SPB Szolgáltatások
SPB Sovereign Card
HAMAROSAN... SPB Fund Selector
Nyelv

Ügyféltájékoztatás


Általános információk

ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK

 

SPB Befektetési Zrt.

 

Elérhetőségi cím:

1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.,

Web: www.spbinvest.hu

E-mail: info@spbinvest.hu,

Tel.: 483-2610 Fax: 483-2615,

 

Cégjegyzékszám:

01-10-044420 Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság,

 

Tevékenységi engedélyszám:

III/73.060/2000., III/73.060-2/2001., III/73.060-7/2002.

 

Engedélyező hatóság:

Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (1013 Budapest, Krisztina krt. 39.)

 

A társaság számlaszáma:

KELER Számlaszám: 14400018-33810605

 

Adószám:

12517091-2-41

 

AZ IGAZGATÓSÁG TAGJAI (cégjegyzésre jogosultak):

 

Parádi-Varga Tamás az igazgatóság tagja, vezérigazgató

Barabás Lajos az igazgatóság tagja, vezérigazgató helyettes

Széplaki Julianna az igazgatóság tagja, private banking igazgató

 

CÉGVEZETŐ

 

Varga Mónika gazdasági igazgató 

 

 

A felügyelő bizottság tagjai:

Dr. Németh H. Gábor (elnök)

Dr. Mikó Katalin

Karai Péter

 

 

A társaság tulajdonosi struktúrája (2012. június 29.):

Tulajdonos

Névérték

Tulajdoni hányad

SPB Management Kft.

300.000.000 Ft

100.00%

Összesen:

300.000.000 Ft

100,00%

 

Könyvvizsgáló:

Mazars Kft.

 

Tagságok:

Budapesti Értéktőzsde, Befektető Védelmi Alap

 

A Társaság közvetítőinek jegyzéke:

 

 

 

Függő ügynökök:

Cégnév

 

Székhely

Cégjegyzékszám

ACD Számviteli Tanácsadó Kft.

1029 Budapest, Gyöngyvér u. 83.

01-09-693650

Acsa-Trio Kft. 8000 Székesfehérvár, Szőlő u. 7. 

07-09-021579

ANDSZIL Bt.  4400 Nyíregyháza, Bujtos u. 24-26. fszt. 2-3.

15-06-093961

Benefitmax Bt. 1121 Budapest, Lidérc u. 32.

01-06-792313

Castelazzo Ingatlanhasznosító Kft.  1066 Bp., Oktogon tér 3.   01-09-946758
Creatif Studio Kft.  1118 Budapest, Gombócz Zoltán utca 21. 01-09-935658 
EXTREMA Hungary Kft.  1025 Budapest, Fajd u. 2. B.ép.  01-09-173185 

Énbankárom Kft.

1185 Budapest, Üllői út 668.

01-09-961594

Feel Free Kft.

1122 Budapest, Határőr út 27/a. II/10.

01-09-923124

Free Capital Kft. 3300 Eger, Pirittyó utca 49.

10-09-034201

Gábor Petra Viktória 1121 Budapest, Lidérc u. 32. 

34083521

Global Morning Pénzügyi Tanácsadó Kft.

2067 Szárliget, Baross G. u. 29.

11-09-016586

GRANTIS Hungary Független Pénzügyi Tanácsadó Zrt.  1061 Budapest, Paulay Ede u. 65. Fszt. 01-10-048866 
GRANTIS Mentor Kft. 1065 Budapest, Révay u. 14. III.em.

01-09-915719

IPS Investment Kft.

9026 Győr, Zemplén u. 17.

08-09-022772

Jubi3 Kft.

4320 Nagykálló, Szakolyi u. 13.

15-09-076595

Kesanzo Kft.

2030 Érd, Kankalin u. 10. A. ép.

13-09-158642

Livemore Finance Kft.

1065 Budapest, Révay köz 1. II/2.

01-09-973818

MONEYAID Kft. 4481 Nyíregyháza, Jázmin köz 13. 

15-09-080528

Nagy Vilmos

2120 Dunakeszi, Huszka Jenő u. 39. fszt. 1.

2048099

NA-TÜ INVESTMENT Bt. 1094 Budapest, Páva u. 7. 01-06-791897 
Nívó Solar Kft.  1144 Budapes, Kerepes út 80. A.III.14. 

01-09-698376

Norand Bt.

6726 Szeged, Jankovich u. 14.

06-06-005348

Open Road Szolgáltató Bt.

2011 Budakalász, Gerinc u. 2510/1.

01-06-763152

Orion Real Estate Kft. 2183 Galgamácsa, Kossuth Lajos u. 39. 13-09-134071

Péta-Hitel Kft.

2151 Fót, Németh Kálmán út 24/b tetőtér 5.

01-09-913607

Private Quality Pénzügyi Tanácsadó Zrt.

2800 Tatabánya, Ifjúság út 56. VIII/2.

11-10-001722

PROFINEX PARTNER Kft.  1143 Budapest, Stefánia út 16. mfszt. 1.

01-09-948278

Szabadság- Bőség Kft. 2335 Taksony, Mátyás király utca 28.

13-09-173736

Több-mint-hozam  Tanácsadó Kft.

2800 Tatabánya, Ifjúság út 56. 8/2.

11-09-019801

VICXA Pénzügyi Közvetítő Kft.   2800 Tatabánya, Ifjúság út 56. 8/2.   11-09-024457 
White Investment Kft. 2067 Szárliget, Baross Gábor u. 13. 01-09-966299

 

 

 

Alügynökök:

 

 

Cégnév

 

Székhely

Cégjegyzékszám

Abillone Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1032 Budapest, Zápor u. 82. I/8. 01-09-998349
Anest Holding Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 
2600 Vác, Horgásztói út 1. 13-09-140393 

AQUA-HOLDING Kft.
(a Norand Bt. alügynöke)

9021 Győr, Aradi Vértanúk útja 13. magasföldszint 9.

08-09-019290

"Aranykehely" Bt.
(a Norand Bt. alügynöke)
6726 Szeged, Bérkert u. 25. 06-06-002149 

Atádi József
(A Feel Free Kft. alügynöke) 

1038 Budapest, Ország út 065633/0000 

7492508

Atenta Kft.
(az Énbankárom Kft. alügynöke)

2112 Veresegyház, Karacs Teréz u. 17.

13-09-155659

Ághné Csáki Ilona
(az EXTREMA Hungary Kft. alügynöke) 
1028 Budapest, Kőrózsa u. 2. 51219316 
Balance Finance Kft
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1195 Budapest, Petőfi utca 9. I.em. 5.  01-09-287944 

Balogh Imre
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 

4220 Hajdúböszörmény, Weszprémy u. 23.

 
Balogh Zoltán Norbert
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
5000 Szolnok, Üstökös u. 5.  50427235 
Barcika Consulting Kft.
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 
3700 Kazincbarcika, Alsóvárosi körút 89.  05-09-024128 

Bánfai Zsolt
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

1139 Budapest, Gömb utca 29. 4 lph. 4/2 36299491 

Bánhidi Tréning Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

2000 Szentendre, Fürj utca 5.

13-09-140054

Bionet-World Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1085 Budapest, Mária u. 29. 

01-09-699138

B-NETFINANCE Kft.
(az EXTREMA Hungary Kft. alügynöke) 

2030 Érd, Művezető u. 11.

13-09-186418

Bona Pecunia Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1051 Budapest, Október 6. u. 17.

01-09-364196

Boda Michel Attila
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1122 Budapest, Goldmark K. u. 34/B Fszt. 1.

35367327

„BODYGUARD-BIZTOSÍTÁS” BT.
(a Norand Bt. alügynöke) 

6764 Balástya, Kóródy utca 18.  06-06-016351 

Brand Consulting Kft.
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 

6725 Szeged, Majdáni sor 6. 06-09-017201

Cinóber-Papír Bt.
(a KESANZO Kft. alügynöke) 

3300 Eger, Kertész u. 81/b. 

10-06-021581

COCOMP Pénzügyi és Informatikai Tanácsadó Kft.
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 

2615 Csővár, Madách u. 1.

13-09-136640

COMMENT Hitelminősítő Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1054 Budapest, Báthori u. 19. 

01-09-680853

CREDO Plus Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1163 Budapest, Sashalmi sétány 50.  01-09-967688 
Csortos Bence
(a Free Capital Kft. alügynöke) 
3240 Parád, Kossuth Lajos út 254.  41265080 

Dalmy Katalin Adrienn
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1126 Budapest, Dolgos u. 15. I/3. 50130195

Delorian-Consulting Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1089 Budapest, Villám u. 4.

01-09-185859

Drahos Balázs
(a KESANZO Kft. alügynöke) 

3323 Szarvaskő, Rózsa u. 33. 

ES-460506

Dr. Fehérvári Tibor László
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke)

1181 Budapest, Vörösmarty u. 20.

51078858

Dr. Nemes & Kék Spirál Bt.
(a NORAND Bt. alügynöke)

6760 Kistelek, Bezdán János u. 51.

06-06-016788

Dr. Sipos Ibolya Laura 
(a Feel Free Kft. alügynöke)

2049 Diósd, Viola u. 4.

52142927

Dr. Szabó és Hiki Bt.
(a Feel Free Kt. alügynöke)

1025 Budapest, Csévi u. 11.b.

01-06-787129

Dynamic Capital Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

1041 Budapest, Venetiáner utca 17. II.lház. II/15  01-09-187480 

EHAT Kft.
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 

3000 Hatvan, kossuth tér 14. 

01-09-207439

Éles György
(a NORAND Bt. alügynöke)

6725 Szeged, Galamb u. 13/B. III/5.

43873723

Farkasné Murvai Marianna
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 

3000 Hatvan, Knézits u. 5. 

32283189

FEBI 2003 Kft.
(a NORAND Bt. alügynöke) 
6724 Szeged, Ács u. 4. B. ép. III/7.  06-09-008336 

"Fehér Gyémánt" Ladies' Cooperation Bt.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1138 Budapest, Danubius u. 14.B. II.8.

01-06-792056

Füzér Péter Egyéni Vállalkozó
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1171 Budapest, Gerecsehida u. 7.  43871099 

Global Biztosítási Alkusz Tanácsadó Kft.
(a NORAND Bt. alügynöke) 

9200 Mosonmagyaróvár, Kossuth Lajos u. 14. fszt. 4. 08-09-017998
GORDOX Bt.
(a KESANZO Kft. alügynöke) 
1119 Budapest, Csurgói út 22-32. E.ép.IV/34 . 01-06-722727 

Gégény Adrienn
(a Free Capital Kft. alügynöke) 

3200 Gyöngyös, Madách Imre utca 29. 28945484 
Hámori & Hámori Kft.
(a Creatif Studio Kft. alügynöke) 
8635 Ordacsehi, Fő u. 38.  14-09-314303 

Hornyák Péter Dániel
(az Énbankárom Kft. alügynöke)  

2112 Veresegyház, Karacs Teréz u. 17.  66926214-1-33 

HUNGARY HOLDING Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1142 Budapest, Szönyi út 39/A 01-09-914405

Illés Péter
(a NORAND Bt. alügynöke) 

5600 Békéscsaba, Berthóty udvar 1. I/3. 50203019

Invest Support Szolgáltató Kft.
(az Énbankárom Kft. alügynöke) 

1138 Budapest, Tomori köz 2. VII/1.  01-09-194210
Iránymutató Kft.
(az Extrema Hungary Kft. alügynöke)
2900 Komárom, Csillag lakótelep 12. IV/2 11-09-021364
JABY Szolgáltató Bt.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke)
1161 Budapest, Hársfavirág u. 52. fszt. 2. 01-06-772358

Jankulár Bt.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

2371 Dabas-Sári, Zengő u. 3. 

13-06-031355

JIBID PRO Kft.
(az EXTREMA Hungary Kft. alügynöke) 
3060 Pásztó, Baross Gábor út 54.  12-09-007791
K.E.-CASH Kft.
(az EXTREMA Hungary Kft. alügynöke) 
2100 Gödöllő, Kikerics utca 4.  13-09-117737 
Karacs Rudolf
(a Free Capital Kft. alügynöke) 
3300 Eger, Rákóczi út 57. IV/15.  34585016 
Kálazy András Tamás
(a Feel Free Kft. alügynöke) 
2025 Visegrád, Fő u. 12.  50816099 

Kinter Dóra Zsuzsa
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

9400 Sopron, Lővér körút 91. TT. em. 6. 43329937 

Kiszer Norbert
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

1182 Budapest, Kossuth Lajos utca 209/B.  7732927

Kovács Péter
(az EXTREMA Hungary Kft. alügynöke) 

1035 Budapest, Kerék u. 10. VII/39. 34935681
Kovácsik Tamás
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
2117 Isaszeg, Mátyás király utca 14.  40124094 

Kőszeghy Üzleti Tanácsadó Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)  

1137 Budapest, Budai Nagy Antal utca 5. V.em. 1. 01-09-877438
Krasznai Linda
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
2310 Szigetszentmiklós, Horváth köz 10. 50003541 
Kristóf Lajos
(a Feel Free Kft. alügynöke) 
1091 Budapest, Üllői út 181. 3.em. 9.  43584288 
KS 2000 KKt.
(a Norand Bt. alügynöke) 
9300 Csorna, Kórház u. 6.  08-03-001908 

MADE IN 60 Kft.
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke) 

3000 Hatvan, Rákóczi út 62. 

10-09-026225

MANUAL INVEST Kft.

(a Péta-Hitel Kft. alügynöke)
3534 Miskolc, Bertalan u. 34.

05-09-000780

Mediflor System Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)  

1112 Budapest, Sasadi út 184.

01-09-075472

Mert kell egy pénzÜGYES Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke)

4220 Hajdúböszörmény, Hargita u. 94.

09-09-020487

Money and Key Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

5650 Mezőberény, Luther Márton tér 7. 04-09-011627
Murai Péter 
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke)
8416 Dudar, Telekitó u. 17. 60802293139 
Najdanovics Alexander
(a Norand Bt. alügynöke) 
6723 Szeged, Bihari utca 5. I.em.3.  2953497

Network Factory Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1096 Budapest, Lenhossék u. 3. F.I.13.

01-09-170512

Németh Zoltán Márk
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke)

9024 Győr, Tessedik Sámuel u. 30. 32501311

Németi Zsuzsanna
(a Free Capital Kft. alügynöke) 

3300 Eger, Kertész u. 83. 

4241384

Nortcash Kft.
(a KESANZO Kft. alügynöke)

2030 Érd, Takács u. 24.

13-09-152329

Panta Norbert
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

7200 Dombóvár, Fő utca 9. 

13682572

Pálmai Viktor Iván
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1071 Budapest, Dembinszky utca 44. I.em. 1/A.  50611368 

Personal Banking Bt.
(a Feel Free Kft. alügynöke)  

1023 Budapest, Péch Antal u. 4. 

01-09-923124

Prudens Consulting Tanácsadó és Közvetítő Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
1152 Budapest, Szilas park 24. I./2. 01-09-915719

PLPP Kft.
(a Free Capital Kft. alügynöke) 

3700 Kazincbarcika, Egressy Béni út 23. I./6.

05-09-025143

Rafael Gyula
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

2347 Bugyi, Széchenyi tér 4.

51866664

RAOR-KER Kft.
(az EXTREMA Hungary Kft. alügynöke) 
2900 Komárom, Fáy András u. 7/A.  11-09-012163 

Rentac Trade Kft.
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke)

2151 Fót, Szilvás u. 9.

13-09-136036

Repovszki Gergő 
(a Péta-Hitel Kft. alügynöke)
3900 Szerencs, Laktanya u. 8.  24692282

Richolm Marina
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1037 Budapest, Domoszló útja 9. 

104245

Roczkov Hermina
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1093 Budapest, Lónyay utca 18.B.ép. 3.em. 1/a  41143085 

Rózsa PR Ügynökség Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1027 Budapest, Csalogány u. 3/C.

01-09-366889

Szabó István
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 

1062 Budapest, Aradi u. 68. 1522563

Szabotar Bt.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1034 Budapest, Kecske u. 24/C. 

