A(z) SPB Befektetési Zrt. oldalon az üzemeltető süti fájlokat (cookie) használ, az adatvédelmi szabályzat rendelkezései szerint. A süti fájlok a számítógépeden tárolódnak. További információ

Magunkról
Bemutatkozás
Cégtörténet
Credo
Tulajdonosaink
Média
Kapcsolat
Private banking
Befektetési tanácsadás
Execution only
SPB Avant-Garde
Sovereign Card
Filozófiánk
Befektetési filozófiánk
Értékpapírok
Piacok
Letétkezelési stratégiánk
Geos
Ügyfeleink
Magánügyfelek
Private banking
Befektetési tanácsadás
Execution Only
Intézményi ügyfelek
Befektetési tanácsadás
Execution Only
Önkormányzatok
Befektetési tanácsadás
Pénzügyi tanácsadás
Banki szerződések átvilágítása
Kockázatelemzés
Pályázati tanácsadás
Információk
Ügyféltájékoztatás
Általános információk
Ügyletek előtti tájékoztatás
Szabályzataink
MIFID
ESMA
Gyakori kérdések
Hírlevél
Impresszum
Közzétételek
PSZÁF határozatok
Tulajdonosi határozatok
Forgalmazói közzétételek
Egyéb közzétételek
Kapcsolat
Jogi nyilatkozat
Értékpapírszámla egyenleg
SPB Szolgáltatások
SPB Sovereign Card
SPB Avant-Garde
HAMAROSAN... SPB Fund Selector
Nyelv
A-
A+
Divat
Egészség & Szépségápolás
Elektronika / IT
Gasztronómia
Kultúra
Otthon
Sport & Szabadidő
Utazás & Szállás
Üzleti szolgáltatások
Vásárlás
Vissza az SPB főoldalra

Ügyféltájékoztatás

SPB Befektetési Zrt.

Általános információk

SPB Befektetési Zrt.

ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK

 

SPB Befektetési Zrt.

 

Elérhetőségi cím:

1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.,

Web: www.spbinvest.hu

E-mail: info@spbinvest.hu,

Tel.: 483-2610 Fax: 483-2615,

 

Cégjegyzékszám:

01-10-044420 Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság,

 

Tevékenységi engedélyszám:

III/73.060/2000., III/73.060-2/2001., III/73.060-7/2002.

 

Engedélyező hatóság:

Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (1013 Budapest, Krisztina krt. 39.)

 

A társaság számlaszáma:

KELER Számlaszám: 14400018-33810605

 

Adószám:

12517091-2-41

 

AZ IGAZGATÓSÁG TAGJAI (cégjegyzésre jogosultak):


Parádi-Varga Tamás az igazgatóság tagja, vezérigazgató

Barabás Lajos az igazgatóság tagja, vezérigazgató helyettes

Széplaki Julianna az igazgatóság tagja, private banking igazgató


CÉGVEZETŐ


Varga Mónika gazdasági igazgató 

 

 

A felügyelő bizottság tagjai:

Dr. Németh H. Gábor (elnök)

Dr. Mikó Katalin

Karai Péter

 


A társaság tulajdonosi struktúrája (2012. június 29.):

Tulajdonos

Névérték

Tulajdoni hányad

SPB Management Kft.

300.000.000 Ft

100.00%

Összesen:

300.000.000 Ft

100,00%

 

Könyvvizsgáló:

Mazars Kft.

 

Tagságok:

Budapesti Értéktőzsde, Befektető Védelmi Alap

 

A Társaság közvetítőinek jegyzéke:

 



Függő ügynökök:

Cégnév

 

Székhely

Cégjegyzékszám

ACD Számviteli Tanácsadó Kft.

1029 Budapest, Gyöngyvér u. 83.

01-09-693650

Acsa-Trio Kft.8000 Székesfehérvár, Szőlő u. 7. 

07-09-021579

ANDSZIL Bt. 4400 Nyíregyháza, Bujtos u. 24-26. fszt. 2-3.

15-06-093961

B-CAPITAL Kft.

1147 Budapest, Kerékgyártó u. 2.

01-09-893099

Castelazzo Ingatlanhasznosító Kft. 1066 Bp., Oktogon tér 3.  01-09-946758
CLARBIS Kft.4200 Hajdúszoboszló, Táncsics u. 1. 

09-09-008512

Creatif Studio Kft. 1118 Budapest, Gombócz Zoltán utca 21.01-09-935658 
EXTREMA Hungary Kft. 1025 Budapest, Fajd u. 2. B.ép. 01-09-173185 

Énbankárom Kft.

1182 Budapest, Esze Tamás u. 74.

01-09-961594

Feel Free Kft.

1122 Budapest, Határőr út 27/a. II/10.

01-09-923124

Free Capital Kft.3300 Eger, Pirittyó utca 49.

10-09-034201

Gábor Petra Viktória1121 Budapest, Lidérc u. 32. 

34083521

Global Morning Pénzügyi Tanácsadó Kft.

2067 Szárliget, Baross G. u. 29.

11-09-016586

GRANTIS Hungary Független Pénzügyi Tanácsadó Zrt. 1065 Budapest, Révay u. 14. III.em. 01-10-048866 
GRANTIS Mentor Kft.1065 Budapest, Révay u. 14. III.em.

01-09-915719

IPS Investment Kft.

9026 Győr, Zemplén u. 17.

08-09-022772

Jubi3 Kft.

4320 Nagykálló, Szakolyi u. 13.

15-09-076595

Kesanzo Kft.

2030 Érd, Kankalin u. 10. A. ép.

13-09-158642

Livemore Finance Kft.

1065 Budapest, Révay köz 1. II/2.

01-09-973818

Money Aid Kft.4481 Nyíregyháza, Jázmin köz 13. 

15-09-080528

Mortgage Services Kft.

1088 Budapest, Múzeum u. 15/a.

01-09-925514

MSB Fejlesztési Tanácsadó  Zrt.

7621 Pécs, Megye u. 7/1.

02-10-060368

Nívó Solar Kft. 1144 Budapes, Kerepes út 80. A.III.14. 

01-09-698376

Norand Bt.

6726 Szeged, Jankovich u. 14.

06-06-005348

Nostraditta Kft. 2120 Dunakeszi, Kacsóh P. u. 20/A. 13-09-153069

Open Road Szolgáltató Bt.

2011 Budakalász, Gerinc u. 2510/1.

01-06-763152

Orion Real Estate Kft.2183 Galgamácsa, Kossuth Lajos u. 39.13-09-134071

Péta-Hitel Kft.

1074 Budapest, Vörösmarty u. 4/B 

01-09-913607

PROFINEX PARTNER Kft. 1143 Budapest, Stefánia út 16. mfszt. 1.

01-09-948278

Szabadság- Bőség Kft.2335 Taksony, Mátyás király utca 28.

13-09-173736

Több-mint-hozam  Tanácsadó Kft.

2800 Tatabánya, Ifjúság út 56. 8/2.

11-09-019801

VICXA Pénzügyi Közvetítő Kft.   2800 Tatabánya, Ifjúság út 56. 8/2.   11-09-024457 
White Investment Kft.1123 Budapest, Alkotás u. 16. III/40.01-09-966299


 

Alügynökök:



Cégnév

 

Székhely

Cégjegyzékszám

Anest Holding Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 
2600 Vác, Horgásztói út 1.13-09-140393 

AQUA-HOLDING Kft.
(a Norand Bt. alügynöke)

9021 Győr, Aradi Vértanúk útja 13. magasföldszint 9.

08-09-019290

Atádi József
(A Feel Free Kft. alügynöke) 

1038 Budapest, Ország út 065633/0000 

7492508

Atenta Kft.
(az Énbankárom Kft. alügynöke)

2112 Veresegyház, Karacs Teréz u. 17.

13-09-155659

Balance Finance Kft
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1195 Budapest, Petőfi utca 9. I.em. 5. 01-09-287944 

Balogh Imre
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 

4220 Hajdúböszörmény, Weszprémy u. 23.

 
Balogh Zoltán Norbert
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
5000 Szolnok, Üstökös u. 5. 50427235 
Barcika Consulting Kft.
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 
3700 Kazincbarcika, Alsóvárosi körút 89. 05-09-024128 

Bánfai Zsolt
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

1139 Budapest, Gömb utca 29. 4 lph. 4/236299491 

Bánhidi Tréning Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

2000 Szentendre, Fürj utca 5.

13-09-140054

Bionet-World Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1085 Budapest, Mária u. 29. 

01-09-699138

Bona Pecunia Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1051 Budapest, Október 6. u. 17.

01-09-364196

Boda Michel Attila
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1122 Budapest, Goldmark K. u. 34/B Fszt. 1.

35367327

„BODYGUARD-BIZTOSÍTÁS” BT.
(a Norand Bt. alügynöke) 

6764 Balástya, Kóródy utca 18. 06-06-016351 

BZNet 5 Kft
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

1045 Budapest, Tavasz utca 116 fsz 4 01-09-931831 

Cinóber-Papír Bt.
(a KESANZO Kft. alügynöke) 

3300 Eger, Kertész u. 81/b. 

10-06-021581

COMMENT Hitelminősítő Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1054 Budapest, Báthori u. 19. 

01-09-680853

Compactnet Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

3242 Parádsasvár, Petőfi u. 46. 

10-06-025329

CREDO Plus Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1163 Budapest, Sashalmi sétány 50. 01-09-967688 
Csortos Bence
(a Free Capital Kft. alügynöke) 
3240 Parád, Kossuth Lajos út 254. 41265080 

Dalmy Katalin Adrienn
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1126 Budapest, Dolgos u. 15. I/3. 50130195

Delorian-Consulting Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1089 Budapest, Villám u. 4.

01-09-185859

Drahos Balázs
(a KESANZO Kft. alügynöke) 

3323 Szarvaskő, Rózsa u. 33. 

ES-460506

Dr. Szabó és Hiki Bt.
(a Feel Free Kt. alügynöke)

1025 Budapest, Csévi u. 11.b.

01-06-787129

Dynamic Capital Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

1041 Budapest, Venetiáner utca 17. II.lház. II/15 01-09-187480 

EHAT Kft.
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 

3000 Hatvan, kossuth tér 14. 

01-09-207439

Energoforg Kft.
(a KESANZO Kft. alügynöke) 

1037 Budapest, Bécsi út 85.

01-09-191517

Farkasné Murvai Marianna
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 

3000 Hatvan, Knézits u. 5. 

32283189

FEBI 2003 Kft.
(a NORAND Bt. alügynöke) 
6724 Szeged, Ács u. 4. B. ép. III/7. 06-09-008336 

Fehér Gyémánt Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1138 Budapest, Danubius u. 14.B. II.8.