01-06-767805

Szalóczi Imre
(az EXTREMA Hungary Kft. alügynöke)

4900 Fehérgyarmat, Május 14. tér 29. I/6.

50959875

SZEDRIS-Med Kft.
(a NORAND Bt. alügynöke) 
6727 Szeged, Május 1 utca 72.  06-09-017610 
Szisz-Call Kommunikációs Ügynökség Kft.
(a Free Capital Kft. alügynöke) 
1048 Budapest, Csíksomlyó utca 26. 3.em.9.  01-09-196492 

Szolnoki Kft.
(a Free Capital Kft. alügynöke) 

3416 Tard, Rákóczi u. 18. 

05-09-004817

TAKK Bt.

(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke) 
3078 Bátonyterenye, Bástya út 19.

12-06-001942

TEMPUS NOVUM HOLDING Kft.
(a GRANTIS Hungary Zrt. alügynöke)  

1061 Budapest, Paulay Ede u. 65. FSZ.

01-09-994393

Tisótzki István József
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

6000 Kecskemét, Katona József u. 14. 

ES-319454

Trend Evident Kft.
(az ÉnBankárom Kft. alügynöke) 

6000 Kecskemét, Gát u. 17. 03-09-131425

Új- Szignó Négyek Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)  

1135 Budapest, Lehel u. 22/B. 9/3. 

01-09-914675

Van Hoye-né Ozorai Ágnes
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1025 Budapest, Törökvész út 100/B. I/a

35697126

Vincze & László Ép. Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke)

1118 Budapest, Ménesi út 32. 

01-09-703675

VITALITE 95 Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 
1122 Budapest, Goldmark Károly utca 34.  01-09-369546 
West BJ Financial Kft.
(a Gábor Petra Viktória alügynöke)
1139 Budapest, Pap Károly út 22/D VI/1. 01-09-918804 

2Gfor4C Kft.
(a Feel Free Kft. alügynöke) 

1223 Budapest, Szent István u. 25. 

01-09-985844

25 LET Fúzió Kft.

(az Énbankárom Kft. alügynöke) 
1051 Budapest, Arany János u. 15. III. lh. II/6.

01-09-195393

 

 

Cégtörténet:

 

Az SPB Befektetési Zrt. a magyarországi privát banki piac egyik meghatározó, független intézménye, amely Közép- és Kelet-Európában egyedülálló módon képes mind a regionális, mind pedig a globális befektetési lehetőségek semleges értékelésére és hatékony elérésére.

 

A társaságot tulajdonosai 2000-ben hozták létre azzal a céllal, hogy egy Magyarországon még új típusú, de Nyugat-Európában jól ismert irányvonalat jelenítsen meg a hazai piacon, a független befektetési tanácsadást. A társaság 2005. január 1-je óta tagja a BÉT részvénypiaci szekciójának, 2006 októbere óta az HSBC Globális Befektetési Alapok magyarországi képviselője és fő forgalmazója.

 

Az SPB Befektetési Zrt. kizárólagos tulajdonosa a managementet és a dolgozókat tömörítő SPB Management Tanácsadó Kft.

 

A részvénytársaság által nyújtott befektetési szolgáltatás meghatározó elemei egyrészt, tanácsadás magánügyfelek nemzetközi piacok irányába történő befektetéseire és befektetések menedzselése, másrészt intézményi ügyfelek esetén az egyedi igényekre szabott strukturált tranzakciók.

 

Az SPB Befektetési Zrt. gazdasági társaságok, önkéntes és magán nyugdíjpénztárak, biztosítótársaságok, valamint alapítványok részére kínál intézményi befektetési szolgáltatásokat. Intézményi ügyfeleink számára nyújtott szolgáltatásaink alapja a személyes tanácsadás, a független termékkiválasztás és az intézményre szabott pénzügyi szolgáltatás.

 

 

 

Ügyletek előtti tájékoztatás

Ügyletek előtti tájékoztatás 

I. Bevezető

Az SPB Befektetési Zrt. (a továbbiakban: Társaságunk, SPB vagy SPB Befektetési Zrt.) jelen hirdetményben foglalja össze – a Bszt. 40. § (5) bekezdése és a Bizottság (EU) 2017/565 Felhatalmazáson alapuló rendeletének 46-50., valamint 66. cikkei alapján fennálló előzetes tájékoztatási kötelezettsége körében – a szolgáltatásaival, az ügyfélkiszolgálás során alkalmazott elveivel és a kapcsolattartásra vonatkozó általános szabályokat. A jelen hirdetmény egyben kiegészítése az Üzletszabályzat, egyéb hirdetményei, az ügyféllel köthető szerződései, a kockázatfeltáró nyilatkozatok rendelkezéseinek. Így kérjük, hogy ügyletkötései során ezen hirdetményben foglaltakon túlmenően e dokumentumokban foglaltakat is szíveskedjen gondosan áttanulmányozni és alapul venni.

A gyakorlatban Önnek befektetési döntéseinek meghozatala érdekében elképzelhető, hogy további információra is szüksége van. Amennyiben úgy ítéli meg, hogy e hirdetményben, valamint a fent hivatkozott dokumentumokban közöltek alapján nem kapta meg valamennyi, Ön által fontosnak, lényegesnek vagy éppen érdekesnek, de – álláspontja szerint – a döntésének meghozatalához szükséges és elégséges információt, azt kérjük, jelezze a ügyintézőjének, üzletkötőjének az ügyletkötés előtt megjelölve a kért pótlólagos konkrét információt – ezzel is kifejezve, hogy Ön nem rendelkezik valamennyi szükséges információval döntése meghozatalához.

E hirdetmény egyes dokumentumokra, jogszabályokra, internetes oldalakra utalásokat is tartalmaz. Amennyiben Ön számára ezek nem elérhetők, vagy úgy ítéli meg, hogy döntése meghozatalához nem elégséges információt tartalmaznak, kérjük együttműködését akként, hogy ezt jelzi Társaságunk felé – megjelölve konkrétan, hogy milyen további információra van szüksége. Ebben az esetben is Társaságunk munkatársai állnak szíves rendelkezésére. Kérjük, hogy vegye azonban figyelembe, hogy bár Társaságunk mindent megtesz annak érdekében, hogy az Ön által igényelt információt megadja, azonban előfordulhat, hogy Társaságunk nem tud az Ön számára megadni egyes Ön által kért, speciális információt. Ezt Társaságunk jelzi Ön számára. Ebben az esetben befektetési döntését ennek alapulvételével tudja meghozni. A jelen Hirdetmény elérhető a Társaságunk székhelyén. Társaságunk az alábbiakban közöltek tartalmában bekövetkező lényeges változásokról hirdetményi úton, a honlapján történő közzététel formájában értesíti Önt. Jelen hirdetmény 2018. február 5. napján lép hatályba.

II. Az SPB Befektetési Zrt.-re vonatkozó általános információk

Elérhetőségi cím:
1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8. 3. em.,
Web: www.spbinvest.hu
E-mail: info@spbinvest.hu,
Tel.: 483-2610 Fax: 483-2615,

Cégjegyzékszám:
01-10-044420 cégjegyzékszámon bejegyezte a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága,

Tevékenységi engedélyszám és engedélyező hatóság:

III/73.060/2000., III/73.060-2/2001., III/73.060-7/2002.Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete

A felügyeletet ellátó hatóság neve és címe:
Magyar Nemzeti Bank (1013 Budapest, Krisztina krt. 39.)

A társaság számlaszáma:
KELER Számlaszám: 14400018-12517091-10060012

Adószám:
12517091-2-41

Az igazgatóság tagjai:
Széplaki Julianna
Parádi-Varga Tamás
Barabás Lajos

A felügyelő bizottság tagjai:
Dr. Németh H. Gábor (elnök)
Dr. Mikó Katalin
Karai Péter

A társaság operatív vezetése:
Parádi-Varga Tamás és Barabás Lajos ügyvezetők

A társaság tulajdonosi struktúrája:

Tulajdonos Névérték Tulajdoni hányad
SPB Management Kft. 300.000.000 Ft 100.00%
Összesen: 300.000.000 Ft 100.00%

 

Könyvvizsgáló:
MAZARS Könyvszakértő és Tanácsadói Korlátolt Felelősségű Társaság (székhely: 1123 Budapest, Nagyenyed utca 8-14., cégjegyzékszám: 01-09-078412)

Tagságok:
Budapesti Értéktőzsde, Befektető Védelmi Alap


Cégtörténet:
Az SPB Befektetési Zrt. a magyarországi privát banki piac egyik meghatározó, független intézménye, amely Közép- és Kelet-Európában egyedülálló módon képes mind a regionális, mind pedig a globális befektetési lehetőségek semleges értékelésére és hatékony elérésére.


A Társaságunkat tulajdonosai 2000-ben hozták létre azzal a céllal, hogy egy Magyarországon még új típusú, de Nyugat-Európában jól ismert irányvonalat jelenítsen meg a hazai piacon, a független befektetési tanácsadást. A Társaságunk 2005. január 1-je óta tagja a BÉT részvénypiaci szekciójának, 2006. októbere óta az HSBC Globális Befektetési Alapok magyarországi képviselője és fő forgalmazója.


Az SPB Befektetési Zrt. kizárólagos tulajdonosa a managementet és a dolgozókat tömörítő SPB Management Tanácsadó Kft.


A Társaságunk által nyújtott befektetési szolgáltatás meghatározó elemeit egyrészt amagánügyfelek nemzetközi piacok irányába történő befektetéseire vonatkozó tanácsadás és befektetések menedzselése, másrészt az intézményi ügyfelek egyedi igényekre szabott strukturált tranzakcióinak végrehajtása jelenti.


Az SPB Befektetési Zrt. gazdasági társaságok, önkéntes és magán nyugdíjpénztárak, biztosítótársaságok, valamint alapítványok részére kínál intézményi befektetési szolgáltatásokat. Intézményi ügyfeleink számára nyújtott szolgáltatásaink alapja a személyes tanácsadás, a független termékkiválasztás és az intézményre szabott pénzügyi szolgáltatás.

III.      Az SPB Befektetési Zrt. működésének és tevékenységeinek szabályai

1. Társaságunk által végzett befektetési szolgáltatási tevékenységek és nyújtott kiegészítő szolgáltatások:

1.1. Befektetési szolgáltatási tevékenységek:

  • Megbízás felvétele és továbbítása
  • Megbízás végrehajtása az ügyfél javára
  • Sajátszámlás kereskedés,
  • Portfoliókezelés
  • Befektetési tanácsadás
  • Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül

1.2. Kiegészítő szolgáltatások:

  • Pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése
  • Letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése, kivéve – a 909/2014/EU rendelet mellékletének A szakasz 2. pontja szerinti – felső szintű (központi) értékpapírszámla vezetését.
  • Tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás,
  • Jegyzési garanciavállaláshoz kapcsolódó szolgáltatás

1.3. Pénzügyi eszközök:

A Társaságunk befektetési szolgáltatási tevékenységét az alábbi befektetési eszközök tekintetében végzi:

  • átruházható értékpapírok,
  • pénzpiaci eszközök.
  • a kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír,
  • az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz, kibocsátáskereskedelmi egységhez vagy más, származtatott eszközhöz, pénzügyi indexhez vagy pénzügyi intézkedéshez kapcsolódó opció, tőzsdei határidős ügylet, csereügylet, tőzsdén kívüli határidős kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthető vagy pénzben kiegyenlíthető,
  • a hitelkockázat átruházását célzó származtatott ügylet,
  • a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás,

Társaságunknál lehetősége nyílik mind tőzsdei, mind pedig tőzsdén kívüli tranzakciókat kötni. A magyar piacon túl Társaságunk számos európai és Európán kívüli piacon is jelen van. Az egyes külföldi piacokon köthető ügyletekről és azok feltételeiről kérjük, tájékozódjon ügyintézőjénél, üzletkötőjénél. Az egyes tevékenységek keretében nyújtott szolgáltatásokra vonatkozó részletes szabályokat Üzletszabályzatunk, valamint a vonatkozó keret- és egyedi szerződések és a kapcsolódó kockázatfeltáró nyilatkozatok, valamint a Kondíciós lista tartalmazzák. Kérjük, ezen dokumentumok részletes áttanulmányozását döntésük meghozatal előtt. 

1.4. Független tanácsadás (a Sovereign Private Banking alapvető stratégiája):

Társaságunk a befektetési tanácsadás során minden – Ügyfelek részére elérhető eszközosztály vonatkozásában (kötvények, részvények, befektetési alapok, ETF-ek, certifikátok) független alapon jár el:

  • Társaságunk a tanácsadás során a piacon elérhető pénzügyi eszközök olyan kellően nagy körét értékeli, és éri el, amely kellően változatos az eszközök típusa szerint ahhoz, hogy biztosítsa az ügyfelek befektetési céljainak megfelelő teljesülését
  • Tanácsadása nem korlátozódik csak azokra az eszközökre, amelyeket:
    • maga a Társaság vagy a vele szoros kapcsolatban lévő vállalkozások vagy
    • olyan egyéb vállalkozások bocsátanak ki vagy nyújtanak, amelyeket olyan szoros jogi vagy gazdasági kapcsolat - például szerződéses viszony - fűz a Társasághoz, amely azzal a kockázattal jár, hogy csorbítja a tanácsadás függetlenségét;
  • Társaságunk nem fogad el és nem tart vissza semmilyen díjat, jutalékot vagy olyan pénzbeli vagy nem pénzbeli juttatást, amelyet valamely harmadik fél vagy egy harmadik fél nevében eljáró személy fizet vagy biztosít az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatással összefüggésben

1.5. Ügynök igénybevétele:

Társaságunk szolgáltatásait székhelyén, valamint ügynökhálózatán keresztül nyújtja. Ügynökhálózatunkba tartozó ügynökökről kérjük, tájékozódjon ügynöklistánkból, amely elérhető Társaságunk Üzletszabályzatának mellékleteként. Társaságunk közzétételi helyein tájékoztatja ügyfeleit és potenciális ügyfeleit az egyes ügynökökkel kapcsolatos korlátozásokról (pl.: pénzkezelés, aláírási jog, képviseleti jog terjedelme, melyek vonatkozásában fontos kiemelni, hogy a Társaságunk nevében jognyilatkozatot tenni, így különösen szerződést kötni vagy a Társaságunk nevében kötelezettséget vállalni, továbbá pénzt kezelni, pénzt átvenni az ügynökök és közreműködőik nem jogosultak. Kérjük e korlátozások figyelemmel kísérését. Ezzel kapcsolatos információ kérése munkatársainktól is lehetséges.

2. Számlakivonatok, egyenlegközlők és igazolások:

Társaságunk ügyfelei részére időszakonként számlakivonatot és egyenlegközlőt küld. A számlakivonat tartalmazza az adott időszakban történt számlamozgásait. Az egyenlegközlő a kiállításának időpontjában fennálló pénz- és pénzügyi eszköz egyenlegét mutatja. Számlakivonat és egyenlegközlő küldésére havonta, a tárgyidőszakot követő hónap 10. munkanapjáig kerül sor.

 A küldés módja megegyezik az Ön által megjelölt értesítési móddal. Kérjük, amennyiben számlakivonatát és egyenlegközlőjét legkésőbb a tárgyhót követő hónap 10. munkanapjáig nem kapta kézhez, szíveskedjen Társaságunk felé jelezni.

 A Társaságunk az alakszerűség nélkül létrejött minden eseti szerződést írásba foglal akként, hogy a szerződés lényeges feltételeit a Társaságunk Üzletszabályzatának mellékletét képező eseti szerződésmintába foglalja, melyet a Társaságunk naponta, összevontan megküld az Ön számára, PDF vagy más hasonló fájlformátumban, főszabály szerint az Ön által megadott elektronikus levélcímre történő megküldés útján.

A számlakivonat és egyenlegközlő küldésével egyidejűleg Társaságunk egyéb tájékoztató anyagokat is küldhet. Ezen tájékoztató anyagok célja, hogy az Ön részére Társaságunk további tájékoztatást nyújtson a gyakorlatban aktuálisan felmerülő kérdésekről. Kérjük, ezen tájékoztató anyagokban foglaltakat is olvassa át, ugyanis befektetési döntése meghozatalához alapul szolgálhatnak a benne foglalt információk.