01-09-176385

Füzér Péter Egyéni Vállalkozó
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1171 Budapest, Gerecsehida u. 7. 43871099 
GORDOX Bt.
(a KESANZO Kft. alügynöke) 
1119 Budapest, Csurgói út 22-32. E.ép.IV/34 .01-06-722727 

Gégény Adrienn
(a Free Capital Kft. alügynöke) 

3200 Gyöngyös, Madách Imre utca 29.28945484 
Haszon Mentő Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1139 Budapest, Röppentyű köz 5. II.em.14.01-09-204444
Hámori & Hámori Kft.
(a Creatif Studio Kft. alügynöke) 
8635 Ordacsehi, Fő u. 38. 14-09-314303 

Hornyák Péter Dániel
(az Énbankárom Kft. alügynöke)  

2112 Veresegyház, Karacs Teréz u. 17. 66926214-1-33 

Invest Support Szolgáltató Kft.
(az Énbankárom Kft. alügynöke) 

1138 Budapest, Tomori köz 2. VII/1. 01-09-194210
Iránymutató Kft.
(az Extrema Hungary Kft. alügynöke)
2900 Komárom, Csillag lakótelep 12. IV/211-09-021364
Jakab Pálma Ágnes
(a Feel Free Kft. alügynöke) 
2330 Dunaharaszti, Deák Ferenc u. 63. 50509157 

Jankulár Bt.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

2371 Dabas-Sári, Zengő u. 3. 

13-06-031355

K.E.-CASH Kft.
(a EXTREMA Hungary Kft. alügynöke) 
2100 Gödöllő, Kikerics utca 4. 13-09-117737 
Karacs Rudolf
(a Free Capital Kft. alügynöke) 
3300 Eger, Rákóczi út 57. IV/15.  34585016 
Kálazy András Tamás
(a Feel Free Kft. alügynöke) 
2025 Visegrád, Fő u. 12. 50816099 

Kinter Dóra Zsuzsa
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

9400 Sopron, Lővér körút 91. TT. em. 6.43329937 

Kiszer Norbert
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

1182 Budapest, Kossuth Lajos utca 209/B. 7732927
Kovácsik Tamás
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
2117 Isaszeg, Mátyás király utca 14. 40124094 

Kőszeghy Üzleti Tanácsadó Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)  

1137 Budapest, Budai Nagy Antal utca 5. V.em. 1.01-09-877438
Krasznai Linda
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
2310 Szigetszentmiklós, Horváth köz 10.50003541 
Kristóf Lajos
(a Feel Free Kft. alügynöke) 
1091 Budapest, Üllői út 181. 3.em. 9. 43584288 

Kriszt Gábor
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

7754 Bóly, Park u. 70.
50262579
KS 2000 KKt.
(a Norand Bt. alügynöke) 
9300 Csorna, Kórház u. 6. 08-03-001908 

"LIKVID-LAK STÚDIÓ" Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1103 Budapest, Kada u. 71.

01-09-898507

MADE IN 60 Kft.
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 

3000 Hatvan, Rákóczi út 62. 

10-09-026225

MANUAL INVEST Kft.

(a Péta-Hitel Kft. alügynöke)
3534 Miskolc, Bertalan u. 34.

05-09-000780

Mediflor System Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)  

1112 Budapest, Sasadi út 184.

01-09-075472

Mert kell egy pénzÜGYES Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke)

4220 Hajdúböszörmény, Hargita u. 94.

09-09-020487

Money and Key Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

5650 Mezőberény, Luther Márton tér 7.04-09-011627
MONIX Gazdasági,Pénzügyi Tanácsadó Bt.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1038 Budapest, Tamás u. 61/A
01-09-780850
Murai Péter 
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke)
8416 Dudar, Telekitó u. 17.60802293139 
Najdanovics Alexander
(a Norand Bt. alügynöke) 
6723 Szeged, Bihari utca 5. I.em.3. 2953497

Nagy Erika
(az Énbankárom Kft. alügynöke) 

6723 Szeged, Gáspár Zoltán u. 4/B. 

65876013-1-26

Network Factory Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1096 Budapest, Lenhossék u. 3. F.I.13.

01-09-170512

Németh Zoltán Márk
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke)

9024 Győr, Tessedik Sámuel u. 3332501311

Németi Zsuzsanna
(a Free Capital Kft. alügynöke) 

3300 Eger, Kertész u. 83. 

4241384

Nortcash Kft.
(a KESANZO Kft. alügynöke)

2030 Érd, Takács u. 24.

13-09-152329

Panta Norbert
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

7200 Dombóvár, Fő utca 9. 

13682572

Papp Zoltán István
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke)
1022 Budapest, Ruszti út 11. 67170942141
Pálmai Viktor Iván
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1071 Budapest, Dembinszky utca 44. I.em. 1/A. 50611368 

Personal Banking Bt.
(a Feel Free Kft. alügynöke)  

1023 Budapest, Péch Antal u. 4. 

01-09-923124

Pénz-Zseni.hu

(Gábor Petra Viktória alügynöke)
8500 Pápa, Gombkötő u. 29.

19-09-514090

Prisztóka György
(az EXTREMA Hungary Kft. alügynöke) 
3013 Ecséd, Szabadság utca 44/1. 28376487 
Prudens Consulting Tanácsadó és Közvetítő Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1152 Budapest, Szilas park 24. I./2.01-09-915719

PLPP Kft.
(a Free Capital Kft. alügynöke) 

3700 Kazincbarcika, Egressy Béni út 23. I./6.

05-09-025143

RAOR-KER Kft.
(az EXTREMA Hungary Kft. alügynöke) 
2900 Komárom, Fáy András u. 7/A. 11-09-012163 

Rentac Trade Kft.
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke)

2151 Fót, Szilvás u. 9.

13-09-136036

Richolm Marina
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1037 Budapest, Domoszló útja 9. 

104245

Roczkov Hermina
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1093 Budapest, Lónyay utca 18.B.ép. 3.em. 1/a 41143085 

ROVA Biztosítási Alkusz Kft.
(a KESANZO Kft. alügynöke) 

1131 Budapest, Rokolya u. 25. I. em.01-09-165459

Rózsa PR Ügynökség Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1027 Budapest, Csalogány u. 3/C.

01-09-366889

Safety-Bro Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
2314 Halásztelek, Viola u. 4. A.ép. IV/11. 13-09-179459 

Simongáti Eszter
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1012 Budapest, Logodi u. 5-7. II.13.

7396127

SPONSOREM Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1074 Budapest, Hutyra Ferenc utca 11.01-09-278490

Szabotar Bt.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1034 Budapest, Kecske u. 24/C. 

01-06-767805

SZEDRIS-Med Kft.
(a NORAND Bt. alügynöke) 
6727 Szeged, Május 1 utca 72. 06-09-017610 

Szigeti Krisztina
(a Free Capital Kft. alügynöke)

3399 Andornaktálya, Dózsa György utca 4/II. 

4466815

Szisz-Call Kommunikációs Ügynökség Kft.
(a Free Capital Kft. alügynöke) 
1048 Budapest, Csíksomlyó utca 26. 3.em.9. 01-09-196492 

Szolnoki Kft.
(a Free Capital Kft. alügynöke) 

3416 Tard, Rákóczi u. 18. 

05-09-004817

TAKK Bt.

(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
3078 Bátonyterenye, Bástya út 19.

12-06-001942

TEMPUS NOVUM HOLDING Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke)  

1061 Budapest, Paulay Ede u. 65. FSZ.

01-09-994393

Tisótzki István József
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

6000 Kecskemét, Katona József u. 14. 

ES-319454

Trend Evident Kft.
(az ÉnBankárom Kft. alügynöke) 

1182 Budapest, Alacskai út 10. 01-09-189599 

Új- Szignó Négyek Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)  

1135 Budapest, Lehel u. 22/B. 9/3. 

01-09-914675

Vagyontervezés Tanácsadó Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1161 Budapest, Hársfavirág u. 52. fszt.2. 01-09-978996 

Van Hoye-né Ozorai Ágnes
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1025 Budapest, Turista út 5.

35697126

Világi András
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

2314 Halásztelek, Viola u. 4. A.lph. 4/11 36618281

Vincze & László Ép. Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1118 Budapest, Ménesi út 32. 

01-09-703675

VITALITE 95 Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 
1122 Budapest, Goldmark Károly utca 34. 01-09-369546 
West BJ Financial Kft.
(a Gábor Petra Viktória alügynöke)
1139 Budapest, Pap Károly út 22/D VI/1. 01-09-918804 

2G for 4C Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1223 Budapest, Szent István u. 25. 

01-09-985844

25 LET Fúzió Kft.

(az Énbankárom Kft. alügynöke) 
1051 Budapest, Arany János u. 15. III. lh. II/6.

01-09-195393


 

Cégtörténet:

 

Az SPB Befektetési Zrt. a magyarországi privát banki piac egyik meghatározó, független intézménye, amely Közép- és Kelet-Európában egyedülálló módon képes mind a regionális, mind pedig a globális befektetési lehetőségek semleges értékelésére és hatékony elérésére.

 

A társaságot tulajdonosai 2000-ben hozták létre azzal a céllal, hogy egy Magyarországon még új típusú, de Nyugat-Európában jól ismert irányvonalat jelenítsen meg a hazai piacon, a független befektetési tanácsadást. A társaság 2005. január 1-je óta tagja a BÉT részvénypiaci szekciójának, 2006 októbere óta az HSBC Globális Befektetési Alapok magyarországi képviselője és fő forgalmazója.

 

Az SPB Befektetési Zrt. kizárólagos tulajdonosa a managementet és a dolgozókat tömörítő SPB Management Tanácsadó Kft.

 

A részvénytársaság által nyújtott befektetési szolgáltatás meghatározó elemei egyrészt, tanácsadás magánügyfelek nemzetközi piacok irányába történő befektetéseire és befektetések menedzselése, másrészt intézményi ügyfelek esetén az egyedi igényekre szabott strukturált tranzakciók.

 

Az SPB Befektetési Zrt. gazdasági társaságok, önkéntes és magán nyugdíjpénztárak, biztosítótársaságok, valamint alapítványok részére kínál intézményi befektetési szolgáltatásokat. Intézményi ügyfeleink számára nyújtott szolgáltatásaink alapja a személyes tanácsadás, a független termékkiválasztás és az intézményre szabott pénzügyi szolgáltatás.

 

 

 

Ügyletek előtti tájékoztatás

SPB Befektetési Zrt.

Ügyletek előtti tájékoztatás 

 I. Bevezető

 

Az SPB Befektetési Zrt. (a továbbiakban: Társaság, SPB vagy SPB Befektetési Zrt.) jelen hirdetményben foglalja össze szolgáltatásaival, az ügyfélkiszolgálás során alkalmazott elveivel és a kapcsolattartással kapcsolatos általános szabályokat. A jelen hirdetmény egyben kiegészítése az Üzletszabályzat, egyéb hirdetményei, az ügyféllel köthető szerződései, a kockázatfeltáró nyilatkozatok rendelkezéseinek. Így kérjük, hogy ügyletkötései során ezen hirdetményben foglaltakon túlmenően e dokumentumokban foglaltakat is szíveskedjen gondosan áttanulmányozni és alapul venni.