Társaságunk továbbá - a jogszabályi előírások alapján – magánszemélyek részére adóigazolást is küld, amelyben az adott tranzakciókkal kapcsolatos adóvonzatokat tünteti fel. Kérjük ezen igazolások megőrzését, ugyanis adóbevallása elkészítésekor, valamint egy esetleges adóellenőrzéskor ezen dokumentumokra szüksége lehet. Ettől függetlenül lehetősége van pótlólagosan számlakivonatot, egyenlegközlőt és egyéb igazolást kérni, ennek esetleges díjairól kérjük, tájékozódjon a Kondíciós listából. Jogszabályváltozások vagy szabályzatváltozások alapján a Társaság fenntartja a jogot arra, hogy egyéb rendkívüli jelentést, tájékoztatást küldjön az Ügyfél részére. A számlakivonattal, egyenlegközlővel és a Társaságunk által küldött egyéb igazolássokkal kapcsolatos egyéb szabályokat az Üzletszabályzat tartalmazza. 

3. Pénzeszköz és pénzügyi eszköz kezelésével kapcsolatos eszközmegóvó rendelkezések

3.1. Az ügyfél pénzügyi eszközeinek megóvása érdekében tett intézkedések:

- folyamatos tájékoztatás az ügyfél által megadott értesítési módon a számláján lévő állományról, ill. számlamozgásokról (napi eseti tranzakciós lista ügyleteiről, havi egyenlegközlő, számlakivonat)

- jogszabályi előírások alapján saját eszközeinktől elkülönítetten tartjuk nyilván az ügyfélköveteléseket

- csak az ügyfél, ill. meghatalmazottja rendelkezhet a számla felett a Társaságunk  Üzletszabályzatának rendelkezései szerint

3.2. Tájékoztató a befektető védelmi rendszer működéséről:

  1. A Társaságunk tagja a Befektető-védelmi Alapnak (a továbbiakban: BEVA vagy Alap).
  2. Az Alap a törvény rendelkezése alapján a kártalanításra jogosult befektető részére az alábbiak szerint fizet kártalanítási összeget.

-   A kártalanítás kifizetésére a Társaságunk, mint az Alap tagja által 1997. július 1. napját követően megkötött, biztosított szerződésből eredő követelés befagyása esetén kerülhet sor.

-   Az Alap által nyújtott biztosítás a Társaságunk, mint az Alap tagja által folytatott jelen hirdetmény 1.1 pontjában felsorolt tevékenység keretében megkötött szerződésből eredő azon követelésre terjed ki amelyek megkötésére a tagsági jogviszony fennállása alatt került sor.

-   Az Alap a kártalanításra jogosult befektetőtől kapott megbízás alapján elláthatja a befektető képviseletét az egyezségi tárgyaláson, illetve felszámolási eljárás során.

-   Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki

-   az állam,

-   a költségvetési szerv,

-   a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévő gazdasági társaság,

-   a helyi önkormányzat,

-   az intézményi befektető,

-   kötelező vagy önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, Befektetővédelmi Alap, illetve a Pénztárak Garancia Alapja,

-   az elkülönített állami pénzalap,

-   befektetési vállalkozás, tőzsdetag, illetőleg árutőzsdei szolgáltató,

-   a Hpt.-ben meghatározott pénzügyi intézmény,

-   az MNB,

-   az Alap tagjánál vezető állású személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá

-   az Alap tagjában öt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenőrzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére, valamint a felsoroltak külföldi megfelelőinek követeléseire.

iii.    Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletből eredő követelésre sem, amely esetében a bíróság jogerősen megállapította, hogy a befektetés forrása bűncselekményből származott. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletekből eredő pénzkövetelésre sem, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetőeszközében áll fenn.

iv. Az Alapból történő kifizetés

-       Az Alap kártalanítási kötelezettsége abban az esetben következik be, ha

a) a Felügyelet az Alap tagjával szemben - a Bszt. 133. § (1) bekezdés a) pontjában meghatározottak alapján - felszámolási eljárást kezdeményez vagy

b) a bíróság az Alap tagjának a felszámolását rendeli el.

- Ha az első francia bekezdésben meghatározott bármelyik esemény bekövetkezik, a Társaságunk, mint az Alap tagja erről köteles haladéktalanul értesíteni az Alapot. A Társaságunk, mint az Alap tagja a kártalanítási igény elbírálásához szükséges adatot az Alap által meghatározott formában és módon haladéktalanul előállítja, majd az Alap rendelkezésére bocsátja. Az Alap jogosult az érintett tagjánál minden olyan adathoz személyesen is hozzáférni, amely a kártalanítási kötelezettségének felméréséhez szükséges.

- Az Alap az első francia bekezdésben meghatározott esemény időpontjának közzétételét követő tizenöt napon belül a Felügyelet által üzemeltetett honlapon és a saját honlapján közleményben tájékoztatja a befektetőket a kártalanítási igényérvényesítés lehetőségéről. Az Alap közzéteszi az igényérvényesítés első napját, az igényérvényesítés módját, továbbá a kifizetést végző szervezet nevét. Az igényérvényesítés első napja nem lehet később, mint az első francia bekezdésben meghatározott esemény időpontjának közzétételét követő harmincadik nap.

- Kártalanítás megállapítására a befektető erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelem formáját az Alap meghatározhatja. A kérelmet a befektető az igényérvényesítés első napjától számított egy éven belül terjesztheti elő. Ha a befektető menthető okból nem tudta igényét határidőben előterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követő harminc napon belül terjeszthető elő.

- Az Alap a kártalanításra jogosult befektető részére követelését - személyenként és Alap tagonként összevontan - legfeljebb  százezer euró összeghatárig fizeti ki kártalanításként. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész kilencven százaléka.

- Ha a Társaságunk, mint az Alap tagja által vezetett értékpapírszámlákon valamely kötvényből többet tartanak nyilván, mint ahány darab az adott kötvényből a központi értéktár nyilvántartásában megtalálható, akkor az értékpapírszámlákon nyilvántartott, de a központi értéktár nyilvántartásában nem szereplő kötvényre az Alapnak kártalanítást kell fizetnie. A kártalanítás összegét ez esetben úgy kell megállapítani, hogy az ügyfél értékpapírszámláján szereplő kötvények nyilvántartási értékét azzal a törtszámmal kell megszorozni, amely megfelel az adott kötvényből többletként nyilvántartott állomány és az ügyfelek értékpapírszámláin nyilvántartott összes kötvény arányának.

- A kártalanítás mértékének megállapítása során a befektetőnek az Alap tagjánál fennálló, valamennyi biztosított, és a Társaságunk mint tag által ki nem adott követelését össze kell számítani.

- Ha a biztosított követelés értékpapír kiadására vonatkozik, a kártalanítás összegét a felszámolás kezdő időpontját megelőző száznyolcvan nap átlagárfolyama alapján kell megállapítani. Árfolyamként a tőzsdei vagy a tőzsdén kívüli kereskedelemben kialakult átlagárat kell figyelembe venni. Ha az értékpapírnak ezen időszak alatt nem volt forgalma, akkor a kártalanítás alapjául szolgáló árat az Alap igazgatósága állapítja meg. Az ár megállapítása által a befektetőt olyan helyzetbe kell hozni, mintha a felszámolás kezdő időpontjában az értékpapírt értékesítette volna.

- Az előző francia bekezdés szerinti összeghatárnak és devizában fennálló követelés esetén a devizában, valutában kifizetett kártalanítás összegének a megállapítása - a kifizetés időpontjától függetlenül - a felszámolási eljárás megindításának napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon történik. Az MNB által nem jegyzett devizákat a belföldi székhelyű hitelintézetek által közzétett legmagasabb és legalacsonyabb, az adott pénznemre vonatkozó deviza-eladási árfolyamok számtani átlaga alapján kell számba venni.

- Ha az Alap tagjának az ügyféllel szemben befektetési szolgáltatási tevékenységből származó lejárt vagy a kártalanítás kifizetéséig lejáró követelése van, azt a kártalanítás megállapítása során a befektető követelésébe be kell számítani.

- Az Alap a kártalanítást pénzben nyújtja.

- Közös tulajdonban álló értékpapír esetén a kártalanítási összeghatárt a kártalanításra jogosult, a Társaságunk nyilvántartásában szereplő minden személy esetén külön kell számításba venni. A kártalanítási összeg - eltérő szerződési kikötés hiányában - a befektetőket azonos arányban illeti meg. A közös tulajdonban álló értékpapír esetén fizetett kártalanítási összeget hozzá kell számítani a kártalanításra jogosult egyéb követelésére fizetendő kártalanítás összegéhez.

- Ha a kártalanításra jogosult a biztosított követelés alapjául szolgáló szerződést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat rendelkezésre bocsátja, és rendelkezésre áll a Társaságunk, mint az Alap tagja által vezetett nyilvántartás, akkor az Alap legkésőbb a kérelem benyújtásától számított kilencven napon belül köteles elbírálni a befektető kártalanítási kérelmét.

- A befektető szerződéssel alátámasztott követelésének és a Társaságunk, mint az Alap tagja által vezetett nyilvántartás adatainak megegyezése esetén, az egyezőség erejéig az Alap kártalanítást állapít meg, és köteles gondoskodni a jogosultnak járó összeg haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított kilencven napon belül történő kifizetéséről. Különösen indokolt esetben a kifizetési határidő - a Felügyelet előzetes jóváhagyásával - egy alkalommal és legfeljebb további kilencven nappal meghosszabbítható. A kifizetés időpontjának az a nap tekintendő, amikor a befektető először hozzájuthatott a megállapított kártalanítási összeghez.

- Az Alap a Bszt.-ben rögzített feltételek szerint akkor is fizet kártalanítást, ha a befektető részére kártalanítás a korábbi alpontokban írtak szerint nem állapítható meg, viszont követelését jogerős bírósági határozattal igazolja. Ebben az esetben a befektető a határozat jogerőre emelkedését követő kilencven napon belül terjesztheti elő igényét, amelyhez mellékelnie kell a követelést megalapozó határozatot.

Az Alap által kifizetett kártalanítás mértékéig a követelés az Ügyfélről az Alapra száll át.

4. Összeférhetetlenség elkerülésével kapcsolatos rendelkezések, az összeférhetetlenségi politika rövid leírása

Az SPB Befektetési Zrt. az ügyfelei számára hátrányos érdek-összeütközések elkerülése, feltárása és kezelése céljából – az igazgatóság által jóváhagyott – összeférhetetlenségi politikát készített, melynek lényeges tartalmát az alábbiak szerint foglalja össze.

1. Az SPB Befektetési Zrt. összeférhetetlenségi politikája megjelöli azokat a körülményeket, amelyek adott befektetési szolgáltatási tevékenység vagy a kiegészítő szolgáltatás esetében olyan érdekkonfliktushoz vezetnek vagy vezethetnek, amely az Ügyfélre nézve hátrányos következménnyel járhat, továbbá tartalmazza azon részletes eljárási szabályokat és intézkedéseket, amelyek az előbbiekben meghatározott érdekkonfliktus kezelését célozzák.

2. Az SPB Befektetési Zrt. összeférhetetlenségi politikájának személyi hatálya kiterjed:

a) az SPB Befektetési Zrt. vezető állású személyeire

b) az SPB Befektetési Zrt. alkalmazottjaira

c) az SPB Befektetési Zrt.-re

d) az SPB Befektetési Zrt.-vel kötött kiszervezésre vonatkozó megállapodás alapján kiszervezett tevékenységet végzőre, és ezek alkalmazottjaira

e) az SPB Befektetési Zrt.-vel kötött közvetítői tevékenységre vonatkozó megállapodás alapján közvetítői tevékenységet végzőre, ezek vezető állású személyeire és alkalmazottjaira

Összeférhetetlenség merül fel, ha a fentiekben meghatározott valamely személy érintett az alábbiakban felsorolt esetek valamelyikében:

a) az ügyfél kárára pénzügyi nyereséghez jut, vagy pénzügyi veszteséget kerül el,

b) az ügyfélnek nyújtott szolgáltatás eredményéhez vagy az ügyfél nevében teljesített ügylethez az ügyfél érdekétől eltérő érdeke fűződik,

c) az ügyfél érdekével szemben pénzügyi vagy egyéb ösztönző miatt más ügyfél vagy ügyfélcsoport érdekét részesíti előnyben,

d) ugyanabban az ügyletben érdekelt, mint az ügyfél.

e) az SPB Befektetési Zrt. vagy más jelen pontban említett személy egy az ügyféltől eltérő személytől pénzbeli vagy nem pénzbeli juttatás, vagy szolgáltatás formájában ösztönzőt kap vagy fog kapni az ügyfélnek nyújtott szolgáltatással összefüggésben.

3. Összeférhetetlenség tipikusan az alábbi személyek között merülhet fel:

a) az SPB Befektetési Zrt. és ügyfelei között

b) az SPB Befektetési Zrt. egyes ügyfelei között

c) az SPB Befektetési Zrt. alkalmazottjai és az SPB Befektetési Zrt. között

d) az SPB Befektetési Zrt. alkalmazottjai és az SPB Befektetési Zrt. egyes ügyfelei között

4. A Befektetési Szolgáltató biztosítja, hogy az összeférhetetlenségi politikában rögzítet eljárási szabályok és intézkedések szerint azok a 2. pontban meghatározott személyek akik szintén a 2. pontban meghatározott helyzetbe kerülhetnek, a Befektetési Szolgáltató tevékenységének és méretének, valamint az ügyfélnek okozható kár súlyosságának a figyelembe vételével a lehető legnagyobb függetlenséggel végezzék a tevékenységüket.

5. Az SPB Befektetési Zrt. összeférhetetlenségi politikája a lehető legnagyobb függetlenség biztosítása érdekében különösen az alábbi szabályokat alkalmazza.

5.1. Az SPB Befektetési Zrt. az általa vagy nevében elvégzett konkrét befektetési szolgáltatások és tevékenységek és kiegészítő szolgáltatások tekintetében azonosítja azokat a körülményeket, amelyek az ügyfél vagy ügyfelek érdekeiben okozott kár kockázatát hordozó összeférhetetlenséget jelentenek vagy ahhoz vezethetnek, valamint megállapítja az összeférhetetlenség megelőzése vagy kezelése érdekében követendő eljárásokat és meghozandó intézkedéseket.

5.1.1. Az Érdekkonfliktusok nevesített esetei

A) Az SPB Befektetési Zrt. – a befektetési tanácsadási szolgáltatásán keresztül – információs érdekkonfliktusba kerülhet egyes ügyfeleivel, illetve ügyfelek egy csoportjával, amit a következőképpen old fel:

A Befektetési Szolgáltató a Bszt. 40. § (4) bekezdésben és a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete 44. cikk (1) bekezdés e) pontjában foglaltaknak eleget téve az ügyfélnek szóló tájékoztatásban nem rejt el, nem kisebbít vagy nem homályosít el fontos részleteket, jelentéseket vagy figyelmeztetéseket, az ügyfelet nem téveszti meg, továbbá a Bszt. 40. § (5) bekezdése alapján a befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítő szolgáltatás keretében mindenkor tájékoztatja az ügyfelet a szerződésben foglalt ügyletben érintett pénzügyi eszközzel kapcsolatos tudnivalókról.

B) Az SPB Befektetési Zrt. – szintén a befektetési tanácsadási szolgáltatásán keresztül –a tranzakció irányára vonatkozó érdekkonfliktusba kerülhet egyes ügyfeleivel, illetve ügyfelek egy csoportjával, amit a következőképpen old fel:

Azonos értékpapírra vonatkozóan, adott értéknapon az SPB Befektetési Zrt. az ügyfelek részére ellentétes irányú (vétel – eladás) tranzakciós javaslatot – az ügyfelek egyedi igényeinek maximális figyelembe vétele mellett adhat.

C) Az SPB Befektetési Zrt. – a saját számlás adásvételek során – érdekkonfliktusba kerülhet az ügyfelekkel, ugyanis az adásvétel kapcsán – az Allokációs és árképzési politikában meghatározottak szerint - nyereséget realizál (hozamrés). Az SPB Befektetési Zrt. az érdekkonfliktust a következőképpen oldja fel: Az SPB Befektetési Zrt. felhívja az ügyfelek figyelmét arra, hogy a legjobb végrehajtási politikájában meghatározottak szerint állampapírokat és egyéb kötvényeket sajátszámlás ügyletként teljesít, adásvétel formájában, mely tranzakció során nyereséget realizál.

5.2. Az SPB Befektetési Zrt. olyan belső szervezeti rendszert alakított ki, ahol az egyes szervezeti egységek megfelelően elkülönülnek egymástól. Az SPB Befektetési Zrt. úgy szabályozza az egyes befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítő szolgáltatás keretében feladatot ellátó alkalmazottak közötti információáramlást, hogy az ellenőrizhető legyen és azzal az ügyfél számára a lehetséges érdek-összeütközésből adódó károkozást megelőzze.

5.3. Az SPB Befektetési Zrt. a munkaszervezet kialakítása során megakadályozza, hogy bármilyen olyan személy, aki a befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítő szolgáltatás keretében nem rendelkezik feladattal, bármilyen módon befolyásolhassa azt az alkalmazottat, aki ilyen feladatot lát el.

5.4. Az SPB Befektetési Zrt. megakadályozza, hogy a befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítő szolgáltatás keretében feladatot ellátó alkalmazott párhuzamosan ellátandó vagy egymásra épülő feladatai ellátása során esetleg kialakuló érdekkonfliktus ellenőrzése akadályokba ütközzön.

5.5. Az SPB Befektetési Zrt. olyan igazgatási, utasítási rendet alakított ki, amely az érdekellentéteket kiküszöböli, illetőleg az esetleges érdekellentétből az ügyfélre háruló hátrányos következményeket kizárja.

5.6. Az SPB Befektetési Zrt.  – a vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően – korlátozza, engedélyhez köti, vagy egyáltalán nem engedélyezi a közvetlen és közvetett tulajdonosai, vezető állású személyei és azok közeli hozzátartozói, valamint az SPB Befektetési Zrt. alkalmazottai számára, hogy más befektetési társaságban, vagy szabályozott piacon bevezetett értékpapír kibocsátóiban közvetlen, vagy közvetett tulajdonnal rendelkezzenek, azokban vezető tisztséget töltsenek be, vagy alkalmazásban álljanak.

5.7. Az SPB Befektetési Zrt.  – a vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek megfelelő – belső szabályzatban rendelkezik a vezető állású személyek és az alkalmazottak személyes üzleti tevékenységéről, melyben rögzíti a tilalmazott ügyletek körét, az érdekösszeütközés eseteit, és az érdekösszeütközés esetén követendő eljárást.

Az előbbi szabályzat szerint az SPB Befektetési Zrt. alkalmazottja köteles minden rendelkezésére álló eszközzel megakadályozni, hogy olyan helyzetbe kerüljön, amikor magánérdekei szemben állnak az SPB Befektetési Zrt. vagy bármelyik ügyfél érdekével. Amennyiben felmerül a veszélye annak, hogy ilyen helyzet kialakulhat, az alkalmazott köteles munkahelyi vezetőjének feltárni az esetleges érdekütközés tudomására jutott okait. Amennyiben a munkahelyi vezető nem tud olyan megoldást lelni, amelynek segítségével a konfliktus gyorsan elkerülhető, köteles iránymutatásért az Igazgatósághoz fordulni.

5.8. Az SPB Befektetési Zrt. tiltja az alkalmazottjai számára, hogy az ügyfelektől ajándékot, szívességet, vagy bármilyen egyéb előnyt elfogadjanak, illetőleg bizonyos esetekben az ajándék elfogadását szigorú bejelentési kötelezettséghez, és eljárási szabályok betartásához köti.

5.9. Az SPB Befektetési Zrt. a munkaviszony, munkavégzésre vonatkozó egyéb jogviszony létesítésekor, kiszervezésre vonatkozó megállapodás, közvetítői tevékenységre vonatkozó megállapodás megkötését megelőzően meggyőződik arról, hogy a vele szerződő féllel kapcsolatban összeférhetetlenség fennáll-e.  Ezen ellenőrzés elvégzésének kötelezettsége az SPB Befektetési Zrt. részéről azon személyt, vagy testületet terheli, aki/amely a jogviszonyt létesíti. Amennyiben az érintett személy kapcsán összeférhetetlenség áll fenn, úgy a jogviszony létesítését megtagadja.

5.10. Az SPB Befektetési Zrt. belső ellenőre köteles különös figyelemmel eljárni az összeférhetetlenségre vonatkozó szabályok betartásának ellenőrzése során.

5.11. Az SPB Befektetési Zrt.  különálló ellenőrzést biztosít azon alkalmazottak számára, akik olyan ügyfelek nevében vagy javára végzett befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítő szolgáltatás keretében látnak el feladatot, akik érdekei között konfliktus állhat fenn vagy akik más módon fennálló érdekkonfliktust jelenítenek meg, ideértve azt az esetet is, amikor ezt az ügyfél nevében vagy javára végzett tevékenység és a befektetési vállalkozás saját számlájára végrehajtandó ügylet okozza.

5.12. Az SPB Befektetési Zrt. olyan javadalmazási rendszert alakított ki, amely az alkalmazottai által végzett tevékenység tekintetében az érdekellentét lehetőségét minimálisra csökkenti.

5.13. Az SPB Befektetési Zrt. az egymással szemben álló ügyfélmegbízások teljesítése során a Bszt.-ben meghatározott szabályok betartásával jár el, az adott piaci körülmények között, a lehető legjobb feltételek mellett, mindenfajta megkülönböztetés nélkül jár el.

5.14. Az SPB Befektetési Zrt. , és alkalmazottjai az értékpapír-titokra és az üzleti titokra vonatkozó jogszabályi rendelkezések betartásával kötelesek ellátni a tevékenységüket.

5.15. Az SPB Befektetési Zrt. folyamatos nyilvántartást vezet az általa végzett azon befektetési szolgáltatásokról, illetve kiegészítő szolgáltatások nyújtásáról, amelyekkel kapcsolatban a 2. pontban meghatározott összeférhetetlenségi körülmények felmerülhetnek.

5.16. Az SPB Befektetési Zrt. a jelen politikában foglaltakat a munkavállalók számára mindenkor megismerhetővé, folyamatosan elérhetővé teszi.

Felhívjuk szíves figyelmét arra, hogy az Ön erre irányuló kérése esetén Társaságunk az összeférhetetlenségi politika további részleteiről írásban, a felek között irányadó kapcsolattartási módon nyújt további tájékoztatást.

5. Ügyletek végrehajtásával kapcsolatos általános szabályok

Társaságunk az ügyfélmegbízások végrehajtása során mindenkor törekszik arra, hogy az ügyfél számára az optimális végrehajtást válassza ki és az ügyfél érdekeinek legmegfelelőbb eljárás keretében minden elégséges lépést megtesz annak érdekében, hogy az ügyfél számára a lehetséges legjobb eredményt érje el. A legkedvezőbb végrehajtás megítélése során a Társaságunk által elsődlegesen vizsgált szempont a megbízás végrehajthatóságának és teljesítésének valószínűsége, lakossági ügyfelek által adott megbízások végrehajtása esetében ugyanakkor a lehető legjobb eredmény meghatározására a végrehajtás teljes összege – azaz az ügyfelet terhelő összköltség – figyelembe vételével kerül sor.

Felhívjuk ugyanakkor a szíves figyelmét, hogy amennyiben a megbízás végrehajtása vonatkozásában határozott utasítást ad Társaságunk számára úgy Társaságunk a megbízást ezen utasítást követve kísérli meg teljesíteni és ez esetben nem köteles a lehetséges legjobb eredmény elérése érdekében az általa meghatározott, előzőekben rögzített szempontokat vizsgálni. A fentiekkel összhangban Társaságunk kötelessége Önt figyelmeztetni, hogy az Ön által a végrehajtás vonatkozásában adott utasítás – a megbízásoknak az utasításokkal összefüggő elemei tekintetében – megakadályozhatja Társaságunkat az ügylet legkedvezőbb módon történő végrehajtásában.

Társaságunk a tőzsdére bevezetett értékpapírokra (részvényekre, ETF-ekre) vonatkozó megbízásokat elsősorban azon a szabályozott piacon teljesíti, ahol az adott értékpapír elsődlegesen bevezetésre került, abban az esetben is, ha az adott értékpapír más szabályozott piacra is bevezették. Társaságunk ugyanakkor a Budapesti Értéktőzsdén kívül nem tagja szabályozott piacnak, így idegen országbeli piacokon stratégiai teljesítési partnerén – a KBC csoportba tartozó KBC Securities NV-n és KBC Bank NV-n – keresztül teljesíti a megbízásokat, mely stratégiai teljesítési partner jelentős számú végrehajtási helyszínnel áll kapcsolatban. 

Felhívjuk figyelmét, hogy Társaságunk – amennyiben arra lehetősége nyílik – az egyes pénzügyi eszközökre vonatkozó megbízások kereskedési helyszínen kívül történő végrehajtását is megkísérelheti, amennyiben a Társaság számításai szerint az OTC piacon történő teljesítés összességében kedvezőbb az Ön számára a szabályozott piacon (tőzsdén) történő végrehajtáshoz képest.

Az állampapírokra és egyéb kötvényekre vonatkozó megbízás saját számlás ügyletként kerül teljesítésre. Ezt a Társaságunk azért tekinti az Ön számára legkedvezőbbnek, mert a legjobb végrehajtás így biztosítható a megbízások volumenére, az elszámolási költségekre és az elszámolás sebességére tekintettel. 

A Társaságunk bizományosként teljesíti az azon ügyleteket, melyek tárgya befektetési jegy vagy egyéb kollektív befektetési értékpapír.

A Társaságunk a befektetési jegyekre és egyéb kollektív befektetési értékpapírokra vonatkozó megbízást – első helyen – a megbízásban szereplő befektetési jegy/egyéb kollektív befektetési értékpapír tájékoztatója szerint meghatározott napra irányadó nettó eszközértéken és az adott meghatározott feltételek szerint teljesíti.

Amennyiben az adott értékpapír szabályozott piacra is be van vezetve – második helyen – bizományosként a szabályozott piacon megkísérli a megbízás teljesítését.

További tájékoztatási kötelezettség: 

Felhívjuk figyelmét, hogy Társaságunk - a legjobb végrehajtási politikájában meghatározottak szerint – az állampapírok és egyéb kötvények sajátszámlás teljesítése során nyereséget realizál.

Az ügyletek végrehajtásáról – beleértve az ügyletkötést követően a teljesítési igazolás megküldésére és/vagy a teljesítésről szóló értesítésre vonatkozó szabályokat is – részleteiben az Üzletszabályzat, illetve annak mellékletét képező Végrehajtási politika rendelkezik. Kérjük ezen dokumentumok részletes áttanulmányozását befektetési döntése meghozatala előtt!

Felhívjuk figyelmét, hogy amennyiben ésszerű és arányos kérelmet fogalmaz meg a politikában foglaltakra vonatkozó további tájékoztatás iránt, úgy Társaságunk ésszerű időn belül egyértelmű választ ad.

Kérésére Társaságunk a végrehajtási politikában foglalt rendelkezések alkalmazásának bemutatásával igazolja, hogy az Ön megbízását a végrehajtási politikában foglaltaknak megfelelően hajtotta végre.

 6. A leendő szerződő fél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz kezelésének szabályai

6.1. Harmadik fél kezelésében álló eszközök: a Társaság a szolgáltatások nyújtása során jogosult arra feljogosított harmadik személyt – különösen a KELER Zrt.-t, külföldi értékpapírok és letéti igazolások esetén külföldi letétkezelőt - igénybe venni. Ezen (al)letétkezelőket a vonatkozó hirdetmény tartalmazza.

6.2. Magyarországon vásárolt értékpapírok esetén a KELER Zrt-nél mint letétkezelőnél letétkezelésben nyilvántartott értékpapírokra az SPB Befektetési Zrt. mindenkor kötelezettséget vállal. Fenti értékpapírok a KELER Zrt.-nél gyűjtő elvű tárolás szerint vannak elhelyezve. Ezen nyilvántartás során az ügyfelek jogai nem sérülnek, mivel az SPB Befektetési Zrt. jogszabályi előírások alapján ügyfelei tulajdonában lévő értékpapírok állományát bármely időpontban ügyfeleire lebontva ki tudja mutatni. A Magyarországon letétkezelésben lévő értékpapírokra a magyar jogszabályok vonatkoznak.

6.3. Külföldön vásárolt értékpapírok esetén külföldön egy harmadik félnél mint letétkezelőnél letétkezelésben lévő értékpapírokra az SPB Befektetési Zrt. mindenkor kötelezettséget vállal. Fenti értékpapírok külföldi letétkezelőnél, gyűjtő elvű tárolás szerint vannak elhelyezve. Ezen nyilvántartás során az ügyfelek jogai nem sérülnek, mivel az SPB Befektetési Zrt. jogszabályi előírások alapján ügyfelei tulajdonában lévő értékpapírok állományát bármely időpontban ügyfeleire lebontva ki tudja mutatni. A külföldön letétkezelésben lévő értékpapírokra a külföldi jogszabályok és szokások vonatkoznak.

 

6.4. Harmadik fél fizetésképtelensége esetére vonatkozó szabályok: az SPB Befektetési Zrt. ügyfeleinek felelősséggel tartozik a harmadik fél (letétkezelő) gondatlansága miatt bekövetkezett fizetésképtelenség esetén, úgy mintha az saját gondatlansága miatt következett volna be.

6.5. Osztalék fizetésére vonatkozó szabályok: amennyiben magánszemély részére osztalék kerül kifizetésre, a hatályos adózási szabályok értelmében osztalékadó levonására kerül sor. Attól függően, hogy magyar vagy külföldi kibocsátó által fizetett osztalék kerül kifizetésre, eltérő szabályokat kell alkalmazni. Magyar kibocsátó értékpapírjai után fizetett osztalék esetében a kifizető a kibocsátó. Az adó levonásához, illetőleg az osztalék kifizetéséhez szükséges egyes nyilatkozatokat közvetlenül a kibocsátó felé kell teljesíteni, azonban egyes adatokat Társaságunk részére kell megadni, amely továbbítja a kibocsátó felé (pl.: adóazonosító jel) Külföldi kibocsátó által fizetett osztalék esetében – amennyiben Társaságunknál vezetett számlán kerül jóváírásra – Társaságunk kifizetőnek minősül és a hatályos jogszabályi rendelkezések értelmében adólevonási (adóelőleg) kötelezettsége is fennáll. Erre akkor is sor kerülhet, amennyiben a külföldi kibocsátó a külföldi előírások és/vagy a kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmények szerint adót/adóelőleget vont le. Felhívjuk figyelmét, hogy a külföldi kibocsátó vagy egyébként külföldről fizetett osztalék esetében az osztalék jóváírására a Társaságunkat terhelő adóelőleg megállapítását követően kerülhet sor.

6.6. További adózási kérdések: amennyiben a Társaságunk a jogszabályi előírások alapján kifizetőnek minősül, a jogszabályokban meghatározottak szerint adóelőleget, adót és egyéb járulékokat köteles levonni és megfizetni az adóhatóság részére. Ennek igazolásául egyrészt az Ön részére küldött számlakivonatok, másrészt a jogszabály alapján küldött adóigazolások és egyéb igazolások szolgálnak. Felhívjuk figyelmét, hogy Társaságunknak a jogszabályokban meghatározott esetekben adatszolgáltatási kötelezettsége is fennáll az adóhatóság felé. Ezen adatszolgáltatást a nyilvántartása alapján végzi. Az adózással kapcsolatos egyéb kérdésekről az Üzletszabályzat rendelkezik.