 

A gyakorlatban Önnek befektetési döntéseinek meghozatala érdekében elképzelhető, hogy további információra is szüksége van. Amennyiben úgy ítéli meg, hogy e hirdetményben, valamint a fent hivatkozott dokumentumokban közöltek alapján nem kapta meg valamennyi, Ön által fontosnak, lényegesnek vagy éppen érdekesnek, de – álláspontja szerint - a döntésének meghozatalához szükséges és elégséges információt, azt kérjük, jelezze a ügyintézőjének, üzletkötőjének az ügyletkötés előtt megjelölve a kért pótlólagos konkrét információt – ezzel is kifejezve, hogy Ön nem rendelkezik valamennyi szükséges információval döntése meghozatalához.

 

E hirdetmény egyes dokumentumokra, jogszabályokra, internetes oldalakra utalásokat is tartalmaz. Amennyiben Ön számára ezek nem elérhetők, vagy úgy ítéli meg, hogy döntése meghozatalához nem elégséges információt tartalmaznak, kérjük együttműködését akként, hogy ezt jelzi Társaságunk felé – megjelölve konkrétan, hogy milyen további információra van szüksége. Ebben az esetben is Társaságunk munkatársai állnak szíves rendelkezésére. Kérjük, hogy vegye azonban figyelembe, hogy bár Társaságunk mindent megtesz annak érdekében, hogy az Ön által igényelt információt megadja, azonban előfordulhat, hogy Társaságunk nem tud az Ön számára megadni egyes Ön által kért, speciális információt. Ezt Társaságunk jelzi Ön számára. Ebben az esetben befektetési döntését ennek alapulvételével tudja meghozni. A jelen Hirdetmény elérhető a Társaságunk székhelyén. Társaságunk az alábbiakban közöltek tartalmában bekövetkező lényeges változásokról – az Üzletszabályzatban meghatározott módon – értesíti Önt. Jelen hirdetmény 2008. február 1-jén lép hatályba.

 

  

II. Az SPB Befektetési Zrt. működésének és tevékenységeinek szabályai

 

1. Társaságunk által végzett befektetési szolgáltatási tevékenységek és nyújtott kiegészítő szolgáltatások:

 

1.1. Befektetési szolgáltatási tevékenységek:

 - bizományosi tevékenység,

 - kereskedelmi tevékenység,

 - egyéni portfoliók egyedi kezelése a befektető által adott megbízás alapján

 

1.2. Kiegészítő szolgáltatások:

 - értékpapírok letéti őrzése és az azzal kapcsolatos nyilvántartások vezetése,

 - értékpapír letétkezelés,

 - tanácsadás társaságoknak a tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával összefüggő kérdésekben, és szolgáltatás vállalati fúziók és befolyásszerzés esetében - nyilvános vételi ajánlat útján részvénytársaságokban történő befolyásszerzés szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás,

 - befektetési tanácsadás,

 - ügyfélszámla-vezetés,

 - értékpapír-számla vezetés

 

1.3. Pénzügyi eszközök:

A Társaság befektetési szolgáltatási tevékenységét az alábbi befektetési eszközök tekintetében végzi:

 - átruházható értékpapírok,

 - pénzpiaci eszközök.

Társaságunknál lehetősége nyílik mind tőzsdei, mind pedig tőzsdén kívüli tranzakciókat kötni. A magyar piacon túl Társaságunk számos európai és Európán kívüli piacon is jelen van. Az egyes külföldi piacokon köthető ügyletekről és azok feltételeiről kérjük, tájékozódjon ügyintézőjénél, üzletkötőjénél. Az egyes tevékenységek keretében nyújtott szolgáltatásokra vonatkozó részletes szabályokat Üzletszabályzatunk, valamint a vonatkozó keret- és egyedi szerződések és a kapcsolódó kockázatfeltáró nyilatkozatok, valamint a Díjjegyzék tartalmazzák. Kérjük, ezen dokumentumok részletes áttanulmányozását döntésük meghozatal előtt.

 

1.4. Ügynök igénybe vétele:

Társaságunk szolgáltatásait székhelyén, valamint ügynökhálózatán keresztül nyújtja. Ügynökhálózatunkba tartozó ügynökökről kérjük, tájékozódjon ügynöklistánkból, amely elérhető Társaságunk székhelyén. Társaságunk közzétételi helyein tájékoztatja ügyfeleit és potenciális ügyfeleit az egyes ügynökökkel kapcsolatos korlátozásokról (pl.: pénzkezelés, aláírási jog, képviseleti jog terjedelme).. Kérjük ennek figyelemmel kísérését. Ezzel kapcsolatos információ kérése munkatársainktól is lehetséges.

 

 

2. Számlakivonatok, egyenlegközlők és igazolások:

 

               Társaságunk ügyfelei részére időszakonként számlakivonatot és egyenlegközlőt küld. A számlakivonat tartalmazza az adott időszakban történt számlamozgásait. Az egyenlegközlő a kiállításának időpontjában fennálló pénz- és pénzügyi eszköz egyenlegét mutatja. Számlakivonat és egyenlegközlő küldésére naptári negyedévente kerül sor, kiküldésére az aktuális negyedévet követő 10. napig kerül sor.

 

A küldés módja megegyezik az Ön által megjelölt értesítési móddal. Amennyiben erről nem rendelkezett, a küldés postai úton, rendes postai küldeménnyel történik. Kérjük, amennyiben számlakivonatát és egyenlegközlőjét legkésőbb a tárgyhót követő hónap 15. napjáig nem kapta kézhez, szíveskedjen Társaságunk felé jelezni. A számlakivonat és egyenlegközlő küldésével egyidejűleg Társaságunk egyéb tájékoztató anyagokat is küldhet. Ezen tájékoztató anyagok célja, hogy az Ön részére Társaságunk további tájékoztatást nyújtson a gyakorlatban aktuálisan felmerülő kérdésekről. Kérjük, ezen tájékoztató anyagokban foglaltakat is olvassa át, ugyanis befektetési döntése meghozatalához alapul szolgálhatnak a benne foglalt információk.

 

Társaságunk továbbá - a jogszabályi előírások alapján – magánszemélyek részére adóigazolást is küld, amelyben az adott tranzakciókkal kapcsolatos adóvonzatokat tünteti fel. Kérjük ezen igazolások megőrzését, ugyanis adóbevallása elkészítésekor, valamint egy esetleges adóellenőrzéskor ezen dokumentumokra szüksége lehet. Ettől függetlenül lehetősége van pótlólagosan számlakivonatot, egyenlegközlőt és egyéb igazolást kérni, ennek esetleges díjairól kérjük, tájékozódjon a Díjjegyzékből. Jogszabályváltozások vagy szabályzatváltozások alapján a Társaság fenntartja a jogot arra, hogy egyéb rendkívüli jelentést, tájékoztatást küldjön az Ügyfél részére. A számlakivonattal, egyenlegközlővel és a Társaságunk által küldött egyéb igazolássokkal kapcsolatos egyéb szabályokat az Üzletszabályzat tartalmazza.

 

 

3. Pénzeszköz és pénzügyi eszköz kezelésével kapcsolatos eszközmegóvó rendelkezések

 

3.1. Az ügyfél pénzügyi eszközeinek megóvása érdekében tett intézkedések:

 - folyamatos tájékoztatás az ügyfél által megadott értesítési módon a számláján lévő állományról, ill. számlamozgásokról (napi eseti tranzakciós lista ügyleteiről, negyedéves egyenlegközlő, számlakivonat)

 -      jogszabályi előírások alapján saját eszközeinktől elkülönítetten tartjuk nyilván az ügyfélköveteléseket

 -      csak az ügyfél, ill. meghatalmazottja rendelkezhet a számla felett az Üzletszabályzat rendelkezései szerint

 

 

3.2. Tájékoztató a befektető védelmi rendszer működéséről (BEVA):

I.      A Társaság tagja a Befektető-védelmi Alapnak (a továbbiakban: Alap).

II.     Az Alap a törvény rendelkezése alapján a kártalanításra jogosult befektető részére az alábbiak szerint fizet kártalanítási összeget.

-   A kártalanítás kifizetésére az Alap tagja által 1997. július 1. napját követően megkötött, biztosított szerződésből eredő követelés befagyása esetén kerülhet sor.

-   Az Alap által nyújtott biztosítás az Alap tagja által folytatott bizományosi, kereskedelmi, portfoliókezelési, értékpapír letétkezelési és letéti őrzési, értékpapír- és ügyfélszámla-vezetési tevékenység keretében megkötött szerződésből eredő azon követelésre terjed ki amelyek megkötésére a tagsági jogviszony fennállása alatt került sor.

-   Az Alap a kártalanításra jogosult befektetőtől kapott megbízás alapján elláthatja a befektető képviseletét az egyezségi tárgyaláson, illetve felszámolási eljárás során.

-   Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki

-   az állam,

-   a költségvetési szerv,

-   a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévő gazdasági társaság,

-   a helyi önkormányzat,

-   az intézményi befektető,

-  kötelező vagy önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, Befektető védelmi Alap, illetve a Pénztárak Garancia Alapja,

-   az elkülönített állami pénzalap,

-   befektetési vállalkozás, tőzsdetag, illetőleg árutőzsdei szolgáltató,

-   a Hpt.-ben meghatározott pénzügyi intézmény,

-   az MNB,

-   az Alap tagjánál vezető állású személy, az Alap tagjával munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá

-   az Alap tagjában öt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenőrzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére, valamint a felsoroltak külföldi megfelelőinek követeléseire.

 

III.    Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletből eredő követelésre sem, amely esetében a bíróság jogerősen megállapította, hogy a befektetés forrása bűncselekményből származott. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletekből eredő pénzkövetelésre sem, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetőeszközében áll fenn.

 

IV.    Az Alapból történő kifizetés

-      Az Alap kártalanítási kötelezettsége abban az esetben következik be, ha a bíróság az Alap tagjának a felszámolását rendeli el.

-      Az Alap a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő tizenöt napon belül köteles a részére előírt közzétételi helyeken közleményben tájékoztatni a befektetőket a kártalanítási igényérvényesítés lehetőségéről. Az Alap közzéteszi az igényérvényesítés első napját, az igényérvényesítés módját, továbbá a kifizetést végző szervezet nevét. Az igényérvényesítés első napja nem lehet később, mint a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő harmincadik nap.

-      Kártalanítás megállapítására a befektető erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelem formáját az Alap meghatározhatja. A kérelmet a befektető az igényérvényesítés első napjától számított egy éven belül terjesztheti elő. Ha a befektető menthető okból nem tudta igényét határidőben előterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követő harminc napon belül terjeszthető elő.