Óvadéki jog: az SPB Befektetési Zrt. a számlaszerződés részét képező óvadéki megállapodás megkötésével egyidejűleg az ügyféllel szemben fennálló, befektetési, kiegészítő befektetési szolgáltatások igénybevételére irányuló jogviszonyból származó minden követelésének biztosítására óvadékot alapít az általa vezetett értékpapírszámlán nyilvántartott valamennyi értékpapíron és egyéb pénzügyi eszközön, valamint az általa vezetett ügyfélszámlán nyilvántartott pénzeszközön. Az óvadéki megállapodás értelmében az SPB Befektetési Zrt. a kielégítési jogának megnyílásával a piaci viszonyok figyelembe vételével közvetlenül gyakorolhatja kielégítési jogát és az ügyfél nevében, az ügyfél előzetes értesítése nélkül értékesítheti az óvadék tárgyát. Az óvadéki jog érvényesítésével kapcsolatos részletes szabályokat a számlaszerződés tartalmazza.

7. A szerződésben foglalt ügylettel és az ügylettel érintett pénzügyi eszközzel kapcsolatos tudnivalók 

7.1. Tájékoztatás a kockázatokról, piaci működésről: a befektetések jövőbeli hozama nem látható előre pontosan. Elképzelhető, hogy a piaci környezet kedvezőbben, kedvezőtlenebbül alakul, mint ahogyan vártuk, egy-egy váratlan hír, esemény előre nem látható módon befolyásolhatja befektetésünket, így várakozásainkhoz képest magasabb, vagy alacsonyabb hozamot realizálhatunk, sőt akár veszteségünk is keletkezhet. Ezen bizonytalanságok jelentik befektetéseink kockázatát. A befektetések kockázatát két részre oszthatjuk:

  • A piac egészének ingadozásából származó piaci kockázatra, és
  • Az egyes befektetések ingadozásból származó egyedi kockázatra. 

A piaci kockázat a minden befektetési eszközre, vállalatra egyaránt ható, az egész gazdaságra kiterjedő kockázatokból származik, melyet befolyásol különösen

  • a gazdaság (világgazdaság, az ország, a régió gazdaságának) növekedése
  • az üzleti bizalom
  • az infláció
  • a kamatkörnyezet
  • az államháztartás egyensúlya
  • a jövővel kapcsolatos várakozások bizonytalansága
  • stb.

Az egyedi kockázat csak az adott befektetési eszközt, vállalatot körülvevő kockázatokból fakad, melyet befolyásol különösen az adott instrumentum

  • működésének hatékonysága
  • növekedése
  • piaci részesedése
  • jelenlegi és jövőben várható eredménye
  • a management kompetenciája
  • stratégiája
  • stb.

Egy befektetési instrumentum kockázatának a mértékét árfolyamának változékonysága, volatilitása mutatja meg. A volatilitás az árfolyam ingadozásának mértékét, változékonyságának a gyakoriságát mutatja meg. Minél nagyobb amplitúdójú az árfolyam ingadozása, illetve a változások gyakorisága, annál magasabb volatilitású, kockázatú befektetésről beszélünk.

Felhívjuk figyelmét annak kockázatára, hogy befektetéseik során fennállhat annak is a lehetősége, hogy a teljes befektetett összeget elveszti, illetőleg – az ügylettípustól függően – további összegek, fedezetek rendelkezésre bocsátása váljon szükségessé! Kérjük megbízásai megadása, ügyletei megkötése előtt mindenképpen mérlegelje e kockázati tényezőt is! Az egyes ügylettípusokkal kapcsolatos főbb kockázatokat - beleértve a tőzsdei és tőzsdén kívüli, valamint az azonnali és származékos ügyletekre vonatkozó kockázatokat is - a Társaságunkkal kötött keretszerződéseinek mellékletei is tartalmazzák, kérjük ezek gondos átvizsgálását annak érdekében, hogy felelős befektetési döntést hozzanak!

7.2. Egyes piacokra, pénzügyi eszközökre vonatkozó információk: egyes piacokról, pénzügyi eszközökről tájékoztatást adó főbb oldalak (európai, ázsiai, amerikai), ahol az egyes piacok, pénzügyi eszközök likviditására, volatilitására vonatkozóan is információt kaphat.

Magyarország:

www.portfolio.hu

www.eco.hu

www.tozsdeforum.hu

www.napi.hu

www.bet.hu

 

Nemzetközi:

www.onvista.de

www.reuters.com

www.bloomberg.com

www.ftse.com

www.dow-jones-djia.com

www.money.cnn.com/data/markets/sandp/

www.nni.nikkei.co.jp/CF/FR/MKJ/

www.asia.nikkei.com

 

Egyes tőzsdék honlapjai:

www.nyse.com

www.nasdaq.com

www.xetra.de

www.euwax.com

www.euroland.com

 

és az ezen oldalon www.tozsde.lap.hu található további linkek.

Hírek:

www.marketwatch.com

www.bigcharts.marketwatch.com

www.yahoo.com/finance

www.thebulliondesk.com

www.money.cnn.com

www.businessweek.com

www.ft.com


Az egyes pénzügyi eszköztípusok általános leírását, így azok jellegére, működésére, teljesítményére és kockázataira vonatkozó információkat a http://www.spbinvest.hu/art-group/philosophy#ertekpapirok oldalon találhat. Az egyes konkrét pénzügyi eszközökkel kapcsolatos – előzőekben megjelölt információkat tartalmazó – részletes tájékoztatást az ügyletre vonatkozó megbízás megadását megelőzően a Társaságunk által rendelkezésre bocsátott terméktájékoztató, illetve kibocsátói dokumentáció tartalmazza, kérjük ezért annak minden esetben történő gondos átolvasását a felelős befektetési döntés meghozatala érdekében!

Felhívjuk figyelmét arra, hogy amennyiben bármely Ön által igényelt információt nem találna meg a hivatkozott tájékoztatókban, továbbá amennyiben pótlólagos tájékoztatásra van szüksége befektetési döntése meghozatala érdekében, üzletkötője készséggel áll rendelkezésére.

Tájékoztatjuk, hogy amennyiben olyan instrumentumra kíván ügyletet kötni, amely tőke- és hozamgaranciát, illetőleg tőke/hozamígéretet tartalmaz, ennek feltételeit megtalálja az egyes kibocsátási dokumentumokban.

7.3. A pénzügyi eszközzel kapcsolatos letéti követelmény vagy hasonló kötelezettség:

Ezzel kapcsolatos rendelkezéseket az Üzletszabályzat, valamint a Fedezeti és Biztosítéki Hirdetmény tartalmaz. Kérjük ezek gondos áttanulmányozását döntése meghozatala előtt.

8. Alkalmassági és megfelelési vizsgálat:

Társaságunknak jogszabályi kötelezettsége, hogy az ügyletkötés előtt felmérje azt, hogy az Ön által megkötni kívánt ügylet vagy a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszköz az Ön körülményeihez igazodó, veszteségviselési képességével összhangban álló, valamint a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas-e, illetőleg az megfelelő-e az Ön ismereteinek,  és tapasztalatainak. Ennek felmérésére Önnek egy egységes dokumentumban megjelenő alkalmassági és megfelelőségi kérdőívet (a továbbiakban: Kérdőív) kell kitöltenie, amelynek eredménye alapján megállapítható, hogy mely termékek, szolgáltatások minősülhetnek alkalmasnak, illetve megfelelőnek az Ön számára.

A Kérdőív célja, hogy az SPB Befektetési Zrt. – befektetési tanácsadás, illetve portfoliókezelés esetén – meggyőződjön arról, hogy az Ön, valamint az Ön meghatalmazottjának vagy képviselőjének, mint nyilatkozónak (e pont alkalmazásában az ügyfél, a meghatalmazott, valamint a képviselő a továbbiakban együttesen: Nyilatkozó) ismeretei és a szerződés tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, továbbá a Ön, mint számlavezető ügyfél kockázatviselő képessége megfelelő-e a megalapozott befektetési döntéshez, illetve, hogy az SPB Befektetési Zrt. a szükséges mértékben feltárja az Ön jövedelmi helyzetét és befektetési céljait (alkalmassági teszt).

Társaságunk a befektetési tanácsadás, illetve a portfoliókezelés körén kívül eső befektetési szolgáltatási tevékenységek esetén felméri, hogy a Nyilatkozó rendelkezik-e az adott pénzügyi eszközzel, illetve befektetési szolgáltatással kapcsolatos kockázatok megismeréséhez szükséges tapasztalatokkal és ismeretekkel. A fentiek szerinti előzetes tájékozódás (megfelelési teszt) annak érdekében történik, hogy Társaságunk megítélhesse, hogy valóban az Ön számára megfelelő ügylettel, pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa.

Az alkalmassági teszt eredménye a fentiek alapján akként kerül megállapításra, hogy az értékelés alanya a pénzügyi helyzet, a kockázatokkal szembeni tűrőképesség és a befektetési célok vonatkozásában a számlavezető ügyfél, míg - a meghatalmazott vagy a képviselő útján történő ügyletkötés esetén - az ismeretek és a tapasztalatok tekintetében a meghatalmazott vagy a képviselő. .Kérjük ennek mindenkori figyelembevételét.

A Kérdőív eredménye az alábbi lehetőségeket mutatja:

C. kategória

B. kategória

A. kategória

 

A kategóriákhoz tartozó eszközök (ügyletek):

C. kategória: állampapírok, vállalati kötvények, jelzálog levél, befektetési alapok

B. kategória: állampapírok, vállalati kötvények, jelzálog levél, befektetési alapok, részvények, ETF-ek

A. kategória: állampapírok, vállalati kötvények, jelzálog levél, befektetési alapok, részvények, ETF-ek, származékos ügyletek

 Felhívjuk figyelmét a pontos és naprakész információszolgáltatás fontosságára, ekként kérjük, hogy a saját érdekében a kérdőívet a valóságnak megfelelően töltse ki, ugyanis ez is alapjául szolgál a Társaságunk és az Ön közötti kapcsolatnak. Társaságunk joggal feltételezheti, hogy a kérdőívben megjelölt válaszai a valóságnak megfelelnek. Felhívjuk arra is figyelmét, hogy a kérdőív értékelésére a Társaságunk által alkalmazott általános értékelési rendszer alapján kerülnek sor. Így kérjük, hogy amennyiben válaszait tekintve változás állna be, arról Társaságunkat haladéktalanul értesítse és töltsön ki újabb kérdőívet. Ennek elmaradásából eredő következményekért Társaságunk nem felelős.

Amennyiben a Társaságunk hivatalos tudomására jut azonban, hogy bármely válasz – azok körülményeinek változása folytán – nem tükrözi a valóságot, jogosult egyoldalúan átértékelni az eredményt. Hivatalos tudomásszerzés alatt különösen a Társaságunk által megismert jogerős bírósági ítélet, jogerős hatósági határozat értendő.

Felhívjuk figyelmét, hogy amennyiben az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ön számára, úgy a SPB Befektetési Zrt. az Ön által adott megbízás végrehajtását köteles megtagadni.  

Felhívjuk figyelmét továbbá, hogy abban az esetben ha Ön olyan ügyletet kíván kötni, amely tekintetében nem állapítható meg, hogy az Önnek megfelelő-e, mivel a Társaságunk nem kapott az Ön részéről megfelelő nyilatkozatot az adott pénzügyi eszközre, szolgáltatásra nézve az Ön ismeretei és tapasztalatai vonatkozásában, vagy a Társaságunk az Ön által kitöltött megfelelési teszt alapján kifejezetten az adott pénzügyi eszköz/ügylet nem megfelelőségét állapítja meg, - azonban Ön kifejezetten kéri ezen ügylet megkötését, a szolgáltatás és pénzügyi eszköz Ön számára való meg nem felelősségének következményeiért Társaságunk nem felelős.

9. A kapcsolattartásra vonatkozó szabályok, a kapcsolattartás nyelve

Az SPB Befektetési Zrt, és az ügyfél az alábbi módokon tarthatnak kapcsolatot egymással:

  • Személyesen, a Társaság ügyfélszolgálati helyiségeiben, az üzleti órákban.
  • Írásban, a postai szolgáltató útján.
  • Elektronikus levélben.
  • Telefaxon keresztül.
  • Telefonon keresztül.
  • A Társaság honlapján történő közzététel útján.

Az SPB Befektetési Zrt. elsősorban elektronikus levelezés útján tart Önnel kapcsolatot, amely az általános kapcsolattartási mód. Az általános kapcsolattartási módon kívül az SPB Befektetési Zrt, az Önnel való kapcsolattartás körében az Ön által kifejezetten megjelölt további kapcsolattartási módokra figyelemmel van. Ön a kapcsolattartás érdekében köteles megadni egy olyan email címet, melyen fogadni képes az SPB Befektetési Zrt. rendszeres értesítéseit. Az általános kapcsolattartási módtól függetlenül nem zárható ki, a más módon történő, így különösen személyesen, írásban, a postai szolgáltató útján, telefaxon vagy telefonon keresztül történő kommunikáció. A megbízás megadásának módjáról egyebekben a Társaságunk Üzletszabályzata tartalmaz részletes információt, melyet kérjük figyelmesen olvasson el a megbízás megadását megelőzően.

Társaságunkkal főszabály szerint az általános kommunikáció magyar nyelven történik. Az SPB Befektetési Zrt. ugyanakkor az ügyféllel kötött egyedi megállapodás alapján lehetővé teheti számára az angol nyelvű kapcsolattartást, ideértve az angol nyelven történő szerződéskötést és az egyedi megbízások angol nyelvű megadásának lehetőségét is. Ebben az esetben az Önnel kötött egyedi megállapodás rendezi azt, hogy az SPB mely dokumentumokat bocsátja angol nyelven illetőleg angol nyelvű fordítást is mellékelve az Ön rendelkezésére.

Az SPB Befektetési Zrt. a tájékoztatását teljes egészében ugyanazon a nyelven fogalmazza meg az Ön számára szolgáltatott információs és marketinganyagok mindegyikében, amely nyelv használatában Társaságunkkal megállapodott. Felhívjuk figyelmét ugyanakkor arra, hogy elképzelhető, hogy egyes pénzügyi eszközökkel kapcsolatos tájékoztatást a kapcsolattartás nyelvétől eltérő nyelven érheti csak el, így Társaságunk Üzletszabályzatának rendelkezésénél fogva jogosult a tájékoztatás több nyelven történő nyújtására. Kérjük, ezen felhívásunkat is vegye figyelembe befektetési döntése meghozatalánál. Az Önnel való kapcsolattartás módjáról, eszközéről, a megbízás felvételének és fogadásának a módjáról egyebekben az Üzletszabályzat rendelkezik. Kérjük, figyelmesen olvassa át az ezekre vonatkozó rendelkezéseket is mielőtt döntését meghozza, megbízását megadja!

IV. Díjak, költségek

A Társaságunk által az ügyfél számára nyújtott befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítő szolgáltatás keretében a felszámításra kerülő díjakat, költségeket a mindenkor hatályos Kondíciós lista tartalmazza. Abban az esetben, ha a teljes ár összegszerűen nincs meghatározva, a Kondíciós lista tartalmazza a számítás módját és alapját képező információt.

A Kondíciós lista a Társaságunk Üzletszabályzatának mellékletét képezi. Amennyiben az adott tranzakció végrehajtásához – ekként a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódóan – devizakonverzióra van szükség, az erre vonatkozó szabályokat az Üzletszabályzat tartalmazza beleértve az átváltás során alkalmazott árfolyamra vonatkozó szabályokat is. 

Felhívjuk figyelmét, hogyha a számláján nincs az adott ügylet végrehajtásához megfelelő deviza nyilvántartva, akkor az átváltáshoz külön megbízás szükséges, illetőleg hogy amennyiben a szükséges fedezet pénzügyi eszközben (pl. befektetési jegy, részvény, állampapír) áll rendelkezésére, úgy az ügylet végrehajtásához ezen eszköz eladására vonatkozó megbízás egyidejű megadása is szükséges.

Felhívjuk figyelmét, hogy a szerződésben meghatározott pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet kapcsán olyan költség, illetve adófizetési kötelezettség keletkezhet, amely megfizetése nem a Társaságunkon keresztül történik, Tájékoztatjuk, hogy valamennyi ügylettípus esetében – beleértve a halasztott pénzügyi teljesítéssel történő ügyletkötést is – a fizetésre, továbbá a teljesítés módjára vonatkozó egyéb szabályokról az Üzletszabályzat, a vonatkozó keretszerződések és kockázatfeltáró nyilatkozatok rendelkeznek. Kérjük ezen dokumentumok részletes áttanulmányozását befektetési döntései meghozatala előtt!

Tájékozatjuk, hogy az SPB Befektetési Zrt. az összes költségről és díjról szóló, Kondíciós listában megadottakon túli tájékoztatást összesített formában nyújtja annak érdekében, hogy átláthatóvá váljon a teljes költség és annak a befektetés hozamára gyakorolt kumulatív hatása. Ezen költségekre és díjakra vonatkozó tájékoztatás előzetes és utólagos közzétételéhez az SPB Befektetési Zrt. összegzi az általa nyújtott befektetési és/vagy kiegészítő szolgáltatásokért felszámított valamennyi, továbbá a pénzügyi eszközök előállításával és kezelésével összefüggő valamennyi költséget és kapcsolódó díjat. Az SPB az összesített költség- és díjelemeket mind összegszerűen, mind pedig százalékként bemutatja.

A költségekre és díjakra vonatkozó, ügyletek előtti tájékozódás lehetőségét Társaságunk online költségkalkulátor alkalmazásával biztosítja Önnek a http://spbinvest.hu/art-group/customer-information oldalon keresztül, akként, hogy e kalkulátor – a mezőknek az Önre irányadó kondíciós lista paramétereivel történő kitöltése esetén – kimutatja a megadott befektetési összegre vetített valamennyi költséget.

Azon termékköltségek és díjak tekintetében, amelyeket az ÁÉKBV kiemelt befektetői információk nem foglalnak magukban, az SPB kiszámolja és közzéteszi e költségeket például oly módon, hogy kapcsolatba lép az ÁÉKBV-kezelő társaságokkal a vonatkozó információk megszerzése érdekében.

Amennyiben az SPB Befektetési Zrt. a pénzügyi eszköz(öke)t ajánlott vagy értékesített, vagy kiemelt befektetői információkat nyújtott Önnek a pénzügyi eszköz(ök)höz kapcsolódóan és folyamatosan kapcsolatban áll vagy állt Önnel az év során, utólagosan éves tájékoztatást nyújt mind a pénzügyi eszköz(ök)höz, mind a befektetési és kiegészítő szolgáltatás(ok)hoz kapcsolódó összes költségről és díjról. E tájékoztatás a felmerült költségeken alapul és személyre szóló. A Társaságunk a befektetési szolgáltatások és a pénzügyi eszközök költségeiről és díjairól szóló összefoglaló tájékoztatást bármely létező időszaki jelentéssel együtt átadhatja az Ön számára.

Szabályzataink

MiFID - I.

MiFID

 

I. Mi a MiFID? 

 

2007. december 1-jével hatályba lépett - a pénzügyi eszközök piacairól szóló 2004/39/EK Irányelv (MiFID) alapján - a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény. Ez az a jogszabály, amely – az európai uniós előírások alapján – meghatározza azokat a szabályokat, amelyek szerint a befektetési szolgáltatásokat nyújtó társaságok, így az SPB Befektetési Zrt. is, tevékenységeiket végezhetik – beleértve az ügyfeleik által kötött szerződésekre és ügyletekre vonatkozó előírásokat is. A törvény fő céljai a befektetők védelme, a tőkepiaci szereplők számára a versenyhelyzet erősítése és az érintett piacok átláthatóbbá tétele.

 


Ügyfelek besorolása:

Az új szabályrendszer kötelezően alkalmazandó ügyfél-kategóriákat vezet be – annak alapján, hogy az ügyfél milyen tapasztalatokkal, ismeretekkel rendelkezik, ennek következtében milyen szintű védelemben kell, hogy részesüljön és milyen részletességű tájékoztatást szükséges, hogy megkapjon.

 


Alkalmassági és megfelelési követelmények:

Az új törvény bevezeti az alkalmasság és megfelelőség vizsgálatát a Társaságunk által nyújtott szolgáltatások és a Társaságunk közreműködésével köthető ügyletek tekintetében. Ezen vizsgálat eredménye azt mutatja meg, hogy Ön mely termékek, szolgáltatások esetében rendelkezik megfelelő tapasztalattal, kockázatviselő képességgel, illetve hogy az Ön által megkötendő ügylet Önnek megfelelő-e. A vizsgálat során – a törvényi előírás értelmében – szükséges Társaságunknak választ kapnia az Ön ismereteiről az adott befektetési területen, kockázatviselő képességéről, befektetési céljairól, valamint jövedelmi és vagyoni helyzetéről.

 

Annak érdekében, hogy az Ön alkalmasságát és a megfelelést meg lehessen állapítani, Önnek szükséges egy kérdőívet kitöltenie, amelyet Társaságunk értékel. A kérdőív a törvény szerint előírt kérdéseket tartalmazza. A teszt teljes körű kitöltése és aláírása nélkül, vagy a teszt nem megfelelő kitöltése esetén Társaságunk nem tudja az Ön alkalmasságát és az Ön által megkötni kívánt ügylet megfelelését megállapítani. Így amennyiben enélkül - a törvényi előírások szerint - mégis lehetősége nyílik az ügylet megkötésére, az értékelés hiányának következményeiért Társaságunk nem tehető felelőssé.

 


A legkedvezőbb végrehajtás:

Az új szabályrendszer előírásai értelmében Társaságunknak az Ön megbízásait az ún. Legjobb Végrehajtási Politika előírásai szerint kell teljesíteni, mely tartalmazza a megbízások végrehajtásának módját és azokat a teljesítési helyszíneket, amelyeken a főszabály szerint Társaságunk megkísérli megkötni ügyleteit. A Legjobb Végrehajtási Politika – Hirdetmény formájában - elérhető székhelyünkön (1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.), valamint honlapunkon is.

 


Ügyletek előtti tájékoztatás:

Törvényi előírás, hogy Társaságunknak részletes tájékoztatást kell az Ön számára biztosítania – többek között - szolgáltatásairól, pénzeszközeinek, pénzügyi eszközeinek kezeléséről, védelméről, a megköthető ügyletekről, az egyes pénzügyi információkról, valamint a díjakról, jutalékokról és költségekről. Az Ügyletek Előtti Tájékoztatás – Hirdetmény formájában - elérhető székhelyünkön (1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.), valamint honlapunkon is.
 

 

II. Miért jó a MiFID?

 

A MiFID következetes végrehajtásával Ön olyan ügyleteket köthet, melyek korábbi tapasztalataiból, illetve kockázatviselő képességéből adódóan Önnek megfelelőek. A globális válság egyértelműen rámutatott, hogy mind a hazai mind a nemzetközi tőkepiacokon számos olyan befektetés volt, amelyek tényleges konstrukciójával és tényleges kockázataival sem az ügyfelek, sem a szolgáltatók egy része nem volt tisztában. A MiFID alkalmazása ezeket a kockázatokat ténylegesen képes kezelni.

 

Ezen túlmenően a MiFID keretében a Legjobb Végrehajtási Politika következetes alkalmazása egyértelműen növeli a piaci transzparenciát és ezen keresztül erősíti az ügyfél és szolgáltató közötti bizalmat.

 

 

További információ: http://mifid.com/

MiFID II.

Tisztelt Ügyfelünk!

Az SPB Befektetési Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhely: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8. III. em., cégjegyzékszám: 01-10-044420; adószám: 12517091-2-41) [a továbbiakban: SPB Zrt. vagy Társaságunk] ezúton tájékoztatja Önt a Társaságunk által nyújtott befektetési szolgáltatásokat érintő, 2018. január 3. napjával életbe lépő jelentősebb változásokról.

I. A Társaságunk által nyújtott befektetési szolgáltatásokat érintő változások hátteréről

Az Európai Parlament és a Tanács pénzügyi eszközök piacairól szóló 2014/65/EU Irányelve, az ún. MiFID II irányelv magyar jogrendbe történő implementálása 2018. január 3. napi hatállyal módosítja a 2007. évi CXXXVIII. törvényt, azaz a Bszt.-t. Úgyszintén 2018. január 3. napján lép hatályba a hazánkban is közvetlenül alkalmazandó, az Európai Parlament és a Tanács pénzügyi eszközök piacairól szóló 600/2014/EU rendelete, az ún. MiFIR rendelet, továbbá e két uniós jogi dokumentum felhatalmazásán alapuló további számos, szintén közvetlenül alkalmazandó rendelet (együtt a továbbiakban: szabályozási környezet).

A szabályozási környezet fent hivatkozott átalakítását egyfelől a globális pénzügyi válság tapasztalatai, másfelől pedig a pénzügyi piacokon végbemenő változások tették szükségessé, így a bevezetésre kerülő módosítások különösen a pénzügyi piacok működését és átláthatóságát, valamint a befektetők – fokozott tájékoztatásának követelménye általi – védelmét hivatottak erősíteni.

Az irányadó szabályozási környezet változása következtében – a korábban hirdetményi úton közölteknek megfelelően – Társaságunk Üzletszabályzata is módosul 2018. január 3. napi hatállyal, mellyel összefüggésben az alábbiakat emeljük ki.

II. A Társaságunk által nyújtott befektetési szolgáltatásokat érintő változások

2.1. Befektetési tanácsadási szolgáltatás

A Társaságunk által nyújtott befektetési tanácsadási szolgáltatás – mind annak jellegét, mind pedig folyamatát illetően – érintett a szabályozási környezet változásaival az alábbiak szerint.

A befektetési tanácsadás jellegét illetően tájékoztatjuk, hogy Társaságunk közel két évtizedes fennállása óta képviselt üzleti filozófiájával és szellemiségével összhangban – a befektetési piac hazai szereplőitől eltérően – 2018. január 3. napját követően befektetési tanácsadási tevékenységét – az erre vonatkozó jogszabályi feltételek teljes körű betartása mellett – független alapon nyújtja. A független alapon nyújtott befektetési tanácsadás nem csupán Társaságunk intézményi/szervezeti függetlenségét jelenti, hanem egyben az amellett történő állásfoglalást is, hogy tisztelt Ügyfelünk befektetési igényeinek legmagasabb szakmai színvonalon történő kielégítése mindenekelőtt a széleskörű és elmélyült hazai és külföldi pénzpiaci kapcsolatok által biztosított, tág spektrumú befektetési termékkínálat, azaz a Társaságunkon keresztül elérhető pénzügyi eszközök számossága és változatossága révén biztosítható. Tájékoztatjuk Ügyfelünket, hogy Társaságunk identitását a kezdetektől meghatározó független mivolt megőrzése érdekében Társaságunk a befektetési tanácsadási tevékenysége keretében az újévtől kezdődően – a függetlenséghez társuló jogszabályi tilalomnak eleget téve – egyetlen harmadik féltől – így különösen, de nem kizárólagosan pénzügyi eszközöket kialakító, kibocsátó vállalkozásoktól – sem fogad el semmilyen, a tisztelt Ügyfelünknek nyújtott befektetési szolgáltatással összefüggő díjat, jutalékot, egyéb pénzbeli vagy nem pénzbeli juttatást.

A befektetési tanácsadás folyamatát illetően a megújuló szabályozási környezet többletkötelezettséget vezet be szolgáltatói oldalon azzal, hogy nyilatkozattételt ír elő a tanácsadási tevékenység keretében ajánlott ügyletnek tisztelt Ügyfelünk számára való alkalmasságára vonatkozóan, melyet Társaságunk még az eseti megbízás megadását megelőzően köteles rendelkezésre bocsátani. Az ún. alkalmassági nyilatkozatot – mely minden esetben tartalmazza az adott befektetési tanács összefoglalását, továbbá tisztelt Ügyfelünk preferenciáinak, céljainak és igényeinek való megfelelés indokolását – Társaságunk 2018. január 3. napját követően elektronikus levél formájában fogja tisztelt Ügyfelünk részére megküldeni az ügyletre vonatkozó konkrét ajánlással, valamint az ügylettel érintett befektetési termékre vonatkozó tájékoztatóval egyidejűleg. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy az alkalmassági nyilatkozat a tájékozott befektetési döntés meghozatalát segítő írásos dokumentum, melynek az ügyletre vonatkozó megbízás megadása előtt történő gondos áttanulmányozása tisztelt Ügyfelünk – mint a befektetési döntés meghozatalára kizárólagosan jogosult személy – érdeke és felelőssége is egyben.

Az eseti megbízások telefonon keresztül történő fogadását illetően e körben szeretnénk hangsúlyozottan felhívni szíves figyelmét, hogy jogszabályi kötelezettségénél fogva Társaságunk a jövő évtől valamennyi olyan tisztelt Ügyfelünkkel vagy a nevében eljárni jogosult személlyel folytatott telefonbeszélgetés rögzítésére köteles, amely valamilyen tranzakciót eredményez vagy eredményezhet és így annak során ügyleti megbízásra vonatkozó bármilyen információ hangozhat el. A rögzített hangfelvételt Társaságunk a rögzítés dátumától számított öt (5) évig – a Magyar Nemzeti Bank [a továbbiakban: Felügyelet] ez irányú előírása esetén legfeljebb hét (7) évig – nyilvántartásaiban megőrizni és tisztelt Ügyfelünk erre irányuló kérésére a rögzített felvétel másolatát részére kiadni köteles.

Szintén e helyütt tájékoztatjuk, hogy a jövőben a befektetési tanácsadási szolgáltatás meghatalmazott útján történő igénybevétele esetén Társaságunk a meghatalmazott személy pénzügyi ismereteire és tapasztalataira vonatkozó információk beszerzésére is köteles, így Társaságunk 2018. január 3. napját követően a befektetési tanácsadás keretében, tisztelt Ügyfelünk nevében eljáró meghatalmazott által adott megbízásokat jogszabályi kötelezettségénél fogva csak kitöltött és aláírt meghatalmazotti MiFID teszt birtokában tudja fogadni és teljesíteni.

E körben felhívjuk továbbá tisztelt Ügyfelünk szíves figyelmét arra, hogy Társaságunk előzőekben rögzített kötelezettsége jogi személy ügyfelek esetében a képviseletére jogosult azon személyek tekintetében is fennáll, akinek útján e jogi személy ügyfél befektetési tanácsadás körében ügyletre vonatkozó megbízás kíván adni 2018. január 3. napját követően.

2.2. Ügyféltájékoztatás

A korábbiakban is alkalmazott gyakorlatnak megfelelően Társaságunk, a jogszabályi előírásokon alapuló széleskörű, a befektetési döntések meghozatalát segítő tájékoztatási kötelezettségének –amennyiben a tájékoztatás nem személyre szóló formában is megadható, úgy – a jövőben is www.spbinvest.hu honlap Információk/Ügyféltájékoztatás elnevezésű menüpontja alatt elérhető tartalmakkal kíván eleget tenni.

A kifejezetten tisztelt Ügyfelünknek szóló, személyre szabott tájékoztatási kötelezettségét Társaságunk továbbra is elsősorban – amennyiben a tájékoztatás e formája összhangban áll tisztelt Ügyfelünk által korábban megadott, ez irányú szerződéses felhatalmazással – elektronikus levél, mint egyéb tartós adathordózó útján teljesíti.

A szabályozási környezet változása következtében a tájékoztatás új elemeként jelenik meg a befektetési szolgáltatási tevékenységgel vagy a kiegészítő szolgáltatásokkal összefüggő költségekre és díjakra vonatkozó fokozottabb tájékoztatási kötelezettség. A jogszabályi megfelelés érdekében Társaságunk 2018. január 3. napjától kezdődően online költségkalkulátor alkalmazásával biztosítja tisztelt Ügyfelünk számára a költségekre vonatkozó, ügyletek előtt tájékozódás lehetőségét, ekként eleget téve vonatkozó tájékoztatási kötelezettségének. A 2018. január 3. napjától kezdődően az http://spbinvest.hu/art-group/customer-information oldalon keresztül elérhető kalkulátor – a mezőknek a tisztelt Ügyfelünkre irányadó kondíciós lista paramétereivel történő kitöltése esetén – kimutatja a megadott befektetési összegre vetített valamennyi, a befektetési szolgáltatásokért felszámításra kerülő, továbbá a pénzügyi eszközzel összefüggő költséget.