-      Az Alap a kártalanításra jogosult befektető részére követelését - személyenként és Alap tagonként összevontan - legfeljebb - a vonatkozó jogszabályi rendelkezések szerinti ütemezés alapján - 100.000 EUR összeghatárig fizeti ki kártalanításként. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész kilencven százaléka.

-      A kártalanítás mértékének megállapítása során a befektetőnek az Alap tagjánál fennálló, valamennyi biztosított, és a Társaság mint tag által ki nem adott követelését össze kell számítani.

-      Ha a biztosított követelés értékpapír kiadására vonatkozik, a kártalanítás összegét a felszámolás kezdő időpontját megelőző száznyolcvan nap átlagárfolyama alapján kell megállapítani. Árfolyamként a tőzsdei vagy a tőzsdén kívüli kereskedelemben kialakult átlagárat kell figyelembe venni. Ha az értékpapírnak ezen időszak alatt nem volt forgalma, akkor a kártalanítás alapjául szolgáló árat az Alap igazgatósága állapítja meg. Az ár megállapítása által a befektetőt olyan helyzetbe kell hozni, mintha a felszámolás kezdő időpontjában az értékpapírt értékesítette volna.

-      Devizában fennálló követelés esetén a devizában, valutában kifizetett kártalanítás összegének a megállapítása - a kifizetés időpontjától függetlenül - a felszámolási eljárás megindításának napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon történik. Az MNB által nem jegyzett devizákat a belföldi székhelyű hitelintézetek által közzétett legmagasabb és legalacsonyabb, az adott pénznemre vonatkozó deviza-eladási árfolyamok számtani átlaga alapján kell számba venni.

-      Ha az Alap tagjának az ügyféllel szemben befektetési szolgáltatási tevékenységből származó lejárt vagy a kártalanítás kifizetéséig lejáró követelése van, azt a kártalanítás megállapítása során a befektető követelésébe be kell számítani.

-      Az Alap a kártalanítást pénzben nyújtja.

-      Közös tulajdonban álló értékpapír esetén a kártalanítási összeghatárt a kártalanításra jogosult, a Társaság nyilvántartásában szereplő minden személy esetén külön kell számításba venni. A kártalanítási összeg - eltérő szerződési kikötés hiányában - a befektetőket azonos arányban illeti meg. A közös tulajdonban álló értékpapír esetén fizetett kártalanítási összeget hozzá kell számítani a kártalanításra jogosult egyéb követelésére fizetendő kártalanítás összegéhez.

-      Ha a kártalanításra jogosult a biztosított követelés alapjául szolgáló szerződést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat rendelkezésre bocsátja, és rendelkezésre áll az Alap tagja által vezetett nyilvántartás, akkor az Alap legkésőbb a kérelem benyújtásától számított kilencven napon belül köteles elbírálni a befektető kártalanítási kérelmét.

-      A befektető szerződéssel alátámasztott követelésének és az Alap tagja által vezetett nyilvántartás adatainak megegyezése esetén, az egyezőség erejéig az Alap kártalanítást állapít meg, és köteles gondoskodni a jogosultnak járó összeg haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított kilencven napon belül történő kifizetéséről. Különösen indokolt esetben a kifizetési határidő - a Felügyelet előzetes jóváhagyásával - egy alkalommal és legfeljebb további kilencven nappal meghosszabbítható. A kifizetés időpontjának az a nap tekintendő, amikor a befektető először hozzájuthatott a megállapított kártalanítási összeghez.

-      Az Alap az e törvényben rögzített feltételek szerint akkor is fizet kártalanítást, ha a befektető részére kártalanítás a korábbi alpontokban írtak szerint nem állapítható meg, viszont követelését jogerős bírósági határozattal igazolja. Ebben az esetben a befektető a határozat jogerőre emelkedését követő kilencven napon belül terjesztheti elő igényét, amelyhez mellékelnie kell a követelést megalapozó határozatot.

-      Amennyiben az Alap csak hitelfelvétel útján képes biztosítani a kártalanítási kötelezettség fenti határidők szerinti teljesítését, a Kormány a kártalanítási fedezet biztosítása érdekében a hitelfelvételhez - az államháztartásról szóló 1992. évi XXXVIII. törvény 33. §-ának (3) bekezdésére tekintettel - készfizető kezességet vállal.

Az Alap által kifizetett kártalanítás mértékéig a követelés az Ügyfélről az Alapra száll át.

 

 

További információ: www.bva.hu


4. Összeférhetetlenség elkerülésével kapcsolatos rendelkezések

 

A.    Érdekellentétek az ügyfelek és

a. a Társaság,

b. a Társaság dolgozói

c. a Társaság többi ügyfelei

között léphetnek fel Értékpapír-szolgáltatások és egyéb szolgáltatások nyújtása során, leginkább az alábbi területeken:

a. Befektetési hitel nyújtása

b. Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés

c.  Portfoliókezelés

d. A tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és vállalat felvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás

e. Megbízás felvétele és továbbítása

f. Megbízás végrehajtása ügyfél javára

g. Saját számlás kereskedés

h. Letétkezelés

 

 

B.    Érdekellentétek léphetnek fel akkor is, ha

a.     a Társaságnak vagy Társaságunkon belüli bizonyos személyeknek olyan információk állnak a rendelkezésére, amelyek egy ügyféllel kötött üzlet időpontjában még nem nyilvánosak,

b.    előnyt élveznek bizonyos pénzügyi eszközökre való ösztönzések, pl. elemzések, tanácsadás, javaslat vagy megbízás teljesítése során.

 

 

C.   Mindezen érdekellentétek lehető legteljesebb elkerülése érdekében egy olyan szervezet működik Társaságunknál, ahol a feladatok megfelelően elkülönülnek egymástól. Az alapvető érdekellentétek kiiktatása érdekében Társaságunk nem nyújt befektetési hitelt és nem végez saját számlás kereskedést.

Társaságunk, valamint munkatársaink is a törvényi előírásoknak megfelelően kötelesek az értékpapír-szolgáltatásokat és a kapcsolt kiegészítő szolgáltatásokat becsületesen, kötelességtudóan és professzionális módon az ügyfelek érdekében teljesíteni és az elvárható minden intézkedést megtenni annak érdekében, hogy elkerülje az érdekek összeütközését.

 

Ezen cél megvalósítása érdekében Társaságunk elsősorban az alábbi intézkedések megtételére fordít kiemelt figyelmet:

a.        a bizalmas területek definiálása és elválasztása úgynevezett „kínai falakkal“, azaz virtuális, ill. tényleges korlátokkal az információáramlás korlátozása érdekében,

b.         a munkatársaink által bonyolított ügyletekre vonatkozó szabályok meghatározása,

c.         a b pontban meghatározott szabályokon túl további, szigorúbb kereskedési szabályok meghatározása minden olyan munkatársunk számára, akinél tevékenysége végzése keretében érdekellentétek léphetnek fel,

d.         a dolgozók kereskedésének folyamatos ellenőrzése,

e.         a megbízások végrehajtása során a végrehajtási alapelveknek, ill. az ügyfelek utasításainak megfelelően járunk el,

 

 

D.   Amennyiben egyes konkrét esetekben, Társaságunk úgy értékeli, hogy az érdekellentétek a fent említett szervezeti elkülönítés, vagy a saját Compliance-szervezete révén nem elkerülhetők, akkor erre - összhangban a fenti alapelvekkel - az ügyféllel kapcsolatban álló munkatársai fel fogják hívni az Ön figyelmét.

 

 

 

5. Ügyletek végrehajtásával kapcsolatos általános szabályok

 

Az ügyletek végrehajtásáról – beleértve az ügyletkötést követően a teljesítési igazolás megküldésére és/vagy a teljesítésről szóló értesítésre vonatkozó szabályokat is - egyrészt az Üzletszabályzat, másrészt az Üzletszabályzat mellékletét képező Végrehajtási politika rendelkezik. Kérjük ezen dokumentumok részletes áttanulmányozását befektetési döntése meghozatala előtt!

 

A Végrehajtási politikában kerültek meghatározásra a lehetséges végrehajtási helyszínek, valamint azon feltételek, amelyek befolyásolják a megbízás végrehajtási helyszínének megválasztását és az eljárást, amelyben a szolgáltató a feltételek mentén a döntését meghozza. Felhívjuk figyelmét, hogy amennyiben e politikától eltérő végrehajtásra ad Társaságunk számára utasítást, ezen utasítás megakadályozhatja a Társaságunkat abban, hogy az Ön számára legkedvezőbb módon hajtsa végre az ügyletet.

 

 

 

6. A leendő szerződő fél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz kezelésének szabályai

 

6.1.         Harmadik fél kezelésében álló eszközök: a Társaság a szolgáltatások nyújtása során jogosult arra feljogosított harmadik személyt – különösen a KELER Zrt.-t, külföldi értékpapírok és letéti igazolások esetén külföldi letétkezelőt - igénybe venni. Ezen (al)letétkezelőket a vonatkozó hirdetmény tartalmazza.

 

6.2.         Magyarországon vásárolt értékpapírok Magyarországon a KELER Zrt-nél (letétkezelőnél) letétkezelésben nyilvántartott értékpapírokra az SPB Befektetési Zrt. mindenkor kötelezettséget vállal. Fenti értékpapírok a KELER Zrt.-nél gyűjtő elvű tárolás szerint vannak elhelyezve. Ezen nyilvántartás során az ügyfelek jogai nem sérülnek, mivel az SPB Befektetési Zrt. jogszabályi előírások alapján ügyfelei tulajdonában lévő értékpapírok állományát bármely időpontban ügyfeleire lebontva ki tudja mutatni. A Magyarországon letétkezelésben lévő értékpapírokra a magyar jogszabályok vonatkoznak.

 

6.3.         Külföldön vásárolt értékpapírok esetén külföldön egy harmadik félnél (letétkezelőnél) letétkezelésben lévő értékpapírokra az SPB Befektetési Zrt. mindenkor kötelezettséget vállal. Fenti értékpapírok külföldi letétkezelőnél, gyűjtő elvű tárolás szerint vannak elhelyezve. Ezen nyilvántartás során az ügyfelek jogai nem sérülnek, mivel az SPB Befektetési Zrt. jogszabályi előírások alapján ügyfelei tulajdonában lévő értékpapírok állományát bármely időpontban ügyfeleire lebontva ki tudja mutatni. A külföldön letétkezelésben lévő értékpapírokra a külföldi jogszabályok és szokások vonatkoznak.

 

6.4.         Harmadik fél fizetésképtelensége esetére vonatkozó szabályok: az SPB Befektetési Zrt. ügyfeleinek felelősséggel tartozik a harmadik fél (letétkezelő) gondatlansága miatt bekövetkezett fizetésképtelenség esetén, úgy mintha az saját gondatlansága miatt következett volna be.