Az előzetes költségtájékoztatáson túlmenően Társaságunk – amennyiben tisztelt Ügyfelünknek pénzügyi eszközöket ajánlott vagy értékesített és az adott évben az üzleti kapcsolata Társaságunkkal folyamatosan fennállt – utólagosan éves tájékoztatást nyújt mind a pénzügyi eszközökhöz, mind a befektetési és kiegészítő szolgáltatásokhoz kapcsolódó összes költségről és díjról. E személyre szóló tájékoztatás minden esetben az annak időpontjában fennálló befektetések összegét tükröző, ténylegesen felmerült költségeken alapszik, melyet Társaságunk az éves számlakivonatba integráltan bocsát a tisztelt Ügyfelünk rendelkezésére.

Társaságunk utólagos tájékoztatási kötelezettsége a végrehajtással összefüggésben szintén bővül a jövő évtől kezdődően. Ennek keretében Társaságunk kötelessé válik, hogy éves alapon, eszközosztályonkénti bontásban honlapján keresztül tegye közzé azon első öt végrehajtási helyszínt, illetve partnervállalkozást, ahol a megelőző évben a legnagyobb volumenben hajtott végre vagy helyezett el végrehajtásra ügyfélmegbízásokat. Az első, e tárgyú közzététel 2018. első negyedévének végén esedékes a 2017. évi kereskedési adatok vonatkozásában.

2.3. Termék-jóváhagyási folyamat – célpiac azonosítás

Szintén a módosuló szabályozási környezet által bevezetésre kerülő újítás a befektetési vállalkozások termék-jóváhagyási folyamat kialakítására és működtetésére vonatkozó kötelezettsége, melynek részeként Társaságunk köteles meghatározni az általa kínált, vagy forgalmazott pénzügyi eszközök azonosított célpiacát, azaz az ügyfelek és potenciális ügyfelek azon körét, akiknek igényeivel, jellemzőivel és céljaival az adott termék/pénzügyi eszköz összeegyeztethető.

A célpiac meghatározása során Társaságunk a pénzügyi eszköz kialakítóitól kapott információk figyelembe vétele mellett a saját ügyfeleire vonatkozó, különösen az alkalmassági teszt felvétele keretében gyűjtött, a pénzügyi eszközökkel kapcsolatos ismeretre és gyakorlati tapasztalatra, a veszteségviselési képességet meghatározó pénzügyi/vagyoni helyzetre, a kockázatokkal szembeni tűrőképességre és a befektetési célkitűzésekre, valamint minden egyéb releváns körülményre vonatkozó információkat használja fel. Az ún. célpiac azonosítás azt a célt szolgálja, hogy Társaságunk tisztelt Ügyfelünk számára alkalmas befektetési termékeket tudjon ajánlani.

A célpiac meghatározása során mind a pénzügyi eszköz kialakítója, mind Társaságunk azonosíthatja az ún. negatív célpiacot, vagyis az ügyfelek azon körét, akinek az igényei, jellemzői és célja nem egyeztethetők össze az adott pénzügyi eszközzel. Társaságunk az általa meghatározott negatív célpiacra befektetési tanácsadás keretében pénzügyi eszközt nem ajánl.

Tájékoztatjuk ugyanakkor, hogy a pénzügyi eszköz kialakítója és a Társaságunk által azonosított célpiac – beleértve a negatív célpiac – paramétereiben mutatkozó eltérés nem kizáró ok adott pénzügyi eszköz tisztelt Ügyfelünk számára történő ajánlása tekintetében, azonban Társaságunk ez esetben mindig külön figyelemfelhívást tesz a jövőben, melyet javasolt tisztel Ügyfelünk részéről fokozottan figyelembe venni.

2.4. Ügyfél-azonosítás

Tájékoztatjuk, hogy a szabályozási környezet változása – a fent rögzített piaci átláthatóság fokozása érdekében – számos ponton bővíti a befektetési vállalkozások Felügyelet irányába eddig is fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét, melynek részeként Társaságunknál is új típusú ügyfél-azonosítók alkalmazásának bevezetése vált szükségessé 2018. január 3. napját követően.

A Felügyelet felé történő adatszolgáltatás részeként Társaságunk minden természetes személy ügyfél nevében végrehajtott ügyletre vonatkozó jelentésben az ún. nemzeti ügyfél-azonosító szerepeltetésével köteles a befektetési döntést meghozó természetes személyt azonosítani (beleértve annak a tisztelt Ügyfelünktől eltérő személynek az azonosítását is, aki a befektetési döntést meghatalmazottként hozta meg). Társaságunk a magyar állampolgárok esetében ezen azonosítót a név és a születési dátum jogszabály által előírt módon történő összefűzésével képzi, míg a magyartól eltérő állampolgárság esetén az adott állampolgárság szerinti ország által meghatározott azonosító kód beszerzésére köteles. Amennyiben tisztelt Ügyfelünk további adatok szolgáltatására vonatkozó külön felhívást nem kapott Társaságunktól, úgy Társaságunknak rendelkezésére áll a nemzeti ügyfél-azonosító kód, így e tájékoztatásunk tudomásul vételén túl további teendője nincsen, egyéb esetben pedig ezúton is felhívjuk szíves figyelmét a külön tájékoztatásban foglaltak teljesítésére.

A jogi személy ügyfelek ügyleti jelentésben történő azonosítására az ún. LEI (azaz jogalany azonosító) kód szolgál. Tőzsdei kereskedésbe bevezetett pénzügyi termékekre vonatkozó ügylettel kapcsolatos megbízást Társaságunk 2018. január 3. napját követően kizárólag a LEI, mint globális egyedi azonosító kód ismeretében vehet fel jogi személy ügyfelektől. Amennyiben tisztelt Ügyfelünk a LEI kód igénylésére, illetve Társaságunk részére történő bejelentésére vonatkozó külön felhívó levelet nem kapott, úgy e tájékoztatásunk tudomásul vételén túl további teendője nincsen, egyéb esetben pedig ezúton is felhívjuk szíves figyelmét a külön tájékoztatásban foglaltak teljesítésére.

Amennyiben Társaságunk fenti, a szabályozási környezet változása által hozott újításokat összefoglaló tájékoztatása tekintetében bármilyen kérdése merülne fel, úgy Társaságunk a jövőben is áll szíves rendelkezésre!

Budapest, 2017. december 20.

SPB Befektetési Zrt.

ESMA

Befektetési útmutató

Mi az ESMA?

 

 

Az ESMA az Európai Értékpapír-piaci Hatóság nevének rövidítése. Ez a hatóság az Európai Unió független szabályozó hatósága, amelynek irodái Párizsban találhatók.
Az ESMA egyik célkitűzése, hogy fokozott védelmet nyújtson a befektetők számára a pénzügyi szektorban.
Ezt a pénzügyi szektorban alkalmazandó szabályok Unió-szerte történő megfelelő végrehajtásának biztosítása révén éri el.
A hatóság ezáltal kíván hozzájárulni a pénzügyi rendszer egészébe vetett fogyasztói bizalom növeléséhez, valamint a pénzügyi szolgáltatások fogyasztóinak jobb védelméhez.

 

Miért adja ki az ESMA ezt az útmutatót?


Bár léteznek befektetőket védő európai jogszabályok, a fogyasztók támogatása – a jelen útmutatóhoz hasonló, ismereteik bővítését célzó kezdeményezések – fontos lépést jelent abba az irányba, hogy segítse a befektetőket saját érdekeik megvédésében.
Ez az útmutató a pénzügyi termékekbe befektető vagy ilyen befektetést tervező fogyasztóknak szól.
A befektetni kívánt összeg nagyságától függetlenül fontos, hogy ismerje a rendelkezésére álló befektetési lehetőségeket. Különböző befektetési szolgáltatások léteznek és számos különböző termék érhető el, ezért fontos, hogy tisztában legyen a kockázatokkal és nyereségekkel, valamint mérlegelje ezeket, amikor a különböző befektetési szolgáltatások és termékek közül választ.
Fontos továbbá, hogy tisztában legyen a jogaival és azzal, hogy a választott befektetési szolgáltatás vagy termék típusától függően milyen információkat kérhetnek Öntől, illetve milyen tájékoztatást nyújtanak az Ön számára.
Ez az útmutató befektetéssel kapcsolatos gyakorlati információkat kíván nyújtani az Ön jobb felkészültsége érdekében. A hatályos jogszabályok által a fogyasztók számára kínált bizonyos szintű védelem ellenére a megalapozott döntések meghozatala érdekében Önnek is aktív szerepet kell vállalnia a befektetési folyamatban.

 

 

Milyen befektetési szolgáltatások állnak rendelkezésre?

 

Ha befektetni kíván, érdemes átgondolnia, hogy a befektetési vállalkozás milyen típusú és mértékű támogatására tart igényt, így figyelmét azokra a vállalkozásokra összpontosíthatja, amelyek segíthetnek az Ön igényeinek kielégítésében.
Ha pontosan tudja, hogy mit keres, elkerülheti, hogy olyasmiért fizessen, amire valójában nincs is szüksége, vagy hogy olyan vállalkozást válasszon, amely nem képes az Ön igényeinek megfelelő szolgáltatás nyújtására.
A következő befektetési szolgáltatások állnak rendelkezésre:
 

Befektetési tanácsadás: A termékekre vonatkozóan személyre szóló ajánlásokkal látják el Önt. Ez a szolgáltatás azoknak a befektetőknek felel meg leginkább, akik önállóan kívánnak befektetési döntéseket hozni, de ehhez igénylik a pénzügyi tanácsadók támogatását és szakértői véleményét is.
 

Befektetési tanács nélküli befektetés (vagy kereskedés): A befektetési vállalkozás termékek vételére vagy eladására vonatkozó megbízásokat kap Öntől, amelyeket anélkül továbbít vagy hajt végre, hogy befektetési tanácsadást nyújtana Önnek. Ez a szolgáltatás általában azoknak a nagyobb tapasztalattal vagy önállósággal rendelkező befektetőknek felel meg leginkább, akik képesek önállóan beszerezni és értékelni a termékekre vonatkozó információkat, valamint mások segítsége nélkül befektetési döntéseket hozni. Ez a szolgáltatási típus egyre szélesebb körben érhető el az interneten.
 

Portfóliókezelés: Befektetéseit egy olyan befektetési vállalkozás kezeli az Ön nevében, amelynek döntéseiben, választásaiban Ön megbízik. A vállalkozás nem lép kapcsolatba Önnel minden egyes alkalommal, amikor befektetéseket eszközöl az Ön nevében. A vállalkozás ugyanakkor köteles rendszeresen tájékoztatni Önt az Ön nevében végzett tevékenységekről. Ez a szolgáltatás (portfóliókezelés) leginkább azon befektetőknek felel meg, akik szívesen átengedik a befektetési döntések meghozatalának jogát másoknak.

 

Milyen kérdésekre számíthat, amikor a befektetési tanácsadás vagy a portfóliókezelés szolgáltatásokat kívánja igénybe venni?

 

Befektetési tanácsadás vagy portfóliókezelés szolgáltatások igénybevételekor a tanácsadás nélküli ügyletekkel összehasonlítva Ön nagyobb mértékben bízza magát a befektetési vállalkozásra. Ezért szükséges, hogy meglegyen az a bizalomérzete, hogy az intézmény megérti egyedi igényeit és körülményeit, és így a megfelelő terméket javasolja, illetve vásárolja vagy adja el az Ön nevében.
A vállalkozás számára fontos, hogy teljes körű és pontos tájékoztatást kapjon Öntől, mivel csak ennek ismeretében javasolhat vagy választhat az Ön számára megfelelő termékeket. Ezért elsősorban az Ön érdeke, hogy pontos, naprakész és teljes információkat nyújtson a vállalkozás számára. Ezen kívül folyamatosan tájékoztatnia kell a vállalkozást a helyzetében beállott minden lényeges változásról. A vállalkozás ezeket az információkat köteles bizalmasan kezelni.
A vállalkozás egy úgynevezett alkalmassági teszt részeként számos kérdést tesz fel Önnek. Ezek a kérdések az Ön befektetési céljaira, pénzügyi helyzetére, valamint ismereteire és tapasztalatára vonatkoznak. A vállalkozás az Ön válaszai függvényében alakítja ki az ajánlásait.

 

Az Ön befektetési céljai:

 

 

Az Ön befektetési céljaival kapcsolatos kérdések között a következőkre terjedhetnek ki:

 
• A befektetés célja. A befektetés lehet többek között jövedelemszerzési (rendszeres kifizetések, például osztalék vagy kamat formájában) vagy növekedési célú (a tőkeérték növekedése a futamidő lejártával), de célja lehet tőkéjének biztonságos elhelyezése is. Ez az információ az Ön kockázatvállalási hajlandóságára és a kockázati profiljára is vonatkozik.
• A befektetni kívánt összeg.
• Az időtartam ameddig a befektetését tartani kívánja. Ez az információ különösen fontos olyan termékek vásárlása esetén, amelyek szerződéses futamidő lejárata előtti eladása bonyolult vagy költséges lenne az Ön számára. Ez az információ bizonyos befektetések után fizetendő adó szempontjából is fontos (az adó függhet például attól, hogy Ön mennyi ideig tartja meg a terméket).
• Az Ön kockázatvállalási hajlandósága és kockázati profilja. Fontos, hogy a vállalkozás tisztában legyen azzal, hogy Ön korlátozni kívánja e a vállalt kockázatot, vagy a nagyobb nyereség reményében elfogadja a magasabb fokú kockázatot, és akár a tőkeérték esetleges csökkenését is.

 

Az Ön pénzügyi helyzete:

 

A vállalkozás a jövedelmére, a vagyonára, az adósságaira és bármilyen más pénzügyi kötelezettségvállalására vonatkozó kérdések útján szerzi be az Ön pénzügyi helyzetére vonatkozó információkat. Ezért a következő témákkal kapcsolatosan számíthat kérdésekre:
• vagyontárgyak (például bankban tartott pénz, ingatlan, egyéb befektetések); a vállalkozásnak adott esetben információt kell gyűjtenie az ezekre alkalmazandó hozzáférési és egyéb feltételekről, kölcsönökről, garanciákról és más korlátozásokról is;
• kötelezettségek és rendszeres pénzügyi kötelezettségvállalások (például bérleti díj, tandíj, életbiztosítási díj);
• rendszeres és összes jövedelmének összege és arra vonatkozó információ, hogy a jövedelem állandó vagy ideiglenes jellegű-e; a jövedelem forrása (például munkabér, nyugdíjjellegű jövedelem, befektetésből származó jövedelem, bérletből származó bevétel stb.);
• egészségügyi célú megtakarítások;
• nyugdíjcélú megtakarítások;
• foglalkoztatási helyzete;
• családi állapota;
• családi események (amelyek pénzügyi helyzetére is hatással lehetnek – ilyen például a gyermekszületés, vagy ha a gyermekei felsőfokú tanulmányokat folytatnak).

 

Az Ön ismeretei és tapasztalatai:

 

A vállalkozások tájékoztatást kérhetnek a pénzügyi piacokkal és termékekkel kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól a következőkre vonatkozó kérdések útján:
• az Ön által ismert szolgáltatások, ügyletek és termékek típusai;
• korábbi ügyleteinek jellege, nagyságrendje, és gyakorisága;
• végzettsége;
• jelenlegi, illetve korábbi foglalkozása.

Ezek a felsorolások nem kimerítőek. Egyéb tájékoztatást is kérhetnek Öntől. Jogszabályi rendelkezések alapján a vállalkozások kötelesek információkat beszerezni Öntől. A beszerzendő információk köre az ügyfél minősítésétől, a vállalkozás által nyújtott szolgáltatások jellegétől és körétől, valamint az Ön által kiválasztott termék vagy ügylet típusától függ (beleértve az összetettségüket és a kapcsolódó kockázatokat is).