 

6.5.          Osztalék fizetésére vonatkozó szabályok: amennyiben magánszemély részére osztalék kerül kifizetésre, a hatályos adózási szabályok értelmében osztalékadó levonására kerül sor. Attól függően, hogy magyar vagy külföldi kibocsátó által fizetett osztalék kerül kifizetésre, eltérő szabályokat kell alkalmazni. Magyar kibocsátó értékpapírjai után fizetett osztalék esetében a kifizető a kibocsátó. Az adó levonásához, illetőleg az osztalék kifizetéséhez szükséges egyes nyilatkozatokat közvetlenül a kibocsátó felé kell teljesíteni, azonban egyes adatokat Társaságunk részére kell megadni, amely továbbítja a kibocsátó felé (pl.: adóazonosító jel) Külföldi kibocsátó által fizetett osztalék esetében – amennyiben Társaságunknál vezetett számlán kerül jóváírásra – Társaságunk kifizetőnek minősül és a hatályos jogszabályi rendelkezések értelmében adólevonási (adóelőleg) kötelezettsége is fennáll. Erre akkor is sor kerülhet, amennyiben a külföldi kibocsátó a külföldi előírások és/vagy a kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmények szerint adót/adóelőleget vont le. Felhívjuk figyelmét, hogy a külföldi kibocsátó vagy egyébként külföldről fizetett osztalék esetében az osztalék jóváírására a Társaságunkat terhelő adóelőleg megállapítását követően kerülhet sor.

 

6.6.         További adózási kérdések: amennyiben a Társaságunk a jogszabályi előírások alapján kifizetőnek minősül, a jogszabályokban meghatározottak szerint adóelőleget, adót és egyéb járulékokat köteles levonni és megfizetni az adóhatóság részére. Ennek igazolásául egyrészt az Ön részére küldött számlakivonatok, másrészt a jogszabály alapján küldött adóigazolások és egyéb igazolások szolgálnak. Felhívjuk figyelmét, hogy Társaságunknak a jogszabályokban meghatározott esetekben adatszolgáltatási kötelezettsége is fennáll az adóhatóság felé. Ezen adatszolgáltatást a nyilvántartása alapján végzi. Az adózással kapcsolatos egyéb kérdésekről az Üzletszabályzat rendelkezik.

 

 

7. A szerződésben foglalt ügylettel és az ügylettel érintett pénzügyi eszközzel kapcsolatos tudnivalók

 

7.1.             Tájékoztatás a kockázatokról, piaci működésről: a befektetések jövőbeli hozama nem látható előre pontosan. Elképzelhető, hogy a piaci környezet kedvezőbben, kedvezőtlenebbül alakul, mint ahogyan vártuk, egy-egy váratlan hír, esemény előre nem látható módon befolyásolhatja befektetésünket, így várakozásainkhoz képest magasabb, vagy alacsonyabb hozamot realizálhatunk, sőt akár veszteségünk is keletkezhet. Ezen bizonytalanságok jelentik befektetéseink kockázatát. A befektetések kockázatát két részre oszthatjuk:

•      A piac egészének ingadozásából származó piaci kockázatra, és

•      Az egyes befektetések ingadozásból származó egyedi kockázatra.

 

A piaci kockázat a minden befektetési eszközre, vállalatra egyaránt ható, az egész gazdaságra kiterjedő kockázatokból származik, melyet befolyásol különösen

• a gazdaság (világgazdaság, az ország, a régió gazdaságának) növekedése

• az üzleti bizalom

• az infláció

• a kamatkörnyezet

• az államháztartás egyensúlya

• a jövővel kapcsolatos várakozások bizonytalansága

• stb.

 

Az egyedi kockázat csak az adott befektetési eszközt, vállalatot körülvevő kockázatokból fakad, melyet befolyásol különösen az adott instrumentum

• működésének hatékonysága

• növekedése

• piaci részesedése

• jelenlegi és jövőben várható eredménye

• a management kompetenciája

• stratégiája

• stb.

 

Egy befektetési instrumentum kockázatának a mértékét árfolyamának változékonysága, volatilitása mutatja meg. A volatilitás az árfolyam ingadozásának mértékét, változékonyságának a gyakoriságát mutatja meg. Minél nagyobb amplitúdójú az árfolyam ingadozása, illetve a változások gyakorisága, annál magasabb volatilitású, kockázatú befektetésről beszélünk.

 

Felhívjuk figyelmét annak kockázatára, hogy befektetéseik során fennállhat annak is a lehetősége, hogy a teljes befektetett összeget elveszti, illetőleg – az ügylettípustól függően – további összegek, fedezetek rendelkezésre bocsátása váljon szükségessé! Kérjük megbízásai megadása, ügyletei megkötése előtt mindenképpen mérlegelje e kockázati tényezőt is! Az egyes ügylettípusokkal kapcsolatos főbb kockázatokat - beleértve a tőzsdei és tőzsdén kívüli, valamint az azonnali és származékos ügyletekre vonatkozó kockázatokat is - a Társaságunkkal kötött keretszerződéseinek mellékletei is tartalmazzák, kérjük ezek gondos átvizsgálását annak érdekében, hogy felelős befektetési döntést hozzanak!

 

7.2.              Egyes piacokra, pénzügyi eszközökre vonatkozó információk: egyes piacokról, pénzügyi eszközökről tájékoztatást adó főbb oldalak (európai, ázsiai, amerikai), ahol az egyes piacok, pénzügyi eszközök likviditására, volatilitására vonatkozóan is információt kaphat.

 

 Magyarország:

www.portfolio.hu

www.eco.hu

www.tozsdeforum.hu

www.chartcenter.hu

www.napi.hu

www.bet.hu

 

Nemzetközi:

www.onvista.de

www.reuters.com

www.bloomberg.com

www.ftse.com

www.dow-jones-djia.com

http://money.cnn.com/data/markets/sandp/

 

Egyes tőzsdék honlapjai:

és az ezen oldalon található további linkek.

 

Hírek:                 www.marketwatch.com

www.bigcharts.com

www.yahoo.com/finance

www.thebulliondesk.com

www.money.cnn.com

www.businessweek.com

www.ft.com

 

Felhívjuk figyelmét ismételten arra, hogyha valamilyen információt nem találna meg vagy pótlólagos tájékoztatásra van szüksége befektetési döntése meghozatala érdekében, jelezze üzletkötőjének, aki készséggel áll rendelkezésére. Felhívjuk továbbá figyelmét, hogy előfordulhat, hogy Társaságunk valamennyi olyan instrumentum vonatkozásában, amelyre ügylete kívánnak kötni nincs feltétlenül megfelelő információ birtokában, így ebben az esetben döntését ennek figyelembe vételével kell meghoznia és elképzelhető, hogy a nem elégséges információ miatt nem ismert valamennyi releváns kockázat. Felhívjuk figyelmét továbbá, hogy minden döntése meghozatala előtt az adott instrumentum kibocsátási tájékoztatójában foglaltak is irányadók. Amennyiben Társaságunk részt vesz a forgalomba hozatalban, a tájékoztatók az ügyfél rendelkezésére állnak a kibocsátáskor meghirdetett közzétételi helyeken. Tájékoztatjuk továbbá, hogy amennyiben olyan instrumentumra kíván ügyletet kötni, amely tőke- és hozamgaranciát, illetőleg tőke/hozamígéretet tartalmaz, ennek feltételeit megtalálja az egyes kibocsátási dokumentumokban (Tájékoztató, végleges feltételek).

 

 

7.3.          A pénzügyi eszközzel kapcsolatos letéti követelmény vagy hasonló kötelezettség:

 

Ezzel kapcsolatos rendelkezéseket az Üzletszabályzat, valamint a Fedezeti és Biztosítéki Hirdetmény tartalmaz. Kérjük ezek gondos áttanulmányozását döntése meghozatala előtt.

 

 

 

8.      Alkalmassági és megfelelési vizsgálat:

 

Társaságunknak jogszabályi kötelezettsége, hogy az ügyletkötés előtt felmérje azt, hogy az Ön által megkötni kívánt ügylet alkalmas-e az Ön számára, illetőleg az megfelelő-e az Ön ismereteinek, kockázatviselő képességének, céljainak. Ennek felmérésére Önnek Kérdőívet kell kitöltenie, amelynek eredménye alapján megállapítható, hogy mely termékek, szolgáltatások minősülhetnek alkalmasnak és megfelelőnek az Ön számára.

 

A Kérdőív eredménye minden esetben a számlatulajdonosra vonatkozik – függetlenül attól, hogy meghatalmazott vagy képviselő ad megbízást illetve köt ügyletet Társaságunknál. Kérjük ennek mindenkori figyelembe vételét!

 

A Kérdőív eredménye az alábbi lehetőségeket mutatja:

C. kategória

B. kategória

A. kategória

 

Példák a kategóriához tartozó eszközökre (ügyletekre):

C. kategória:  állampapír, min. B- kötvény, jelzálog levél, kötvény alap, részvény alap

B. kategória: egyedi részvény + C. kategória

A. kategória: származékos ügylet, hedge fund + B. kategória

 

Felhívjuk figyelmét, hogy a saját érdekében a kérdőívet a valóságnak megfelelően töltse ki, ugyanis ez is alapjául szolgál a Társaságunk és az Ön közötti kapcsolatnak. Társaságunk joggal feltételezheti, hogy a kérdőívben megjelölt válaszai a valóságnak megfelelnek. Felhívjuk arra is figyelmét, hogy a kérdőív értékelésére a Társaságunk által alkalmazott általános értékelési rendszer alapján kerülnek sor. Így kérjük, hogy amennyiben válaszait tekintve változás állna be, arról Társaságunkat haladéktalanul értesítse és töltsön ki újabb kérdőívet. Ennek elmaradásából eredő következményekért Társaságunk nem felelős.

 

Amennyiben a Társaságunk hivatalos tudomására jut azonban, hogy bármely válasz - azok körülményeinek változása folytán – nem tükrözi a valóságot, jogosult egyoldalúan átértékelni az eredményt. Hivatalos tudomásszerzés alatt különösen a Társaságunk által megismert jogerős bírósági ítélet, jogerős hatósági határozat értendő.

 

Felhívjuk figyelmét továbbá, hogy abban az esetben ha Ön olyan ügyletet kíván kötni, amely tekintetében nem állapítható meg, hogy az Önnek megfelelő-e és alkalmas-e, mivel a Társaságunk nem kapott az Ön részéről megfelelő nyilatkozatot az adott pénzügyi eszközre, szolgáltatásra nézve - különösen az Ön ismereteiről és tapasztalatairól az ügylet lényegével, a pénzügyi eszköz jellemzőivel és ennek kockázataival kapcsolatosan (akár azért, mert nem töltött ki kérdőívet vagy a kérdőív eredménye szerint az adott ügylet az Ön számára nem megfelelő) - azonban Ön kifejezetten kéri ezen ügylet megkötését, a szolgáltatás és pénzügyi eszköz Ön számára való meg nem felelősségének és alkalmatlanságának következményeiért Társaságunk nem felelős.