Ne feledje, az Ön érdeke, hogy személyes helyzetéről és céljairól a lehető legteljesebb képet nyújtsa a vállalkozás számára. A vállalkozás csak így rendelkezhet az összes olyan információval, amely ahhoz szükséges, hogy megfelelő ajánlást tehessen Önnek. Személyes adatainak és a magánéletének védelmét természetesen adatvédelmi jogszabályok biztosítják.

Amennyiben a befektetési tanácsadást vagy portfóliókezelést nyújtó vállalkozás nem szerzi be, vagy nem képes beszerezni az alkalmasság értékeléséhez szükséges információkat, úgy nem tehet ajánlást és nem hozhat döntéseket az Ön nevében. Amennyiben Ön csak korlátozott vagy helytelen tájékoztatást nyújt, az befolyásolja a befektetési vállalkozás által Önnek nyújtható szolgáltatás jellegét.

 

Milyen kérdésekre számíthat, ha nem vesz igénybe befektetési tanácsadást?

 

Ha azt szeretné, hogy egy vállalkozás anélkül vegyen vagy adjon el befektetést, hogy befektetési tanácsadás vagy portfóliókezelés szolgáltatást nyújtana Önnek, a vállalkozásnak fel kell mérnie a termék ún. megfelelőségét az Ön számára. Önnek tudnia kell, hogy egy ilyen típusú szolgáltatás milyen következményekkel és milyen szintű kockázattal jár.

Annak felmérése érdekében, hogy egy termék megfelelő-e az Ön számára, a vállalkozásnak fel kell tennie bizonyos kérdéseket a konkrét befektetéssel kapcsolatos ismereteire és tapasztalatára vonatkozóan.

Többek között a következő típusú kérdésekre számíthat:
• az Ön által már ismert szolgáltatások és termékek típusai;
• korábbi ügyleteinek jellege, nagyságrendje, és gyakorisága;
• végzettsége;
• foglalkozása vagy korábbi foglalkozása.

 

Fontos, hogy tisztában legyen azzal, hogy e kérdések legfőbb célja annak ellenőrzése, hogy Ön rendelkezik-e a konkrét befektetés kockázatainak megértéséhez szükséges tapasztalattal és ismeretekkel.
Amennyiben a vállalkozás megállapítása szerint Ön rendelkezik a kapcsolódó kockázatok megértéséhez szükséges ismeretekkel és tapasztalattal, a vállalkozás teljesítheti az Ön által választott ügyletet. Amennyiben a vállalkozás ellentétes megállapításra jut, figyelmeztetést küld Önnek arról, hogy a javasolt ügyletet nem tartja megfelelőnek az Ön számára. Amennyiben Ön nem, vagy hiányosan válaszol a vállalkozás által megfelelési teszt keretében feltett kérdésekre, a vállalkozás nem tudja megállapítani az adott termék Ön számára való megfelelőségét. Ebben az esetben arra figyelmezteti Önt, hogy a szolgáltatott információ nem elegendő a megfelelőség megállapításához.
Ha a figyelmeztetés ellenére ragaszkodik az ügylet teljesítéséhez, arra az Ön saját kockázatára kerül sor.

 

Milyen kérdéseket érdemes feltennie saját magának és a vállalkozásnak?


Mielőtt döntést hozna a befektetéseiről (akár igénybe vesz befektetési tanácsot, akár nem), ne habozzon kérdezni! Ne hagyja magát elbátortalanítani! Ne feledje: az Ön pénzéről van szó!
A vállalkozásoknak tájékoztatást kell nyújtaniuk többek között arról, hogy mely szabályozó felügyelete alá tartoznak és milyen szolgáltatásokat jogosultak kínálni. Ez a tájékoztatás segít Önnek a vállalkozás által nyújtott szolgáltatások természete, a kínált termékek típusai és a kapcsolódó kockázatok megértésében. Ne habozzon ellenőrizni ezt a tájékoztatást! Ha bármi nem világos, valamit nem ért, vagy egyszerűen csak úgy érzi, hogy több információra van szüksége, kérdezzen bátran!

 

Tájékozódjon a termékekről és a kapcsolódó kockázatokról!


Mivel a befektetési döntéseket Ön hozza meg, érdemes meggyőződnie arról, hogy tisztában van-e a különböző befektetési típusok relatív előnyeivel, hátrányaival és kockázataival. A vállalkozás tájékoztatást nyújt Önnek a termékek jellegéről, kockázatairól és költségeiről. Ez a tájékoztatás magában foglalja többek között a termékhez kapcsolódó kockázatok leírását és az ár/érték esetleges ingadozását. A tájékoztatás mértéke a termék típusától, összetettségétől és a kockázati profiltól függ.

Ne feledje, hogy valamennyi befektetés bizonyos szintű kockázattal jár: a nagyobb kockázatvállalás növeli annak valószínűségét, hogy elveszti eredeti befektetésének egy részét vagy egészét. Fontos, hogy tisztában legyen a befektetési lehetőségekkel és azzal, hogy a különböző befektetési típusok hogyan forgatják meg a pénzt. A kockázatok és az esetleges nyereségek befektetésenként nagy eltérést mutatnak.


Tájékozódjon a díjakról és a költségekről!


A befektetési tanácsadás és a portfóliókezelés általában nem ingyenes szolgáltatás. Ha befektetési tanácsadás vagy portfóliókezelés szolgáltatásokat vesz igénybe, kérjen tájékoztatást a vállalkozástól az induláskor és a későbbiekben felszámítandó díjakról.

Fontos, hogy tisztában legyen azzal, milyen anyagi előnyökben részesül a vállalkozás az általa nyújtott szolgáltatások után, ezért bátran kérjen erről tájékoztatást a vállalkozástól. Részesül-e például valamilyen díjban, jutalékban vagy egyéb előnyben azon termékek előállítóitól, amelyeket ajánl, vagy amelyekbe az Ön nevében befektet. Ez annak felmérésében is segít, hogy a vállalkozás függetlenül jár-e el, amikor befektetési tanácsadást nyújt vagy az Ön nevében befektet.
• A különböző termékeknek eltérőek a költségei. Egyes termékek, például részvények és kötvények esetén valószínűleg egyszeri jutalék megfizetésére kötelezik a termék vétele vagy eladása után.
• Más termékek, például a befektetési alapok jegyei esetében egyes díjakat az Ön magatartásától függően meghatározott időben, míg más díjakat folyamatos jelleggel számítanak fel. A díjakról részletes leírást tartalmaznak az egyes befektetési alapokról szóló tájékoztatók, amelyeket célszerű a befektetés előtt elolvasnia.
• Ezenfelül a legtöbb befektetési termék esetében valószínűleg további díjakat (úgynevezett „letétkezelési díjakat”) számítanak fel azok vállalkozások általi kezeléséért. Ezeket a díjakat Önnek kell megfizetnie.

 

Tájékozódjon a vállalkozásról!

 

A vállalkozások csak engedély birtokában nyújthatnak szolgáltatásokat. A vállalkozások engedély hiányában nem jogosultak befektetési szolgáltatások és tevékenységek végzésére.
Minden esetben ellenőrizze a http://www.esma.europa.eu internetes oldalon vagy a PSZÁF internetes oldalán: https://www.mnb.hu/felugyelet/engedelyezes-es-intezmenyfelugyeles/piaci-szereplok-keresese, hogy a vállalkozás az Ön országában rendelkezik-e engedéllyel.

 

A portfóliókezeléssel kapcsolatos tájékoztatás


Ha egy vállalkozást arra kér fel, hogy kezelje a befektetéseit az Ön nevében (portfóliókezelés), a vállalkozásnak tájékoztatást kell nyújtania, amely magában foglalja a befektetési célok leírását, a kapcsolódó kockázati szintet, a portfólióba felvehető termékek vagy ügyletek típusait, valamint a befektetései értékelési módszerével és az értékelések gyakoriságával kapcsolatos tájékoztatást. Tájékozódjon a portfólióhozam kiszámításának módjáról!

 
Tájékozódjon befektetéseinek aktuális helyzetéről!

Kérjen tájékoztatást a vállalkozás által Önnek átadandó jelentések gyakoriságáról és azok tartalmáról! Ezáltal könnyebben megértheti majd a jelentéseket azok kézhezvételekor. A vállalkozással fenntartott kapcsolat időtartama alatt mindig kérjen naprakész tájékoztatást befektetéseinek nyereségéről, és gondolja át, vagy akár beszélje meg a vállalkozással, hogy a befektetések eredményének alakulása megfelel-e az Ön elvárásainak és céljainak. Az Ön által előzetesen elvártnak megfelelő teljesítményt nyújtják-e a befektetések?

 

Tájékozódjon a vállalkozás végrehajtási politikájáról!

 

A termékek vételének vagy eladásának teljesítése során a vállalkozás köteles a lehető legjobb eredményt elérni az Ön számára. A vállalkozás végrehajtási politikája tartalmazza a megbízások vállalkozás általi végrehajtásának módjára és helyszínére vonatkozó információkat, valamint a teljesítés helyének megválasztását befolyásoló tényezőket.

 

Tájékozódjon a vállalkozás összeférhetetlenségi politikájáról!


A vállalkozások az Ön érdekeinek szem előtt tartása mellett kötelesek eljárni. Ennek érdekében olyan hatékony eljárásokat kell kialakítaniuk, amelyek révén megelőzhetőek az Ön érdekeit hátrányosan érintő összeférhetetlenségek.

 

Egyéb tájékoztatás

 

Mielőtt befektetne, győződjön meg arról, hogy ismeri-e a vállalkozással szembeni panasztételi, valamint a jogorvoslati eljárásokat.
A befektetők kártalanítási rendszereinek (vagy a befektetők panasztételi mechanizmusainak) jegyzéke elérhető az ESMA internetes oldalán (http://www.esma.europa.eu) vagy a FIN-NET hálózat internetes oldalán (http://ec.europa.eu). 

Ne feledje, hogy a jogszabályok értelmében a vállalkozás által nyújtott minden információnak tisztességesnek, egyértelműnek és nem félrevezetőnek kell lennie. Az átadott információk nem rejthetnek el, nem kisebbíthetnek, vagy nem homályosíthatnak el fontos részleteket, jelentéseket vagy figyelmeztetéseket. Ha problémát okozna az Ön számára nyújtott tájékoztatás megértése, kérjen további információt.
Készítsen feljegyzéseket a vállalkozással folytatott összes megbeszélésről, továbbá valamennyi kérdésről és válaszról. Jegyezze fel azt is, hogy hogyan döntött. Ha bármilyen probléma merülne fel, és Ön panaszt emel, jegyzetei segítségével könnyebben rekonstruálhatók az elhangzottak.

 

Következtetés

 

Minden befektető az alapoknál kezdi. Mielőtt döntést hozna arról, hogyan fekteti be a pénzét, határozza meg főbb pénzügyi igényeit és céljait. Segítse a befektetési vállalkozást annak megértésében, hogy miért kíván befektetni, milyen a pénzügyi helyzete, illetve milyen tapasztalattal és ismeretekkel rendelkezik a pénzügyi termékekkel és piacokkal kapcsolatban.
A befektetni kívánt pénzösszeg nagyságától függetlenül fontos, hogy tájékozódjon a lehetőségeiről és a jogairól. Mindezek mellett ne feledje: ha kétségei vannak, kérdezzen bátran!

Gyakori kérdések

Gyakori kérdések

Miben különbözik az SPB más befektetési szolgáltatótól?

 

Az SPB, független befektetési szolgáltatóként Magyarországon egyedülálló nemzetközi befektetési kínálattal rendelkezik. Mivel nem kínálunk saját befektetési termékeket, ezért a személyes befektetési tanácsadóink objektív értékelés alapján tesznek javaslatot egyedi portfoliók kialakítására. Alapelvünk, hogy ügyfeleink kockázatviselő képességének és egyedi elvárásainak megfelelő ajánlást tegyünk. Meggyőződésünk, hogy a hosszú távú sikeres együttműködésünk az egyéni tanácsadás és a folyamatos kapcsolattartás révén jön létre.

 

Mit jelent a GLOBÁLIS BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓI szolgáltatás?

 

Magánügyfeleink az SPB Globális Befektetési Tanácsadási tevékenysége révén teljes körű szakmai segítséget kapnak családi pénzügyi befektetéseik és vagyonkezeléseik területén. Személyes befektetési tanácsadóink megismerik ügyfeleink elvárásait, kockázatviselő képességüket, pénzügyi céljaikat, és ezeknek megfelelően egyénre szabott befektetési javaslatot készítenek, amelyet az ügyfél véglegesít. Ügyfeleinknek a befektetések végrehajtását közvetlenül (kötvények, részvények, certifikátok, indexek), illetve közvetve, befektetési alapokon keresztül javasoljuk. Kötelességünknek tartjuk, hogy ügyfeleink számára ne csak rövid- és középtávú tanácsadást nyújtsunk, hanem akár több generáción, illetve határokon átívelő lehetőségeket is, akár befektetésről, akár adózásról legyen szó.

 

Milyen speciális szolgáltatásokat kínál az SPB?

 

Társaságunk alapvetően vagyonkezelésre, vagyoni tanácsadásra illetve a vállalati pénzügyi tanácsadásra szakosodott. Partnereink révén azonban könyvvizsgálókból, jogászokból és pénzügyi tanácsadókból álló szakértői csapat is rendelkezésünkre áll, így ügyfeleinknek vagyon strukturálás mellett jogi és adózási tanácsadásban is segítségére lehetünk.

 

Mekkora tőkével érdemes nemzetközi portfoliót választani?

 

Mindig öröm számunkra, ha új ügyfelet üdvözölhetünk. Több évtizedes tapasztalataink alapján segítünk ügyfeleinknek meghatározni a lehetőségeiknek megfelelő portfolió nagyságát és a különböző befektetési termékek közötti megosztását. Ám érthető, hogy kell egy etalon portfolió, ami a piaci mozgások mellett rövidtávon is megelégedéssel fektethető be. Társaságunk a mai piaci körülmények között a több lábon álló, és hatékonyan kezelhető nemzetközi befektetési alapokból álló portfolió nagyságát legalább 40 millió forint tőkében látja érdemesnek elindítani.

 

Terméktájékoztató

Hazai és nemzetközi értékpapírok

Ügyfeleink elérik a hazai és a nemzetközi értékpapír-befektetések széles körét. Kínálatunkban a biztonságot elonyben részesíto befektetoktol a kockázatvállaló ügyfelekig mindenki megtalálhatja a számára legmegfelelobb befektetési megoldást:

MIÉRT STRATÉGIAI FONTOSSÁGÚ AKTÍV VAGYONKEZELÉST, VAGY BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁST IGÉNYBE VENNIE?

 

Az aktív vagyonkezeléssel, vagy a befektetési tanácsadással szakemberek segítenek Önnek kiválasztani a megfelelo értékpapírokat.

 

Az értékpapírok egyszeru kiválasztása önmagában még nem feltétlenül jelenti a piaci átlagot meghaladó hozam elérését. Ezért az aktív vagyonkezelés, vagy a befektetési tanácsadás kulcsfontosságú tényezo a piaci átlaghozamot meghaladó profit elérésében. Ezáltal az Ön pénzügyi stratégiájának érdekében szakértok bevonásával a piaci események napi nyomon követésével és a hozamszint változások megfelelo irányú kihasználásával a kamatkifizetéseken túl tartósan tud szert tenni az árfolyamnyereségre is.


 

HOGYAN FEKTETHET ÉRTÉKPAPÍROKBA?

 

Önnek nincs más dolga, mint igényét jeleznie, munkatársunk felveszi Önnel a kapcsolatot, majd kockázatérzékenységének keretein belül segítünk kiválasztani és megvásárolni a stratégiai pénzügyi céljainak legmegfelelobb értékpapírokat.

 

KAPCSOLAT

 

 

 

 

Költségkalkulátor

[%kalkulator%]

 

Vissza a tetejére