 

 

 

9. A kapcsolattartásra vonatkozó egyéb szabályok

 

Társaságunkkal főszabály szerint az általános kommunikáció magyar nyelven történik, illetőleg lehetőség nyílik arra, hogy egyéb nyelveken, különösen angolul vagy németül történjen a szóbeli kapcsolattartás. A hivatalos értesítéseket Társaságunk általánosságban magyar nyelven küldi meg az ügyfelei részére.

 

Felhívjuk figyelmét arra, hogy elképzelhető, hogy egyes pénzügyi eszközökkel kapcsolatos tájékoztatást a kapcsolattartás nyelvétől eltérő nyelven érheti csak el és Társaságunk nem biztos, hogy az Ön rendelkezésére tudja bocsátani az Ön által kért nyelven a tájékoztatást. Kérjük, ezen felhívásunkat is vegye figyelembe befektetési döntése meghozatalánál. Az Önnel való kapcsolattartás módjáról, eszközéről, a megbízás felvételének és fogadásának a módjáról egyebekben az Üzletszabályzat rendelkezik. Kérjük, figyelmesen olvassa át az ezekre vonatkozó rendelkezéseket is mielőtt döntését meghozza, megbízását megadja!

 

 

 

 

III. Díjak, költségek

 

A Társaságunk által az ügyfél számára nyújtott befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítő szolgáltatás keretében a felszámításra kerülő díjakat, költségeket a mindenkor hatályos Díjjegyzéke tartalmazza. Abban az esetben, ha a teljes ár összegszerűen nincs meghatározva, a Díjjegyzék tartalmazza a számítás módját és alapját képező információt.

 

A Díjjegyzék elérhető ügyfélszolgálatunkon, valamint ügynökhálózatunkban. Amennyiben az adott tranzakció végrehajtásához és/vagy a megbízás Társaságunk általi elfogadásához devizakonverzióra van szükség, az erre vonatkozó szabályokat az Üzletszabályzat tartalmazza – beleértve az átváltás során alkalmazott árfolyamra vonatkozó szabályokat is.

 

Felhívjuk figyelmét, hogyha a számláján nincs az ügyletkötéshez megfelelő deviza nyilvántartva, akkor az átváltáshoz külön megbízás szükséges, illetőleg amennyiben a szükséges pénzeszköz nem, azonban annak fedezete pénzügyi eszközben (pl. befektetési jegy, részvény, állampapír) áll rendelkezésére, az átváltáshoz szükséges további megbízás ezen eszköz eladására is.

 

Felhívjuk figyelmét, hogy a szerződésben meghatározott pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet kapcsán olyan költség, illetve adófizetési kötelezettség keletkezhet, amely megfizetése nem a Társaságunkon keresztül történik, Tájékoztatjuk, hogy valamennyi ügylettípus esetében – beleértve a halasztott pénzügyi teljesítéssel történő ügyletkötést is - a fizetésre, továbbá a teljesítés módjára vonatkozó egyéb szabályokról az Üzletszabályzat, a vonatkozó keretszerződések és kockázatfeltáró nyilatkozatok rendelkeznek. Kérjük ezen dokumentumok részletes áttanulmányozását befektetési döntései meghozatala előtt!

 

 

Szabályzataink

SPB Befektetési Zrt.

MIFID

SPB Befektetési Zrt.

MiFID

 

I. Mi a MiFID? 

 

2007. december 1-jével hatályba lépett - a pénzügyi eszközök piacairól szóló 2004/39/EK Irányelv (MiFID) alapján - a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény. Ez az a jogszabály, amely – az európai uniós előírások alapján – meghatározza azokat a szabályokat, amelyek szerint a befektetési szolgáltatásokat nyújtó társaságok, így az SPB Befektetési Zrt. is, tevékenységeiket végezhetik – beleértve az ügyfeleik által kötött szerződésekre és ügyletekre vonatkozó előírásokat is. A törvény fő céljai a befektetők védelme, a tőkepiaci szereplők számára a versenyhelyzet erősítése és az érintett piacok átláthatóbbá tétele.

 


Ügyfelek besorolása:

Az új szabályrendszer kötelezően alkalmazandó ügyfél-kategóriákat vezet be – annak alapján, hogy az ügyfél milyen tapasztalatokkal, ismeretekkel rendelkezik, ennek következtében milyen szintű védelemben kell, hogy részesüljön és milyen részletességű tájékoztatást szükséges, hogy megkapjon.

 


Alkalmassági és megfelelési követelmények:

Az új törvény bevezeti az alkalmasság és megfelelőség vizsgálatát a Társaságunk által nyújtott szolgáltatások és a Társaságunk közreműködésével köthető ügyletek tekintetében. Ezen vizsgálat eredménye azt mutatja meg, hogy Ön mely termékek, szolgáltatások esetében rendelkezik megfelelő tapasztalattal, kockázatviselő képességgel, illetve hogy az Ön által megkötendő ügylet Önnek megfelelő-e. A vizsgálat során – a törvényi előírás értelmében – szükséges Társaságunknak választ kapnia az Ön ismereteiről az adott befektetési területen, kockázatviselő képességéről, befektetési céljairól, valamint jövedelmi és vagyoni helyzetéről.


Annak érdekében, hogy az Ön alkalmasságát és a megfelelést meg lehessen állapítani, Önnek szükséges egy kérdőívet kitöltenie, amelyet Társaságunk értékel. A kérdőív a törvény szerint előírt kérdéseket tartalmazza. A teszt teljes körű kitöltése és aláírása nélkül, vagy a teszt nem megfelelő kitöltése esetén Társaságunk nem tudja az Ön alkalmasságát és az Ön által megkötni kívánt ügylet megfelelését megállapítani. Így amennyiben enélkül - a törvényi előírások szerint - mégis lehetősége nyílik az ügylet megkötésére, az értékelés hiányának következményeiért Társaságunk nem tehető felelőssé.

 


A legkedvezőbb végrehajtás:

Az új szabályrendszer előírásai értelmében Társaságunknak az Ön megbízásait az ún. Legjobb Végrehajtási Politika előírásai szerint kell teljesíteni, mely tartalmazza a megbízások végrehajtásának módját és azokat a teljesítési helyszíneket, amelyeken a főszabály szerint Társaságunk megkísérli megkötni ügyleteit. A Legjobb Végrehajtási Politika – Hirdetmény formájában - elérhető székhelyünkön (1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.), valamint honlapunkon is.

 


Ügyletek előtti tájékoztatás:

Törvényi előírás, hogy Társaságunknak részletes tájékoztatást kell az Ön számára biztosítania – többek között - szolgáltatásairól, pénzeszközeinek, pénzügyi eszközeinek kezeléséről, védelméről, a megköthető ügyletekről, az egyes pénzügyi információkról, valamint a díjakról, jutalékokról és költségekről. Az Ügyletek Előtti Tájékoztatás – Hirdetmény formájában - elérhető székhelyünkön (1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.), valamint honlapunkon is.
 

 

II. Miért jó a MiFID?

 

A MiFID következetes végrehajtásával Ön olyan ügyleteket köthet, melyek korábbi tapasztalataiból, illetve kockázatviselő képességéből adódóan Önnek megfelelőek. A globális válság egyértelműen rámutatott, hogy mind a hazai mind a nemzetközi tőkepiacokon számos olyan befektetés volt, amelyek tényleges konstrukciójával és tényleges kockázataival sem az ügyfelek, sem a szolgáltatók egy része nem volt tisztában. A MiFID alkalmazása ezeket a kockázatokat ténylegesen képes kezelni.

 

Ezen túlmenően a MiFID keretében a Legjobb Végrehajtási Politika következetes alkalmazása egyértelműen növeli a piaci transzparenciát és ezen keresztül erősíti az ügyfél és szolgáltató közötti bizalmat.

 

 

További információ: http://mifid.com/

ESMA

SPB Befektetési Zrt.


Befektetési útmutató

Mi az ESMA?


Az ESMA az Európai Értékpapír-piaci Hatóság nevének rövidítése. Ez a hatóság az Európai Unió független szabályozó hatósága, amelynek irodái Párizsban találhatók.
Az ESMA egyik célkitűzése, hogy fokozott védelmet nyújtson a befektetők számára a pénzügyi szektorban.
Ezt a pénzügyi szektorban alkalmazandó szabályok Unió-szerte történő megfelelő végrehajtásának biztosítása révén éri el.
A hatóság ezáltal kíván hozzájárulni a pénzügyi rendszer egészébe vetett fogyasztói bizalom növeléséhez, valamint a pénzügyi szolgáltatások fogyasztóinak jobb védelméhez.

 

Miért adja ki az ESMA ezt az útmutatót?


Bár léteznek befektetőket védő európai jogszabályok, a fogyasztók támogatása – a jelen útmutatóhoz hasonló, ismereteik bővítését célzó kezdeményezések – fontos lépést jelent abba az irányba, hogy segítse a befektetőket saját érdekeik megvédésében.
Ez az útmutató a pénzügyi termékekbe befektető vagy ilyen befektetést tervező fogyasztóknak szól.
A befektetni kívánt összeg nagyságától függetlenül fontos, hogy ismerje a rendelkezésére álló befektetési lehetőségeket. Különböző befektetési szolgáltatások léteznek és számos különböző termék érhető el, ezért fontos, hogy tisztában legyen a kockázatokkal és nyereségekkel, valamint mérlegelje ezeket, amikor a különböző befektetési szolgáltatások és termékek közül választ.
Fontos továbbá, hogy tisztában legyen a jogaival és azzal, hogy a választott befektetési szolgáltatás vagy termék típusától függően milyen információkat kérhetnek Öntől, illetve milyen tájékoztatást nyújtanak az Ön számára.
Ez az útmutató befektetéssel kapcsolatos gyakorlati információkat kíván nyújtani az Ön jobb felkészültsége érdekében. A hatályos jogszabályok által a fogyasztók számára kínált bizonyos szintű védelem ellenére a megalapozott döntések meghozatala érdekében Önnek is aktív szerepet kell vállalnia a befektetési folyamatban.

 

 

Milyen befektetési szolgáltatások állnak rendelkezésre?

 

Ha befektetni kíván, érdemes átgondolnia, hogy a befektetési vállalkozás milyen típusú és mértékű támogatására tart igényt, így figyelmét azokra a vállalkozásokra összpontosíthatja, amelyek segíthetnek az Ön igényeinek kielégítésében.
Ha pontosan tudja, hogy mit keres, elkerülheti, hogy olyasmiért fizessen, amire valójában nincs is szüksége, vagy hogy olyan vállalkozást válasszon, amely nem képes az Ön igényeinek megfelelő szolgáltatás nyújtására.
A következő befektetési szolgáltatások állnak rendelkezésre:
 

Befektetési tanácsadás: A termékekre vonatkozóan személyre szóló ajánlásokkal látják el Önt. Ez a szolgáltatás azoknak a befektetőknek felel meg leginkább, akik önállóan kívánnak befektetési döntéseket hozni, de ehhez igénylik a pénzügyi tanácsadók támogatását és szakértői véleményét is.
 

Befektetési tanács nélküli befektetés (vagy kereskedés): A befektetési vállalkozás termékek vételére vagy eladására vonatkozó megbízásokat kap Öntől, amelyeket anélkül továbbít vagy hajt végre, hogy befektetési tanácsadást nyújtana Önnek. Ez a szolgáltatás általában azoknak a nagyobb tapasztalattal vagy önállósággal rendelkező befektetőknek felel meg leginkább, akik képesek önállóan beszerezni és értékelni a termékekre vonatkozó információkat, valamint mások segítsége nélkül befektetési döntéseket hozni. Ez a szolgáltatási típus egyre szélesebb körben érhető el az interneten.
 

Portfóliókezelés: Befektetéseit egy olyan befektetési vállalkozás kezeli az Ön nevében, amelynek döntéseiben, választásaiban Ön megbízik. A vállalkozás nem lép kapcsolatba Önnel minden egyes alkalommal, amikor befektetéseket eszközöl az Ön nevében. A vállalkozás ugyanakkor köteles rendszeresen tájékoztatni Önt az Ön nevében végzett tevékenységekről. Ez a szolgáltatás (portfóliókezelés) leginkább azon befektetőknek felel meg, akik szívesen átengedik a befektetési döntések meghozatalának jogát másoknak.

 

Milyen kérdésekre számíthat, amikor a befektetési tanácsadás vagy a portfóliókezelés szolgáltatásokat kívánja igénybe venni?


Befektetési tanácsadás vagy portfóliókezelés szolgáltatások igénybevételekor a tanácsadás nélküli ügyletekkel összehasonlítva Ön nagyobb mértékben bízza magát a befektetési vállalkozásra. Ezért szükséges, hogy meglegyen az a bizalomérzete, hogy az intézmény megérti egyedi igényeit és körülményeit, és így a megfelelő terméket javasolja, illetve vásárolja vagy adja el az Ön nevében.
A vállalkozás számára fontos, hogy teljes körű és pontos tájékoztatást kapjon Öntől, mivel csak ennek ismeretében javasolhat vagy választhat az Ön számára megfelelő termékeket. Ezért elsősorban az Ön érdeke, hogy pontos, naprakész és teljes információkat nyújtson a vállalkozás számára. Ezen kívül folyamatosan tájékoztatnia kell a vállalkozást a helyzetében beállott minden lényeges változásról. A vállalkozás ezeket az információkat köteles bizalmasan kezelni.
A vállalkozás egy úgynevezett alkalmassági teszt részeként számos kérdést tesz fel Önnek. Ezek a kérdések az Ön befektetési céljaira, pénzügyi helyzetére, valamint ismereteire és tapasztalatára vonatkoznak. A vállalkozás az Ön válaszai függvényében alakítja ki az ajánlásait.


Az Ön befektetési céljai:



Az Ön befektetési céljaival kapcsolatos kérdések között a következőkre terjedhetnek ki:

 
• A befektetés célja. A befektetés lehet többek között jövedelemszerzési (rendszeres kifizetések, például osztalék vagy kamat formájában) vagy növekedési célú (a tőkeérték növekedése a futamidő lejártával), de célja lehet tőkéjének biztonságos elhelyezése is. Ez az információ az Ön kockázatvállalási hajlandóságára és a kockázati profiljára is vonatkozik.
• A befektetni kívánt összeg.
• Az időtartam ameddig a befektetését tartani kívánja. Ez az információ különösen fontos olyan termékek vásárlása esetén, amelyek szerződéses futamidő lejárata előtti eladása bonyolult vagy költséges lenne az Ön számára. Ez az információ bizonyos befektetések után fizetendő adó szempontjából is fontos (az adó függhet például attól, hogy Ön mennyi ideig tartja meg a terméket).
• Az Ön kockázatvállalási hajlandósága és kockázati profilja. Fontos, hogy a vállalkozás tisztában legyen azzal, hogy Ön korlátozni kívánja e a vállalt kockázatot, vagy a nagyobb nyereség reményében elfogadja a magasabb fokú kockázatot, és akár a tőkeérték esetleges csökkenését is.

 

Az Ön pénzügyi helyzete:

 

A vállalkozás a jövedelmére, a vagyonára, az adósságaira és bármilyen más pénzügyi kötelezettségvállalására vonatkozó kérdések útján szerzi be az Ön pénzügyi helyzetére vonatkozó információkat. Ezért a következő témákkal kapcsolatosan számíthat kérdésekre:
• vagyontárgyak (például bankban tartott pénz, ingatlan, egyéb befektetések); a vállalkozásnak adott esetben információt kell gyűjtenie az ezekre alkalmazandó hozzáférési és egyéb feltételekről, kölcsönökről, garanciákról és más korlátozásokról is;
• kötelezettségek és rendszeres pénzügyi kötelezettségvállalások (például bérleti díj, tandíj, életbiztosítási díj);
• rendszeres és összes jövedelmének összege és arra vonatkozó információ, hogy a jövedelem állandó vagy ideiglenes jellegű-e; a jövedelem forrása (például munkabér, nyugdíjjellegű jövedelem, befektetésből származó jövedelem, bérletből származó bevétel stb.);
• egészségügyi célú megtakarítások;
• nyugdíjcélú megtakarítások;
• foglalkoztatási helyzete;
• családi állapota;
• családi események (amelyek pénzügyi helyzetére is hatással lehetnek – ilyen például a gyermekszületés, vagy ha a gyermekei felsőfokú tanulmányokat folytatnak).

 

Az Ön ismeretei és tapasztalatai:

 

A vállalkozások tájékoztatást kérhetnek a pénzügyi piacokkal és termékekkel kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól a következőkre vonatkozó kérdések útján:
• az Ön által ismert szolgáltatások, ügyletek és termékek típusai;
• korábbi ügyleteinek jellege, nagyságrendje, és gyakorisága;
• végzettsége;
• jelenlegi, illetve korábbi foglalkozása.

Ezek a felsorolások nem kimerítőek. Egyéb tájékoztatást is kérhetnek Öntől. Jogszabályi rendelkezések alapján a vállalkozások kötelesek információkat beszerezni Öntől. A beszerzendő információk köre az ügyfél minősítésétől, a vállalkozás által nyújtott szolgáltatások jellegétől és körétől, valamint az Ön által kiválasztott termék vagy ügylet típusától függ (beleértve az összetettségüket és a kapcsolódó kockázatokat is).

Ne feledje, az Ön érdeke, hogy személyes helyzetéről és céljairól a lehető legteljesebb képet nyújtsa a vállalkozás számára. A vállalkozás csak így rendelkezhet az összes olyan információval, amely ahhoz szükséges, hogy megfelelő ajánlást tehessen Önnek. Személyes adatainak és a magánéletének védelmét természetesen adatvédelmi jogszabályok biztosítják.

Amennyiben a befektetési tanácsadást vagy portfóliókezelést nyújtó vállalkozás nem szerzi be, vagy nem képes beszerezni az alkalmasság értékeléséhez szükséges információkat, úgy nem tehet ajánlást és nem hozhat döntéseket az Ön nevében. Amennyiben Ön csak korlátozott vagy helytelen tájékoztatást nyújt, az befolyásolja a befektetési vállalkozás által Önnek nyújtható szolgáltatás jellegét.

 

Milyen kérdésekre számíthat, ha nem vesz igénybe befektetési tanácsadást?


Ha azt szeretné, hogy egy vállalkozás anélkül vegyen vagy adjon el befektetést, hogy befektetési tanácsadás vagy portfóliókezelés szolgáltatást nyújtana Önnek, a vállalkozásnak fel kell mérnie a termék ún. megfelelőségét az Ön számára. Önnek tudnia kell, hogy egy ilyen típusú szolgáltatás milyen következményekkel és milyen szintű kockázattal jár.

Annak felmérése érdekében, hogy egy termék megfelelő-e az Ön számára, a vállalkozásnak fel kell tennie bizonyos kérdéseket a konkrét befektetéssel kapcsolatos ismereteire és tapasztalatára vonatkozóan.

Többek között a következő típusú kérdésekre számíthat:
• az Ön által már ismert szolgáltatások és termékek típusai;
• korábbi ügyleteinek jellege, nagyságrendje, és gyakorisága;
• végzettsége;
• foglalkozása vagy korábbi foglalkozása.

 

Fontos, hogy tisztában legyen azzal, hogy e kérdések legfőbb célja annak ellenőrzése, hogy Ön rendelkezik-e a konkrét befektetés kockázatainak megértéséhez szükséges tapasztalattal és ismeretekkel.
Amennyiben a vállalkozás megállapítása szerint Ön rendelkezik a kapcsolódó kockázatok megértéséhez szükséges ismeretekkel és tapasztalattal, a vállalkozás teljesítheti az Ön által választott ügyletet. Amennyiben a vállalkozás ellentétes megállapításra jut, figyelmeztetést küld Önnek arról, hogy a javasolt ügyletet nem tartja megfelelőnek az Ön számára. Amennyiben Ön nem, vagy hiányosan válaszol a vállalkozás által megfelelési teszt keretében feltett kérdésekre, a vállalkozás nem tudja megállapítani az adott termék Ön számára való megfelelőségét. Ebben az esetben arra figyelmezteti Önt, hogy a szolgáltatott információ nem elegendő a megfelelőség megállapításához.
Ha a figyelmeztetés ellenére ragaszkodik az ügylet teljesítéséhez, arra az Ön saját kockázatára kerül sor.


Milyen kérdéseket érdemes feltennie saját magának és a vállalkozásnak?


Mielőtt döntést hozna a befektetéseiről (akár igénybe vesz befektetési tanácsot, akár nem), ne habozzon kérdezni! Ne hagyja magát elbátortalanítani! Ne feledje: az Ön pénzéről van szó!
A vállalkozásoknak tájékoztatást kell nyújtaniuk többek között arról, hogy mely szabályozó felügyelete alá tartoznak és milyen szolgáltatásokat jogosultak kínálni. Ez a tájékoztatás segít Önnek a vállalkozás által nyújtott szolgáltatások természete, a kínált termékek típusai és a kapcsolódó kockázatok megértésében. Ne habozzon ellenőrizni ezt a tájékoztatást! Ha bármi nem világos, valamit nem ért, vagy egyszerűen csak úgy érzi, hogy több információra van szüksége, kérdezzen bátran!

 

Tájékozódjon a termékekről és a kapcsolódó kockázatokról!


Mivel a befektetési döntéseket Ön hozza meg, érdemes meggyőződnie arról, hogy tisztában van-e a különböző befektetési típusok relatív előnyeivel, hátrányaival és kockázataival. A vállalkozás tájékoztatást nyújt Önnek a termékek jellegéről, kockázatairól és költségeiről. Ez a tájékoztatás magában foglalja többek között a termékhez kapcsolódó kockázatok leírását és az ár/érték esetleges ingadozását. A tájékoztatás mértéke a termék típusától, összetettségétől és a kockázati profiltól függ.

Ne feledje, hogy valamennyi befektetés bizonyos szintű kockázattal jár: a nagyobb kockázatvállalás növeli annak valószínűségét, hogy elveszti eredeti befektetésének egy részét vagy egészét. Fontos, hogy tisztában legyen a befektetési lehetőségekkel és azzal, hogy a különböző befektetési típusok hogyan forgatják meg a pénzt. A kockázatok és az esetleges nyereségek befektetésenként nagy eltérést mutatnak.


Tájékozódjon a díjakról és a költségekről!


A befektetési tanácsadás és a portfóliókezelés általában nem ingyenes szolgáltatás. Ha befektetési tanácsadás vagy portfóliókezelés szolgáltatásokat vesz igénybe, kérjen tájékoztatást a vállalkozástól az induláskor és a későbbiekben felszámítandó díjakról.

Fontos, hogy tisztában legyen azzal, milyen anyagi előnyökben részesül a vállalkozás az általa nyújtott szolgáltatások után, ezért bátran kérjen erről tájékoztatást a vállalkozástól. Részesül-e például valamilyen díjban, jutalékban vagy egyéb előnyben azon termékek előállítóitól, amelyeket ajánl, vagy amelyekbe az Ön nevében befektet. Ez annak felmérésében is segít, hogy a vállalkozás függetlenül jár-e el, amikor befektetési tanácsadást nyújt vagy az Ön nevében befektet.
• A különböző termékeknek eltérőek a költségei. Egyes termékek, például részvények és kötvények esetén valószínűleg egyszeri jutalék megfizetésére kötelezik a termék vétele vagy eladása után.
• Más termékek, például a befektetési alapok jegyei esetében egyes díjakat az Ön magatartásától függően meghatározott időben, míg más díjakat folyamatos jelleggel számítanak fel. A díjakról részletes leírást tartalmaznak az egyes befektetési alapokról szóló tájékoztatók, amelyeket célszerű a befektetés előtt elolvasnia.
• Ezenfelül a legtöbb befektetési termék esetében valószínűleg további díjakat (úgynevezett „letétkezelési díjakat”) számítanak fel azok vállalkozások általi kezeléséért. Ezeket a díjakat Önnek kell megfizetnie.

 

Tájékozódjon a vállalkozásról!


A vállalkozások csak engedély birtokában nyújthatnak szolgáltatásokat. A vállalkozások engedély hiányában nem jogosultak befektetési szolgáltatások és tevékenységek végzésére.
Minden esetben ellenőrizze a http://www.esma.europa.eu internetes oldalon vagy a PSZÁF internetes oldalán: https://www.mnb.hu/felugyelet/engedelyezes-es-intezmenyfelugyeles/piaci-szereplok-keresese, hogy a vállalkozás az Ön országában rendelkezik-e engedéllyel.


A portfóliókezeléssel kapcsolatos tájékoztatás


Ha egy vállalkozást arra kér fel, hogy kezelje a befektetéseit az Ön nevében (portfóliókezelés), a vállalkozásnak tájékoztatást kell nyújtania, amely magában foglalja a befektetési célok leírását, a kapcsolódó kockázati szintet, a portfólióba felvehető termékek vagy ügyletek típusait, valamint a befektetései értékelési módszerével és az értékelések gyakoriságával kapcsolatos tájékoztatást. Tájékozódjon a portfólióhozam kiszámításának módjáról!

 
Tájékozódjon befektetéseinek aktuális helyzetéről!

Kérjen tájékoztatást a vállalkozás által Önnek átadandó jelentések gyakoriságáról és azok tartalmáról! Ezáltal könnyebben megértheti majd a jelentéseket azok kézhezvételekor. A vállalkozással fenntartott kapcsolat időtartama alatt mindig kérjen naprakész tájékoztatást befektetéseinek nyereségéről, és gondolja át, vagy akár beszélje meg a vállalkozással, hogy a befektetések eredményének alakulása megfelel-e az Ön elvárásainak és céljainak. Az Ön által előzetesen elvártnak megfelelő teljesítményt nyújtják-e a befektetések?

 

Tájékozódjon a vállalkozás végrehajtási politikájáról!


A termékek vételének vagy eladásának teljesítése során a vállalkozás köteles a lehető legjobb eredményt elérni az Ön számára. A vállalkozás végrehajtási politikája tartalmazza a megbízások vállalkozás általi végrehajtásának módjára és helyszínére vonatkozó információkat, valamint a teljesítés helyének megválasztását befolyásoló tényezőket.

 

Tájékozódjon a vállalkozás összeférhetetlenségi politikájáról!


A vállalkozások az Ön érdekeinek szem előtt tartása mellett kötelesek eljárni. Ennek érdekében olyan hatékony eljárásokat kell kialakítaniuk, amelyek révén megelőzhetőek az Ön érdekeit hátrányosan érintő összeférhetetlenségek.

 

Egyéb tájékoztatás


Mielőtt befektetne, győződjön meg arról, hogy ismeri-e a vállalkozással szembeni panasztételi, valamint a jogorvoslati eljárásokat.
A befektetők kártalanítási rendszereinek (vagy a befektetők panasztételi mechanizmusainak) jegyzéke elérhető az ESMA internetes oldalán (http://www.esma.europa.eu) vagy a FIN-NET hálózat internetes oldalán (http://ec.europa.eu). 

Ne feledje, hogy a jogszabályok értelmében a vállalkozás által nyújtott minden információnak tisztességesnek, egyértelműnek és nem félrevezetőnek kell lennie. Az átadott információk nem rejthetnek el, nem kisebbíthetnek, vagy nem homályosíthatnak el fontos részleteket, jelentéseket vagy figyelmeztetéseket. Ha problémát okozna az Ön számára nyújtott tájékoztatás megértése, kérjen további információt.
Készítsen feljegyzéseket a vállalkozással folytatott összes megbeszélésről, továbbá valamennyi kérdésről és válaszról. Jegyezze fel azt is, hogy hogyan döntött. Ha bármilyen probléma merülne fel, és Ön panaszt emel, jegyzetei segítségével könnyebben rekonstruálhatók az elhangzottak.

 

Következtetés


Minden befektető az alapoknál kezdi. Mielőtt döntést hozna arról, hogyan fekteti be a pénzét, határozza meg főbb pénzügyi igényeit és céljait. Segítse a befektetési vállalkozást annak megértésében, hogy miért kíván befektetni, milyen a pénzügyi helyzete, illetve milyen tapasztalattal és ismeretekkel rendelkezik a pénzügyi termékekkel és piacokkal kapcsolatban.
A befektetni kívánt pénzösszeg nagyságától függetlenül fontos, hogy tájékozódjon a lehetőségeiről és a jogairól. Mindezek mellett ne feledje: ha kétségei vannak, kérdezzen bátran!


Gyakori kérdések

SPB Befektetési Zrt.

Gyakori kérdések

Miben különbözik az SPB más befektetési szolgáltatótól?

 

Az SPB, független befektetési szolgáltatóként Magyarországon egyedülálló nemzetközi befektetési kínálattal rendelkezik. Mivel nem kínálunk saját befektetési termékeket, ezért a személyes befektetési tanácsadóink objektív értékelés alapján tesznek javaslatot egyedi portfoliók kialakítására. Alapelvünk, hogy ügyfeleink kockázatviselő képességének és egyedi elvárásainak megfelelő ajánlást tegyünk. Meggyőződésünk, hogy a hosszú távú sikeres együttműködésünk az egyéni tanácsadás és a folyamatos kapcsolattartás révén jön létre.

 

Mit jelent a GLOBÁLIS BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓI szolgáltatás?

 

Magánügyfeleink az SPB Globális Befektetési Tanácsadási tevékenysége révén teljes körű szakmai segítséget kapnak családi pénzügyi befektetéseik és vagyonkezeléseik területén. Személyes befektetési tanácsadóink megismerik ügyfeleink elvárásait, kockázatviselő képességüket, pénzügyi céljaikat, és ezeknek megfelelően egyénre szabott befektetési javaslatot készítenek, amelyet az ügyfél véglegesít. Ügyfeleinknek a befektetések végrehajtását közvetlenül (kötvények, részvények, certifikátok, indexek), illetve közvetve, befektetési alapokon keresztül javasoljuk. Kötelességünknek tartjuk, hogy ügyfeleink számára ne csak rövid- és középtávú tanácsadást nyújtsunk, hanem akár több generáción, illetve határokon átívelő lehetőségeket is, akár befektetésről, akár adózásról legyen szó.

 

Milyen speciális szolgáltatásokat kínál az SPB?

 

Társaságunk alapvetően vagyonkezelésre, vagyoni tanácsadásra illetve a vállalati pénzügyi tanácsadásra szakosodott. Partnereink révén azonban könyvvizsgálókból, jogászokból és pénzügyi tanácsadókból álló szakértői csapat is rendelkezésünkre áll, így ügyfeleinknek vagyon strukturálás mellett jogi és adózási tanácsadásban is segítségére lehetünk.

 

Mekkora tőkével érdemes nemzetközi portfoliót választani?

 

Mindig öröm számunkra, ha új ügyfelet üdvözölhetünk. Több évtizedes tapasztalataink alapján segítünk ügyfeleinknek meghatározni a lehetőségeiknek megfelelő portfolió nagyságát és a különböző befektetési termékek közötti megosztását. Ám érthető, hogy kell egy etalon portfolió, ami a piaci mozgások mellett rövidtávon is megelégedéssel fektethető be. Társaságunk a mai piaci körülmények között a több lábon álló, és hatékonyan kezelhető nemzetközi befektetési alapokból álló portfolió nagyságát legalább 40 millió forint tőkében látja érdemesnek elindítani.

 

 

Hírlevél

SPB Befektetési Zrt.

Feliratkozás Hírlevélre 

Naponta készítünk rövid összefoglalót a megelőző nap főbb hazai és globális eseményeiről, valamint az adott napra vonatkozó fontosabb - várható eseményekről. A rövid összefoglaló rendszerint kitér konkrét értékpapírok bemutatására, illetve a kiemelt papírok változásainak értékelésére. A napi összefoglalók terjedelme 4-8 oldal, magyar nyelven.

 

Feliratkozás hírlevélre
Név:
E-mail cím:
Ellenőrző kód

Feliratkozás

Impresszum

SPB Befektetési Zrt.

 

SPB Befektetési Zrt.

 

Vörösmarty tér 7-8.
Gerbeaud Irodaház
1051 Budapest


Tel: (+361) 483-2610
Fax: (+361) 483-2615


 
Szerkesztőség:

marketing@spbinvest.hu